42/2025. (XII. 4.) MNB rendelet
a biztosítási piaci szervezetek által a jegybanki információs rendszerhez elsődlegesen a Magyar Nemzeti Bank felügyeleti feladatai ellátása érdekében teljesítendő adatszolgáltatási kötelezettségekről szóló 57/2024. (XII. 3.) MNB rendelet módosításáról
2026.01.01.
[1] E rendelet célja a biztosítási piaci szervezetek által a jegybanki információs rendszerhez elsődlegesen a Magyar Nemzeti Bank felügyeleti feladatai ellátása érdekében teljesítendő, MNB rendelettel elrendelt adatszolgáltatások és az adatszolgáltatásra kötelezettek körének kiegészítése, továbbá az adatszolgáltatás módjára vonatkozó egyes szabályok módosítása.
„10/A. § (1) A kisbiztosítónak nem minősülő biztosító, valamint a mikro-, kis- vagy középvállalkozásnak nem minősülő alkusz, többes ügynök és kiegészítő biztosításközvetítői tevékenységet végző személy a digitális működési rezilienciájához kapcsolódóan a 17. mellékletben foglaltatnak megfelelő tartalommal, formában, gyakorisággal és határidőre felügyeleti jelentést teljesít az MNB részére.
(2) A kitöltésre vonatkozó általános előírásokat az 1. melléklet, a kitöltésre vonatkozó részletes előírásokat a 18. melléklet tartalmazza.”
„(1a) A kisbiztosítónak nem minősülő biztosító, valamint a mikro-, kis- vagy középvállalkozásnak nem minősülő alkusz, többes ügynök és kiegészítő biztosításközvetítői tevékenységet végző személy a jelentős IKT-vonatkozású eseményekre és jelentős kiberfenyegetésekre vonatkozó, az (EU) 2025/301 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet szerinti tartalmú bejelentéseket az ERA rendszer „DORA Incidens bejelentés” szolgáltatása alatt elérhető, az (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási rendelet szerinti űrlapon, fokozott biztonságú vagy minősített elektronikus aláírással ellátva teljesíti.”
első alkalommal 2025. évre mint tárgyidőszakra vonatkozóan teljesíti.
első alkalommal 2025. II. félévre mint tárgyidőszakra vonatkozóan teljesíti.”
„5. 10/A. §-ában,
11. § (1),
(2) és
(3) bekezdésében,
1. melléklet 2.8. és
3.9. pontjában, valamint
17. és
18. mellékletében a pénzügyi ágazat digitális működési rezilienciájáról, valamint az 1060/2009/EK, a 648/2012/EU, a 600/2014/EU, a 909/2014/EU és az (EU) 2016/1011
rendelet módosításáról szóló, 2022. december 14-i (EU) 2022/2554 európai parlament és tanácsi
rendelet (a továbbiakban: DORA
rendelet) 6. cikk
(5) bekezdése, 16. cikk
(2) bekezdése, 19. cikk
(5) bekezdése, 28. cikk
(3) bekezdése, 45. cikk
(3) bekezdése, az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi
rendeletnek az IKT-kockázatkezelési eszközöket, módszereket, folyamatokat és szabályzatokat, valamint az egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszert meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről szóló, 2024. március 13-i (EU) 2024/1774 felhatalmazáson alapuló bizottsági
rendelet 27. és
41. cikke, az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi
rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású esemény pénzügyi szervezetek általi bejelentésére és a jelentős kiberfenyegetésről szóló, pénzügyi szervezetek által benyújtandó értesítésre szolgáló szabványos űrlapok, sablonok és eljárások tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási
rendelet 6. cikke, valamint az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi
rendeletnek az információ-nyilvántartáshoz kapcsolódó táblák tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. november 29-i (EU) 2024/2956 bizottsági végrehajtási
rendelet,
6. 11. § (1a)–(3) bekezdésében az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi
rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású eseményekről szóló kezdeti értesítés, időközi jelentés és zárójelentés tartalmát és határidejét, valamint a jelentős kiberfenyegetésekről szóló önkéntes értesítés tartalmát meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/301 felhatalmazáson alapuló bizottsági
rendelet, valamint az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi
rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású esemény pénzügyi szervezetek általi bejelentésére és a jelentős kiberfenyegetésről szóló, pénzügyi szervezetek által benyújtandó értesítésre szolgáló szabványos űrlapok, sablonok és eljárások tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási
rendelet”
(végrehajtásához szükséges rendelkezéseket állapít meg.)
a) 1. §-ában a „többes ügynökre” szövegrész helyébe a „többes ügynökre, a kiegészítő biztosításközvetítői tevékenységet végző személyre” szöveg,
b) 11. § (2) bekezdésében az „adatszolgáltatás” szövegrész helyébe az „adatszolgáltatás, PEPP szöveges jelentés, bejelentés” szöveg
7. § Ez a rendelet 2026. január 1-jén lép hatályba.
1. 1. §-ában, 5. § b) pontjában, 6. § (3) bekezdésében, 1. melléklet 3. pontjában és 5. pont a) alpontjában, valamint 7. és 8. mellékletében a pénzügyi ágazat digitális működési rezilienciájáról, valamint az 1060/2009/EK, a 648/2012/EU, a 600/2014/EU, a 909/2014/EU és az (EU) 2016/1011 rendelet módosításáról szóló, 2022. december 14-i (EU) 2022/2554 európai parlament és tanácsi rendelet (a továbbiakban: DORA rendelet) 6. cikk (5) bekezdése, 16. cikk (2) bekezdése, 19. cikk (5) bekezdése, 28. cikk (3) bekezdése, 45. cikk (3) bekezdése, az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az IKT-kockázatkezelési eszközöket, módszereket, folyamatokat és szabályzatokat, valamint az egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszert meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről szóló, 2024. március 13-i (EU) 2024/1774 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 27. és 41. cikke, az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású esemény pénzügyi szervezetek általi bejelentésére és a jelentős kiberfenyegetésről szóló, pénzügyi szervezetek által benyújtandó értesítésre szolgáló szabványos űrlapok, sablonok és eljárások tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási rendelet 6. cikke, valamint az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az információ-nyilvántartáshoz kapcsolódó táblák tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. november 29-i (EU) 2024/2956 bizottsági végrehajtási rendelet,
2. 2. §-ában és 5. § b) pontjában az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású eseményekről szóló kezdeti értesítés, időközi jelentés és zárójelentés tartalmát és határidejét, valamint a jelentős kiberfenyegetésekről szóló önkéntes értesítés tartalmát meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/301 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet, valamint az (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a jelentős IKT-vonatkozású esemény pénzügyi szervezetek általi bejelentésére és a jelentős kiberfenyegetésről szóló, pénzügyi szervezetek által benyújtandó értesítésre szolgáló szabványos űrlapok, sablonok és eljárások tekintetében történő alkalmazására vonatkozó végrehajtás-technikai standardok megállapításáról szóló, 2024. október 23-i (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási rendelet
végrehajtásához szükséges rendelkezéseket állapít meg.
Varga Mihály s. k.,
a Magyar Nemzeti Bank elnöke
1. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
„1.10. alapvető feladatokhoz kapcsolódó adatszolgáltatási MNBr.,
1.11. a Magyar Nemzeti Bank által felügyelt szolgáltatóknak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben foglalt egyes kötelezettségei végrehajtásának részletszabályairól, valamint e szolgáltatóknak az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvény szerinti szűrőrendszere kidolgozásának és működtetésének minimumkövetelményeiről szóló 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet [a továbbiakban: 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet],”
1.29. (EU) 2023/894 bizottsági végrehajtási rendelet,
1.30. (EU) 2024/1774 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet,
1.31. (EU) 2024/2956 bizottsági végrehajtási rendelet,
1.32. (EU) 2025/301 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet,
1.33. (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási rendelet,
1.34. a jelentős IKT-vonatkozású események által okozott költségeknek és veszteségeknek a (EU) 2022/2554 rendelet szerinti összesített éves becsléséről szóló közös iránymutatások (JC 2024 34).”
„3.9. Az adatszolgáltató digitális működési rezilienciájához kapcsolódó felügyeleti jelentéseket – az IKT_KTG táblakódú felügyeleti jelentés kivételével – az ERA rendszerben erre a célra kialakított űrlapokon, a pdf formátumú fájlokat az adott felügyeleti jelentésre kialakított űrlaphoz csatolva kell megküldeni az MNB részére. Az űrlapok kitöltésével kapcsolatos technikai kérdések az MNBhelpdesk@kermann.hu email címre küldhetők meg.”
„5. A felügyeleti jelentés teljesítése munkaszüneti nap esetén
Amennyiben a felügyeleti jelentés teljesítési határidejének lejárta nem munkanapra napra esik, a teljesítési határidő a következő munkanapon jár le.”
a) 1. pontjában és 2. pont 2.8. alpontjában a „jogszabályok” szövegrész helyébe a „jogszabályok, uniós jogi aktusok” szöveg,
b) 3. pont 3.2. alpontjában
ba) a 2025. évre vonatkozóan: „20251231” ” szövegrész helyébe a „2026. évre vonatkozóan: „20261231” ” szöveg,
bb) a „xxxxxxxx_20251231_kiegmell.pdf” szövegrész helyébe a„ „xxxxxxxx_20261231_kiegmell.pdf” ” szöveg
lép.
2. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
3. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
„43. 42A19 Pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos éves adatok
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító tulajdonosi szerkezetéről, ügyfeleiről, valamint az általa a Pmt. szerinti belső szabályzata alapján lefolytatott eljárások keretében összegyűjtött információkról kell adatot szolgáltatni.
A táblában használt fogalmak:
- az adózási szempontból nem együttműködő országok és területek európai uniós jegyzéke: https://www.consilium.europa.eu/hu/policies/eu-list-of-non-cooperative-jurisdictions/;
- eseti ügyfél: aki a biztosítóval nem áll tartós szerződéses jogviszonyban és személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez ügyleteket (ügyleti megbízásokat);
- foglalkoztatott: a biztosító pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel összefüggő tevékenysége ellátásában részt vevő megfelelési vezetője és munkavállalója;
-
kettős felhasználású termék: a 428/2009/EK tanácsi
rendelet 2. cikk 1. pontja szerinti, a hivatkozott tanácsi
rendelet I. mellékletét képező jegyzékben szereplő termék;
- kiemelt kockázatú ország: szerinti stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik ország;
- nonprofit szervezet: olyan jogalany, amelynek létesítése elsődlegesen nem gazdasági tevékenység során biztosított vagyonszerzést céloz (pl. alapítvány, egyesület, párt, egyház);
- összetett tulajdonosi és irányítási struktúra: olyan társaság, amelynek tulajdonosi és irányítási szerkezete a társaság üzleti tevékenységének jellegéhez képest szokatlannak vagy túlzottan összetettnek tűnik; a tulajdonosi és irányítási szerkezet a társaság üzleti tevékenységének jellegéhez képest túlzottan összetett, ha a társaság tulajdonosi és irányítási struktúrájában háromnál több társaság érintettségével egymásba fonódások (hurkok) révén a társaságok kölcsönösen egymás tulajdonosai, vagy a tulajdonosi és irányítási szerkezetben több, mint három szinten, közvetett részesedéssel rendelkező tulajdonosok találhatók, vagy a tulajdonosi szerkezetben több, mint négy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező társaság rendelkezik tulajdoni hányaddal;
- származás: az ügyfél bármilyen kimutatható, a biztosító által pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolata – legyen az személyes vagy üzleti – a hivatkozott országgal, térséggel vagy területtel pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolat esetén vizsgálandó különösen, de nem kizárólagosan: ügyfél székhelye, lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosának lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosi minősége az adott országban székhellyel rendelkező jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben, ügyfél tájékoztatása alapján, ügyfélnek ténylegesen igazolt kapcsolat nélküli szoros kötődése egy országgal vagy térséggel (pl. menekültstátuszhoz, kisebbségek helyzetéhez kapcsolódó információk), üzleti tevékenységét jelentősen befolyásoló kapcsolat(ok) (pl. az ügyfél vagyoni helyzetéhez mérten jelentős összegű, honosságától eltérő országból származó pénzösszegek, az ügyfél szolgáltatását igénybe vevők túlnyomó többsége az ügyfél honosságától eltérő országhoz köthető);
- tárgyév végi állapot: az adott naptári év utolsó napján fennálló állapot;
- tulajdonos: azon természetes vagy jogi személy, illetve szervezet, amely a biztosítóban közvetlenül vagy közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább tíz százalékát birtokolja;
- ügyfél: akit a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően a biztosítónak kockázatba kell sorolnia, és aki a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt létesít;
- ügylet: jelenti mind az üzleti kapcsolat, mind pedig az ügyleti megbízás során teljesített ügyletet;
- ügyleti megbízás: azon ügylet, amelyet a biztosítóval tartós szerződéses jogviszonyban nem álló személy, személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez.
A tábla kitöltését segítő módszertani útmutatást az MNB honlapján közzétett technikai segédletek tartalmazzák.
A tábla oszlopai
A tábla a) oszlopában a tárgyévre vonatkozó adatot fő, illetve darabszám tekintetében szükséges megadni.
A tábla b) és c) oszlopában az érintett soroknál szereplő meghatározás szerint, az adatszolgáltató szemszögéből a Jóváírások és terhelések éves összesített értékösszegét minden esetben ezer forintban, két tizedesjegy pontossággal szükséges megadni.
A forintra történő átszámítást a tárgyév utolsó napján érvényes, az MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon átszámított forint összegben kell szerepeltetni.
Azon sorokban, ahol a Jóváírásokat és Terheléseket ügyfél vonatkozásában szükséges feltüntetni, ott az ügyfél összes biztosítási szerződéséhez kapcsolódó forgalom együttesen vizsgálandó.
A tábla sorai
42A1901 Kiemelt kockázatú országban nyilvántartott tulajdonosi kör
A tárgyév végi állapot szerint a biztosító azon tulajdonosainak számát kell szerepeltetni, akik, illetve amelyek kiemelt kockázatú országban rendelkeznek lakóhellyel, illetve ezen országokban kerültek bejegyzésre, nyilvántartásba vételre.
42A1902 Kiemelt kockázatú országban bejegyzett képviselet, fióktelep vagy tulajdonosi érdekeltség
A tárgyév végi állapot szerint a biztosítónak és tulajdonosának kiemelt kockázatú országban nyilvántartott, illetve bejegyzett képviseletének, fióktelepének, illetve azoknak a pénzügyi szolgáltatóknak az együttes darabszáma, amelyekben a biztosító vagy tulajdonosa tíz százaléknál nagyobb tulajdonosi részesedéssel rendelkezik.
42A1903 Pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési feladatokat ellátó területen rendelkezésre álló erőforrás (FTE)
A tárgyév végi állapot szerint a biztosítónak a rendelkezésére álló pénzmosás- és terrorizmus-finanszírozás-megelőzési feladatokat ellátó területen egy teljes munkanapra (napi 8 óra) vetített erőforrás összegét (a továbbiakban: Erőforrás) szükséges szerepeltetni.
A 42A1903 sorban és annak alábontó soraiban kizárólag a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési feladatokat ellátó terület rendelkezésére álló Erőforrás jelentendő, vagyis a pénzmosás megelőzési terület (AML) rendelkezésére álló teljes Erőforrás (FTE) adat, illetve ezen belül az egyes szakfeladatokra eső Erőforrás (FTE) bontás megadása szükséges. Az egyéb, pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jellegű feladatokat (pl. ügyfél-átvilágítás, szankciós szűrés, bejelentés) is részben ellátó területek (pl. üzleti terület, nemzetközi pénzforgalom) vonatkozásában a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jellegű feladatokra eső Erőforrás (FTE) adatok nem tartoznak ide. Ugyancsak nem tartoznak ide – így az alábontó sorokban sem szerepeltetendők – a kiszervezés keretében végzett tevékenység esetén a beszállító által ezekre a feladatokra alkalmazott Erőforrás (FTE) adatok.
A 42A19031–42A19037 sor összegének meg kell egyeznie a 42A1903 sorban megadott adattal, az adatokat egy tizedesjegy pontossággal kell jelenteni.
42A19031 Vezetői feladatok
A 42A1903 sorból a rendelkezésre álló Erőforrás vezetői feladatok ellátására szolgáló része.
42A19032 Operáció – szankciós és tranzakció szűrés, illetve bejelentés
A 42A1903 sorból az Erőforrás operáción belüli, a szankciós- és tranzakció szűréssel, illetve bejelentéssel foglalkozó rész.
42A19033 Operáció – ügyfél-átvilágítás, ügyfélbefogadás
A 42A1903 sorból az Erőforrás operáción belüli, ügyfél-átvilágítással, ügyfélbefogadással foglalkozó rész.
42A19034 Másodlagos kontroll
A 42A1903 sorból rendelkezésre álló Erőforrás másodlagos kontrollra csoportosított része. A biztosító saját megítélésén alapul, hogy az általa alkalmazott eljárások során mi minősül másodlagos kontrollfunkciónak. A másodlagos kontroll alatt értendő többek között: riasztások, bejelentések, ügyfél-átvilágítások során alkalmazott négyszem elv, minőségellenőrzési funkció.
42A19035 Szabályozás, tanácsadás, projekt
A 42A1903 sorból a rendelkezésre álló Erőforrásnak a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységgel összefüggő szabályozásra, tanácsadásra, projektre csoportosított része. E sor vonatkozásában nem kell figyelembe venni az általános compliance tevékenységgel kapcsolatos feladatokat (pl. etika, összeférhetetlenség).
42A19036 Képzés, oktatás
A 42A1903 sorból az Erőforrás képzésre, oktatásra csoportosított része. Ebben a sorban szerepeltetni kell minden, pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységgel összefüggő képzést, oktatást függetlenül attól, hogy az személyes megjelenést igényel vagy e-learning jellegű, általános vagy specifikus. Központi tréningek esetén fel kell tüntetni a tréningek összeállításához, megtartásához igénybe vett helyi erőforrást.
42A19037 Egyéb
A 42A1903 sorból rendelkezésre álló Erőforrás egyéb feladatra csoportosított része.
42A1904 Ügyfelek száma
A biztosító azon ügyfeleinek száma a tárgyév végi állapot szerint – december 31-ei állományi adat –, akik a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt (üzleti kapcsolatot) létesítettek.
Ezen sorban megadott adat egyenlő a kockázati kategória szerinti bontásban a 42A190411, 42A190412 és 42A190413 sorban megadott adatok összegével.
42A190411 Ügyfelek kockázati szintje magas
A 42A1904 sorból a biztosító által magas kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42A1904111 Kiemelt kockázatú országból származó ügyfelek
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolattal rendelkeznek kiemelt kockázatot jelentő országgal.
42A1904112 Ügyfél kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősülnek.
42A1904113 Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiknek a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül. E szabály alól kivételt képeznek azon többségi tulajdonú állami vállalati ügyfelek, akik Pmt.
3. § 38. pont f) alpontja szerinti tényleges tulajdonosa minősül kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek, ezen ügyfelek ugyanis nem esnek a magas kockázati besorolás és fokozott ügyfél-átvilágítási többlet intézkedések hatálya alá, ezért rájuk vonatkozó adat ebben a sorban nem szerepeltetendő.
42A1904114 Nonprofit gazdasági társaság ügyfelek
A 42A190411 sorból azon nonprofit ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik a biztosító belső kockázatértékelése alapján magas terrorizmusfinanszírozási kockázatot hordoznak.
42A1904115 Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt kockázatú országból származik
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik tényleges tulajdonosa pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolattal rendelkeznek kiemelt kockázatot jelentő országgal.
42A1904116 Ügyfél szokatlanul vagy túlzottan összetett tulajdonosi struktúrával rendelkezik
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiknek a tulajdonosi szerkezetét összetett tulajdonosi és irányítási struktúra jellemzi.
42A1904117 Proliferáció-finanszírozási kockázat
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve számláikon végrehajtott jóváírások és terhelések éves összesített értékösszege, akik a biztosító belső kockázatértékelése alapján magas proliferáció-finanszírozási kockázatot hordoznak.
42A1904118 Ügyfél tényleges tulajdonosa nem együttműködő
42A1904119 Saját kockázatértékelésen alapuló belső szabályzatban rögzített esetek
A 42A190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik a biztosító saját kockázatértékelésében megállapított, belső szabályzatában rögzítettek alapján, magas ügyfélkockázati kategóriába tartoznak, és a 42A1904111–42A1904118 sorban meghatározott kritériumok egyikének sem feleltethetők meg.
42A190412 Ügyfelek kockázati szintje átlagos
A 42A1904 sorból a biztosító által átlagos kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42A190413 Ügyfelek kockázati szintje alacsony
A 42A1904 sorból a biztosító által alacsony kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42A19042 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiket a biztosító saját kockázatértékelése alapján nem minősített magas kockázatúnak, de az ügyfél megerősített eljárás alá tartozik. Amennyiben a biztosító saját kockázatértékelése alapján, magas kockázati kategóriába sorolta az ügyfelet, és ez alapján tartozik az ügyfél megerősített eljárás alá, úgy a biztosítónak ezen ügyfeleket a 42A190411 sorban és annak alábontó soraiban szükséges feltüntetnie.
42A19051 Havi százmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzforgalmat lebonyolító ügyfelek
Azon ügyfelek száma, akiknek a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára teljesített készpénzbefizetései teljes forintösszege elérte vagy meghaladta a százmillió forintot a tárgyév egy naptári hónapjában, illetve ezen készpénzbefizetések (jóváírások) éves összesített összege. A tábla a) oszlopában egy ügyfelet az adott tárgyévben csak egyszer szükséges a biztosítónak feltüntetnie, annak ellenére is, ha ugyanazon ügyfél készpénzbefizetéseinek teljes forintösszege a tárgyévben egynél több hónapban is elérte vagy meghaladta a százmillió forintot, a b) oszlopban azonban a készpénzforgalom teljes éves összesített értékét kell megadni.
42A19052 Bejelentett ügyfelek
Azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akikkel kapcsolatban a tárgyévben a biztosító által vagy azon csoporton belül, amelyhez az adatszolgáltató tartozik pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanújával bejelentés történt a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére.
42A19053 Magyarországon lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel nem rendelkező természetes személy ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon nem magyar állampolgárságú, az Európai Unió területén kívüli lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik kilencven napot meghaladó magyarországi tartózkodásra jogosító engedéllyel, magyarországi tartózkodási regisztrációval, Magyarországon bejelentett lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel nem rendelkeznek.
42A19054 Ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyleti megbízás miatt átvilágított eseti ügyfelek
Azon eseti ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező befizetések (jóváírások) és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik tárgyévben a biztosító ügyfeleinek biztosításához kapcsolódó, ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízást teljesítettek.
42A19055 Hatósági megkeresésben érintett ügyfelek
Azon ügyfelek száma, illetve számláikon végrehajtott jóváírások és terhelések éves összesített értékösszege, akikkel kapcsolatban a tárgyévben a biztosító olyan hatósági megkeresést kapott, amely alapján a biztosító értékelése szerint megnőtt az ügyfélhez kapcsolható pénzmosás kockázata.
42A19061 Adószámmal nem rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek.
42A190611 42A19061-ből: a magas kockázati besorolású adószámmal nem rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42A19061 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek és akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint.
42A190612 42A19061-ből: a nem magas kockázati besorolású, megerősített eljárás alá tartozó adószámmal nem rendelkező jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42A19061 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek és akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak.
42A19062 Nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek.
42A190621 42A19062-ből: a magas kockázati besorolású nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42A19062 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek és akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint.
42A190622 42A19062-ből: a nem magas kockázati besorolású, megerősített eljárás alá tartozó nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42A19062 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek és akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak.
42A19063 Fegyverkereskedelemmel vagy kettős felhasználású termékkel foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek száma, akik, illetve amelyek az ügyfél-átvilágítás során beszerzett, a jogszabályok alapján a biztosító rendelkezésére álló információk szerint fegyverkereskedelemmel vagy kettős felhasználású termékekkel foglalkoznak.
42A19064 Ingatlanforgalmazással foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint ingatlanügylettel kapcsolatos tevékenységet végző ügyfelek száma.
42A19065 Szerencsejáték szervezéssel foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek számát kell megadni, akik hatósági engedélyhez kötött játékkaszinót, kártyatermet működtetnek vagy szerencsejáték szervező tevékenységet folytatnak.
42A19071 Biztosító által magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből származó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint a biztosító által magas kockázatúnak minősített országból, térségből származó ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi, a biztosító által magas kockázatúnak minősített országból, térségből származó ügyfélhez kapcsolódó tranzakció jelentendő. Azon országok, melyek jogszabályi rendelkezés alapján minősülnek kiemelt kockázatú országnak, nem tartoznak a biztosító által magas kockázatúnak minősített országok, térségek közé, ezért azok ebben a sorban nem jelentendők.
42A19072 Adózási szempontból nem együttműködő országokból, illetve területekről származó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint az Európai Unió Tanácsa következtetései alapján kiadott, az adózási szempontból nem együttműködő országok és területek európai uniós jegyzékében szereplő országból, területről származó ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő.
42A19081 Magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások
Magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből az ügyfél biztosítására érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő. Magas kockázatúnak minősített országnak, térségnek kell tekinteni a kiemelt kockázatú országokat, valamint a biztosító által kockázati alapon magas kockázatúnak minősített országokat, illetve térségeket.
42A190811 42A19081-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítására érkező jóváírások
A 42A19081 sorból azon magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke, melyek magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítására érkeztek.
42A190812 42A19081-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítására érkező jóváírások
A 42A19081 sorból azon magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke, melyek nem magas kockázati szinttel rendelkező, de megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítására érkeztek.
42A19082 Magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló terhelések
Magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő. Magas kockázatúnak minősített országnak, térségnek kell tekinteni a kiemelt kockázatú országokat, valamint a biztosító által kockázati alapon magas kockázatúnak minősített országokat, illetve térségeket.
42A190821 42A19082-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó terhelések
A 42A19082 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke, mely kifizetések magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódtak.
42A190822 42A19082-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó terhelések
A 42A19082 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke, mely kifizetések nem magas kockázati szinttel rendelkező, de megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódtak.
42A199 Pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés vonatkozású új üzleti gyakorlat
Az adott tárgyévben a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységgel kapcsolatban a biztosító által bevezetett új üzleti gyakorlat száma, például új teljesítési megoldás, új vagy fejlődő technológia.
42A1910 Egyedileg a tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetések
A biztosítónak a tárgyévben a készpénzbefizetések darabszámát, illetve a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára történő készpénzbefizetések (jóváírások) teljes forintösszegét szükséges megadnia, amelyek értéke elérte vagy meghaladta egyedileg a tízmillió forintot.
42A1911 Más szolgáltató által végzett ügyfél-átvilágítás átvétele
A más szolgáltató által végzett és a biztosító által elfogadott ügyfél-átvilágítások számát szükséges feltüntetni.
42A1912 Távollévő ügyfél közhiteles okiratok által történő átvilágítása
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeknél a természetes személy ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítése közhiteles okiratok beküldése alapján történik vagy jogi személyiséggel rendelkező, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél esetében az átvilágítási adatok átadása nem személyesen vagy auditált elektronikus hírközlő eszköz útján, a képviselő közreműködésével, hanem a céges közhiteles dokumentáció postai úton történő beküldésével történik. Ebben a sorban nem jelentendők azok az esetek, ahol a kapcsolatfelvétel személyesen megtörténik, de a szükséges hitelesített dokumentumokat az ügyfél postai úton, utólag küldi meg a biztosítónak.
42A1913 Meghatalmazott közreműködése mellett végzett ügyfél-átvilágítás
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeknél az ügyfél helyett és nevében meghatalmazott jár el, és az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket a biztosító a meghatalmazott részvételével végzi el.
42A1914 Közvetítő által végzett átvilágítás
A Bit.
4. § (1) bekezdés 15. pontjában meghatározott biztosításközvetítői tevékenységet végző közvetítő által végzett átvilágítások számát kell feltüntetni.
42A1915 Auditált elektronikus hírközlő eszköz útján végzett elektronikus ügyfél-átvilágítás
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeket a biztosító az adott tárgyévben auditált elektronikus hírközlő eszköz útján végez el.
42A19161 Újonnan belépő foglalkoztatottak száma
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben léptek be.
42A1962 Foglalkoztatottak száma
A biztosító foglalkoztatottjainak tárgyév végi állapot szerinti száma.
42A19171 Megelőzési képzésben részesült új foglalkoztatottak
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben léptek be és a munkakörben történő alkalmazásukat megelőzően vagy a belépést követő harminc napon belül a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel kapcsolatos képzésben részesültek.
42A19172 Továbbképzésben részesült foglalkoztatottak
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel kapcsolatos éves továbbképzésben részesültek.
Ezen a soron csak az éves ismétlő képzésben részesült foglalkoztatottak számát kell szerepeltetni, az újonnan belépő, megelőzési képzésben részesült foglalkoztatottak számát a 42A19171 soron kell megadni.”
„42. 42B19 Pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos negyedéves adatok
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító ügyfeleiről, valamint a Pmt. szerinti belső szabályzata alapján lefolytatott eljárások keretében összegyűjtött információkról kell adatot szolgáltatni. A tábla kitöltése csak azon biztosítónak kötelező, amely a Pmt.
1. § (1) bekezdés b) pontja, valamint a
3. § 28. pont g) alpontja értelmében a Pmt. hatálya alá tartozik.
A táblában használt fogalmak:
-
fogyasztó: a fogyasztókkal szembeni tisztességtelen kereskedelmi gyakorlat tilalmáról szóló
2008. évi XLVII. törvényben meghatározott fogalom;
- PEP: kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, illetve a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy együttes elnevezése;
- származás: az ügyfél bármilyen kimutatható, a biztosító által pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolata – legyen az személyes vagy üzleti – a hivatkozott országgal, térséggel vagy területtel; pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolat esetén vizsgálandó különösen, de nem kizárólagosan: ügyfél székhelye, lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosának lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosi minősége az adott országban székhellyel rendelkező jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben, ügyfél tájékoztatása alapján, ügyfélnek ténylegesen igazolt kapcsolat nélküli szoros kötődése egy országgal vagy térséggel (pl. menekültstátuszhoz, kisebbségek helyzetéhez kapcsolódó információk), üzleti tevékenységét jelentősen befolyásoló kapcsolat (pl. az ügyfél vagyoni helyzetéhez mérten jelentős összegű, honosságától eltérő országból származó pénzösszegek, az ügyfél szolgáltatását igénybe vevők túlnyomó többsége az ügyfél honosságától eltérő országhoz köthető);
- ügyfél: akit a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően a biztosítónak kockázatba kell sorolnia, és aki a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt létesít;
- ügylet: jelenti mind az üzleti kapcsolat, mind pedig az ügyleti megbízás során teljesített ügyletet;
- ügyleti megbízás: azon ügylet, amelyet a biztosítóval tartós szerződéses jogviszonyban nem álló személy, személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez.
A tábla kitöltését segítő módszertani útmutatást az MNB honlapján közzétett technikai segédlet tartalmazzák.
A tábla oszlopai
A tábla a) oszlopában a tárgynegyedévre vonatkozó adatot fő, illetve darabszám szerint szükséges megadni.
A tábla b) oszlopában az érintett soroknál szereplő meghatározás szerint a tárgynegyedévre vonatkozó összesített értékösszeget szükséges ezer forintban, két tizedesjegy pontossággal megadni. A devizában felmerülő állományi adatokat a tárgynegyedév végén érvényes MNB hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon átszámított forint összegen kell szerepeltetni. A deviza ügyletet az adott tranzakció bonyolításakor érvényes MNB hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon számított összegen kell szerepeltetni. Azon sorokban, ahol az értékösszegeket ügyfél vonatkozásában szükséges feltüntetni, ott az ügyfél összes biztosítási szerződéséhez kapcsolódó forgalmat együttesen kell figyelembe venni.
A tábla sorai
42B1901 Üzleti kapcsolat létesítésekor elvégzett ügyfél-átvilágítás
Ebben a sorban kell feltüntetni a tárgynegyedévben a biztosító által üzleti kapcsolat létesítésekor lefolytatott egyszerűsített, fokozott és normál ügyfél-átvilágítások összesített számát. Amennyiben az ügyfél átvilágítása során, azonos eljárásban egyidejűleg több kapcsolódó személy azonosítása és személyazonosságának igazoló ellenőrzése, valamint nyilatkoztatása is megtörténik (pl. képviselő, rendelkezésre jogosult, meghatalmazott, kedvezményezett), azt egy átvilágítási eljárásnak kell tekinteni. A sorban a Pmt.
6. § (1) bekezdés b)–i) pontja szerinti ügyfél-átvilágítások, valamint a
12. § (2) bekezdése szerinti ismételt ügyfél-átvilágítások száma nem szerepeltetendő.
A 42B1901 sorban kimutatott adatokat a 42B19011–42B19013 sorban három szempont szerint kell tovább bontani az ügyfél-átvilágítás mélységére tekintettel. A 42B1901 sor egyenlő a 42B19011–42B19013 sorok összegével.
42B19011 Normál ügyfél-átvilágítás
A 42B1901 sorból az átvilágítás alapeljárását meghatározó, a Pmt.
7–10. §-ában rögzített szabályok alapján lefolytatott ügyfél-átvilágítások számát ezen a soron kell feltüntetni.
42B19012 Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás
A 42B1901 sorból az egyszerűsített ügyfél-átvilágítások számát ebben a sorban kell feltüntetni.
42B19013 Fokozott ügyfél-átvilágítás
A 42B1901 sorból a fokozott ügyfél-átvilágítások számát ebben a sorban kell feltüntetni
42B1902 Ügyfél-átvilágítási hiányosság miatt korlátozott ügyfelek
Azon ügyfelek számát szükséges feltüntetni, akik esetében a biztosító nem tudta végrehajtani az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket, ezért a Pmt.
13. § (8) bekezdése alapján a biztosítónál tárgynegyedévben, az érintett ügyfélre vonatkozóan korlátozásra került sor (megtagadta az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyfél megbízását vagy az ügylet teljesítését). Minden érintett ügyfelet csak egyszer kell figyelembe venni függetlenül attól, hogy a tárgynegyedévben hány alkalommal került sor az ügyfél megbízásának, illetve az ügylet teljesítésének megtagadására.
42B1903 Kapcsolattartási probléma miatt korlátozott ügyfelek
Azon ügyfelek számát szükséges feltüntetni, akik esetében a biztosító a kapcsolatfelvétel sikertelensége miatt a Pmt.
12. § (5) bekezdése alapján korlátozást vezetett be (megtagadta az ügyfél által kezdeményezett, négymillió-ötszázezer forintot elérő összegű ügylet teljesítését).
42B190411 Oroszországi származású ügyfelek
Ebben a sorban az oroszországi származású ügyfelek számát, illetve biztosítására érkező jóváírások és biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) negyedéves együttes összegét kell feltüntetni. Az a) oszlopban az ügyfelek számát úgy kell megadni, hogy abban szerepeljenek mind a tárgynegyedév végén aktív ügyfelek, mind pedig azok, akikkel a tárgynegyedév folyamán került az üzleti kapcsolat felmondásra, illetve lezárásra. A b) oszlopban az érintett ügyfelek valamennyi ügylete, összeghatártól függetlenül jelentendő.
42B1904111 42B190411-ből: azon oroszországi származású ügyfelek, melyek negyedéves forgalma elérte vagy meghaladta az ötvenmillió forintot
42B190411 sorból azon oroszországi származású ügyfelek száma, illetve tárgynegyedévi forgalma jelentendő, melyek tárgynegyedévi forgalma elérte vagy meghaladta az ötvenmillió forintot. Tárgynegyedévi forgalomként az adott ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és biztosítási szerződéseihez kapcsolódóan a tárgynegyedévben teljesített kifizetések (terhelések) együttes összegét kell figyelembe venni.
42B190412 Oroszországi származású ügyfelekkel kapcsolatos bejelentések
A biztosító által a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére a tárgynegyedévben küldött azon bejelentések összesített számát és a bejelentések teljes forintösszegét kell feltüntetni, amelyekben oroszországi származású ügyfél is bejelentésre került (ügyfélként vagy egyéb, bejelentéshez kapcsolódó személyként). A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
A 42B190421–42B190442 sor kitöltésére a 42B190411–42B190412 sor kitöltési előírásai megfelelően alkalmazandók.
42B1905 Egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletek
Ebben a sorban azon ügyletek számát és összegét kell szerepeltetni, amelyeknél az ügyletek az adott tárgynegyedévben elérték vagy meghaladták egyedileg a százmillió forintot. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42B19051 42B1905-ből: egyedileg az egymilliárd forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletek
A 42B1905 sorból azon ügyletek számát és összegét kell szerepeltetni, amelyeknél az ügyletek a tárgynegyedévben elérték vagy meghaladták egyedileg az egymilliárd forintot. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42B19052 42B1905-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek által kezdeményezett ügyletek
A 42B1905 sorból azon egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyletek számát és összegét szükséges feltüntetni, amelyet olyan ügyfelek kezdeményeztek, akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint. Továbbá tekintettel arra, hogy a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően azon ügyfelek kockázati szintbe történő besorolását kell a biztosítónak elvégeznie, akikkel üzleti kapcsolatot létesít, így az adatok megadásakor az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) nem vehető figyelembe, csak a tartós jogviszonyban (üzleti kapcsolat) álló ügyfelek tranzakcióira vonatkozó adatokat kell megadni.
42B19053 42B1905-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek által kezdeményezett ügyletek
A 42B1905 sorból azon, egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyletek számát és összegét szükséges feltüntetni, amelyet olyan ügyfelek kezdeményeztek, akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42B1906 PEP ügyfelek egyedileg a tízmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletei
Ebben a sorban a biztosítónak a PEP-nek minősülő ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadnia, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a tízmillió forintot.
42B19061 42B1906-ból: ügyletek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42B1906 sorból a PEP-nek minősülő ügyfél biztosítására tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadni, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a százmillió forintot.
42B1907 PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfelek egyedileg a tízmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletei
Ebben a sorban a biztosítónak a PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadnia, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a tízmillió forintot. E szabály alól kivételt képeznek azon többségi tulajdonú állami vállalati ügyfelek, akik Pmt.
3. § 38. pont f) alpontja szerinti tényleges tulajdonosa minősül kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek, ezen ügyfelek ugyanis nem esnek a magas kockázati besorolás és fokozott ügyfél-átvilágítási többlet intézkedések hatálya alá, ezért rájuk vonatkozó adat ebben a sorban nem szerepeltetendő.
42B19071 42B1907-ből: ügyletek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42B1907 sorból a PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadni, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a százmillió forintot.
42B1908 Legjelentősebb összegű végrehajtott ügylet
A tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak szerepeltetnie. Az ügylet kiválasztása független a megbízó vagy kedvezményezett ügyfél kockázati besorolásától.
42B19081 Magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott ügylete
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak megadnia, amely a biztosító által – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), vagy magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódóan került kifizetésre (terhelés).
42B19082 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott ügylete
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak megadnia, amely olyan ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), vagy olyan ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódóan került kifizetésre (terhelés), akit a biztosító nem magas kockázati szintbe sorolt be, de megerősített eljárás alá tartozik.
42B1909 Egyedileg a huszonötmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetés természetes személy ügyfél részére, a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára
Természetes ügyfél részére, a biztosító által hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára (vagy saját pénztárba) történő, egyedileg a huszonötmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetések darabszáma és összege.
42B1910 Egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetés jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél részére, a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára
Jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél részére, a biztosító által hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára (vagy saját pénztárba) történő, egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetések darabszáma és összege.
42B1911 Legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetés
A tárgynegyedévben a legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak szerepeltetnie, attól függetlenül, hogy a készpénzbefizetés milyen csatornán – saját pénztáron vagy a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámláján – keresztül történik.
42B19111 Magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetése
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak megadnia, amely a biztosító által – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás).
42B19112 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetése
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak megadnia, amely olyan ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), akit a biztosító nem magas kockázati szintbe sorolt be, de megerősített eljárás alá tartozik.
42B1912 Egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízások
Ebben a sorban azon ügyleti megbízások darabszámát és összegét szükséges szerepeltetni, amelyek elérték vagy meghaladták egyedileg az ötvenmillió forintot.
42B19121 42B1912-ből: ügyleti megbízás összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42B1912 sorból azon ügyleti megbízások darabszámát és összegét kell szerepeltetni, amelyek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot.
42B1913 3 hónapon belüli visszavásárlások
Azon visszavásárlási értékkel rendelkező életbiztosítási szerződések száma, amelyek hatálybalépését követő 3 hónapon belül az ügyfél a szerződés szerinti életbiztosítást visszavásárolta. A tárgynegyedévben az előzőekben ismertetett feltételeknek megfelelő visszavásárlások számát és a visszavásárlási értékek forintösszegét szükséges feltüntetni.
42B1914 30 napon belül felmondott biztosítási szerződések
Ebben a sorban kell szerepeltetni azon biztosítási szerződések számát, illetve forintértékét, melyeket a Bit.
122. § (1) bekezdése alapján a szerződő a biztosítási szerződés létrejöttéről szóló tájékoztatás kézhezvételétől számított 30 napon belül felmondott, és egyszeri díjas biztosítás esetében a díj mértéke elérte vagy meghaladta az ötmillió forintot, vagy egyszeri, illetve folyamatos díjas biztosítás esetében arra a felmondás előtt ötmillió forintot elérő, illetve azt meghaladó összértékű eseti befizetéseket teljesítettek.
42B1915 Kockázatos ügyfél és szokatlan ügylet kiszűrését biztosító szűrőrendszer riasztásai
A biztosító szűrőrendszere által kockázatosnak minősített ügyfél vagy szokatlan ügylet vonatkozásában azon riasztások tárgynegyedévi darabszáma, amelyeknek szűrési feltételeit a biztosító határozta meg. A biztosító által meghatározott szűrési feltételnek minősülnek azon szűrési feltételek is, amelyet a biztosító a
14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 38. § (3) bekezdésében hivatkozott MNB tájékoztatás alapján épített be belső kockázatértékelésébe.
42B1916 A biztosító nem tudta a szűrések elemzését és értékelését határidőn belül elvégezni
Azon riasztások tárgynegyedévi darabszáma, amelyeknek az elemzését és értékelését a biztosító a jogszabályi, illetve a belső kockázatértékelésében meghatározott határidőn belül nem végezte el.
42B1917 Saját bejelentések
A biztosító által a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére a tárgynegyedévben küldött bejelentések összesített számát és a bejelentések teljes forintösszegét kell feltüntetni. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
Az itt kimutatott adatokat a 42B19171–42B19173 sorban a bejelentést megalapozó gyanú típusára való tekintettel kell tovább bontani. A 42B1917 sor egyenlő a 42B19171–42B19173 sorok összegével.
42B19171 A Pmt. alapján pénzmosás gyanúja miatt tett bejelentések
Itt kell feltüntetni a 42B1917 sorból a biztosító által pénzmosás a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, a tárgynegyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42B19172 A Pmt. alapján terrorizmus finanszírozása gyanúja miatt tett bejelentések
Itt kell feltüntetni a 42B1917 sorból a biztosító által terrorizmus finanszírozása gyanújával a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, adott negyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42B19173 A Kit. alapján tett bejelentések
Ezen sorban kell szerepeltetni a 42B1917 sorból a biztosító által a Kit. alapján a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedés foganatosításáért felelős szerv, illetve a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, a tárgynegyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42B1918 4 munkanapra felfüggesztett tranzakciók
Azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítését bejelentés alapjául szolgáló adat, tény, körülmény felmerülése miatt a biztosító saját hatáskörben, vagy a pénzügyi információs egység rendelkezésének megfelelően felfüggesztette. A 42B191811 és 42B191812 sor összege megegyezik a biztosító által a tárgynegyedévben alkalmazott összes felfüggesztés (42B1918 sor) számával.
42B191811 42B1918 sorból: biztosító által kezdeményezett felfüggesztések
A 42B1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítésének felfüggesztését a biztosító kezdeményezte.
42B191812 42B1918 sorból: pénzügyi információs egységként működő hatóság által kezdeményezett felfüggesztések
A 42B1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítését a biztosító a pénzügyi információs egység rendelkezésének megfelelően függesztette fel.
42B19182 42B1918 sorból: pénzügyi információs egységként működő hatóság kérésére meghosszabbított felfüggesztések
A 42B1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek esetében a biztosító a pénzügyi információs egységként működő hatóság jelzése alapján a felfüggesztést meghosszabbította.
42B1919 Bíróság, nyomozóhatóság által pénzmosás gyanúja miatt zárolt, lefoglalt követelések
Ebben a sorban a bíróság, illetve a nyomozóhatóság által pénzmosás gyanúja miatt zárolt, illetve lefoglalt ügyfélkövetelések számát és – ténylegesen zárolt, illetve lefoglalt – összegét kell feltüntetni. Csak a pénzmosás gyanúja miatt eszközölt zárolásokat, illetve lefoglalásokat kell jelenteni, a csalásgyanús, illetve esetleges szankciós indokúakat nem.
42B1920 Terrorista, illetve szankciós listák alapján zárolt követelések
Ebben a sorban azt az ügyfélszámot és azok teljes ügyfélkövetelését kell feltüntetni, amelyet a biztosító az ügyfél valamely, a biztosító által alkalmazott terrorista, illetve szankciós listán való szereplése miatt a tárgynegyedévben zárolt, és ezt a pénzügyi információs egységként működő hatóságnak, mint illetékes hatóságnak bejelentett.
42B1921 Pénzmosás, illetve terrorizmus finanszírozása miatt megszüntetett üzleti kapcsolatok
Azon üzleti kapcsolatok számát szükséges feltüntetni, amelyek a tárgynegyedévben megszüntetésre kerültek pénzmosással, illetve terrorizmusfinanszírozással kapcsolatban felmerülő okból.
42B1922 Kockázatmentesítés keretében megvizsgált ügyfélkapcsolatok
Azon üzleti kapcsolatok számát szükséges feltüntetni, amelyek vonatkozásában a tárgynegyedévben a biztosító által felállított és működtetett belső bizottság vagy a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési feladatokat ellátó terület kockázatmentesítés keretében vizsgálta – annak eredményétől függetlenül – az üzleti kapcsolat megszüntetésének szükségességét. Amennyiben egy ügyfélkapcsolatot több körben is vizsgált a biztosító a tárgynegyedévben, az egynek jelentendő.
A 42B1922 sorban kimutatott adatokat a 42B19221–42B19224 sorban az üzleti kapcsolat vizsgálatát megalapozó tényezőre való tekintettel kell tovább bontani. A 42B1922 sor egyenlő a 42B19221–42B19224 sorok összegével.
42B19221 Bejelentések száma miatt
A 42B1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása gyanújával megtett bejelentések számossága indokolta az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42B19222 Bejelentések összege miatt
A 42B1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása gyanújával megtett bejelentések összege indokolta az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42B19223 Pénzügyi információs egység tájékoztatása alapján
A 42B1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a pénzügyi információs egységtől érkező tájékoztatás eredményezte az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42B19224 Egyéb pénzmosási és terrorizmus finanszírozási kockázat miatt
A 42B1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a biztosító a 42B19221–42B19223 sorba be nem sorolható, egyéb pénzmosási és terrorizmus finanszírozási kockázat miatt saját hatáskörben kezdeményezte az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42B1923 Társhatósági megkeresések
A tárgynegyedévben hatóságtól (pl. Nemzeti Adó- és Vámhivatal, rendőrség, ügyészség) pénzmosás tárgyában, illetve pénzmosási bűncselekménnyel kapcsolatos, a biztosítóhoz érkezett azon megkeresések számát kell megadni, ahol a hatóság a biztosító ügyfelével kapcsolatos kockázatra hívja fel a figyelmet (pl. tájékoztatás, felhívás, adatbekérés keretében). Az MNB-től érkeztetett megkeresést, olyan körlevél típusú megkeresést, amely nem tartalmaz a biztosító ügyfelét érintő, a biztosító által korábban pénzmosás gyanúja miatt tett bejelentésekhez kapcsolódó adatkiegészítés célú visszakérdezéseket, továbbá a pénzügyi információs egységként működő hatóságtól ügyletek felfüggesztése témában érkezett megkereséseket nem kell figyelembe venni. Utóbbi típusú megkereséseket a 42B191812, illetve a 42B19182 sorban kell megadni. Nem jelentendők azon hatósági megkeresések, melyek nem pénzmosás tárgyában érkeztek, illetve nem pénzmosási bűncselekménnyel kapcsolatosak, hanem egyéb tárgyban, illetve témában (pl. csalás, sikkasztás) érkeztek a biztosító részére.
42B1924 Ügyfélpanasz
A pénzmosással, illetve terrorizmusfinanszírozással kapcsolatban a tárgynegyedévben érkező panaszok számát szükséges feltüntetnie a biztosítónak. Ügyfélpanasznak kell tekinteni a fogyasztónak és fogyasztónak nem minősülő személyektől érkező megkereséseket is.
42B1925 Belső ellenőri megállapítások
A biztosító által indított, a tárgynegyedévben lezárult saját belső ellenőri vizsgálat során feltárt, a biztosító pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni tevékenységét elmarasztaló belső ellenőri megállapítások darabszámát szükséges feltüntetni. Az MNB határozati kötelezések kapcsán végzett ellenőrzések, valamint a nem saját tevékenység (pl. kiemelt közvetítők) esetében tett belső ellenőri megállapítások nem jelentendők.
42B1926 Informatikai fejlesztések
A tárgynegyedévben a biztosítónál fejlesztési igényként leadott, illetve folyamatban lévő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni tevékenységhez kapcsolódó informatikai fejlesztések száma.
42B1927 Megfelelési vezető időszaki jelentése
A biztosító megfelelési vezetője a Pmt. alapján az irányítási funkciót betöltő testületnek közvetlenül, évente legalább két alkalommal jelentési kötelezettséggel tartozik. Ha a tárgynegyedévben a megfelelési vezető elkészítette a Pmt.
63. § (7) bekezdése szerinti jelentést az a) oszlopban 1 értékkel kell jelölni, ha a tárgynegyedévben nem készült jelentés, 0 érték jelentendő.
Az adott jelentést az irányítási funkciót betöltő testület döntéséről szóló dokumentummal együtt, a 42B19 kódú negyedéves felügyeleti jelentés mellékleteként kell megküldeni az MNB részére. Amennyiben tárgyidőszakban nem készült a Pmt.
63. § (7) bekezdése szerint jelentés, vagyis „0” érték került kiválasztásra, akkor nemleges nyilatkozatok csatolása szükséges.”
„44. 42B23 Informatikai adatok
A tábla kitöltése
A tábla az adatszolgáltató informatikai rendszerének működési kontroll környezetével kapcsolatos adatokat mutatja be.
A kérdések egy részére (2–4.,
56. sor) konkrét számadatokat kell megadni.
A tábla sorai
Az
1–4. sorban a biztosító alkalmazottainak továbbá a biztosítónál rendelkezésre álló, informatikai tevékenységet, illetve informatikai üzemeltetést végző, a tárgyidőszak utolsó napján ténylegesen foglalkoztatott munkatársak konkrét létszámát kell megadni.
Az
5–8. sorban az informatikai belső ellenőrzéssel kapcsolatos információkat kell megadni. A
6. sorban kell jelenteni, hogy az informatikai belső ellenőrzést a biztosító milyen módon oldja meg (pl. dedikált informatikai belső ellenőr vagy általános belső ellenőr végzi, vagy külső auditort alkalmaz a biztosító). A
7. sorban azt kell megadni, hogy rendelkezik-e és ha igen, milyen auditori minősítéssel rendelkezik a tevékenységet végző személy. A
8. sor esetében az utolsó vizsgálat dátumát kell megadni.
A
9. és
10. sorban az IT szempontból lényeges informatikai eljárásrendek utolsó felülvizsgálatának, illetve módosításának dátumát kell megadni.
A
11–14. sorban a kockázatkezeléssel kapcsolatos információkat kell jelenteni.
A
15–21. sorban az üzletmenet folytonosságára és az informatikai katasztrófa helyreállítására vonatkozó információkat kell megadni.
A
23. sorban, ha több, a kérdés szempontjából releváns jelentés is készült, akkor az adott negyedévben az informatikai rendszer biztonságának ellenőrzése szempontjából a legfontosabb jelentés szerzőjét és a jelentés címét kell megadni.
Az elérhetőségi adatoknál (
28–34. sor) a biztosító informatikai vezetőjének és biztonsági felelősének biztosítói e-mail címét és mobiltelefonszámát kell megadni.
Az időpontra vonatkozó kérdések esetén konkrét dátumot (pl. 2026.02.19.) kell megadni függetlenül attól, hogy a válaszként adott dátum az aktuális negyedéven kívül esik-e vagy nem.
A
35–53. sorban a legfontosabb informatikai nyilvántartó rendszerrel kapcsolatos információkat kell megadni.
A
36. sor szerinti kérdésre „Saját” választ abban az esetben kell adni, ha az elsődleges és másodlagos gépterem is a biztosító vagy a biztosító anyavállalata tulajdonában áll, ha az elsődleges saját tulajdonú, de a másodlagos külső, akkor a „Saját/Külső” választ, egyéb esetekben a „Külső” választ kell megadni.
Az
54–58. sorban az informatikai rendszer zártsági tanúsításával kapcsolatos információkat kell jelenteni.
A felhőszolgáltatás fogalmát, valamint az
59–71. sorokban kért információk magyarázatát a közösségi és publikus felhőszolgáltatások igénybevételéről szóló 2/2025. (I. 13.) MNB ajánlás tartalmazza. Amennyiben a biztosító több felhőszolgáltatást vesz igénybe, akkor a válaszokat több blokk kitöltésével kell megadni. Egy mezőn belüli felsorolás esetén az adatokat pontosvesszővel (;) kell elválasztani.
A
84–97. sorban a biztosítónak az ügyfelekkel való elektronikus kapcsolattartására vonatkozó adatokat kell megadnia. Az ügyfél általi adatmódosítás fogalmába a tranzakciós adatmódosításokat (pl. balesetbiztosítás megkötése) is beleértendő.”
4. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
5. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
„11. 42Y1G A biztosító hitelfedezeti termékcsoportjának főbb adatai a tárgyidőszak végén
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító néhány, hitelekhez köthető termékcsoportjára vonatkozó szerződésszám záró állományát, a díjbevételt, az aktuális biztosítási összeg nagyságát, a biztosítottak számát, valamint a kárkifizetés és szolgáltatás darabszámát és bruttó összegét kell bemutatni. A kért adatokat a csoportos hitelfedezeti biztosítások, az egyéni hitelfedezeti biztosítások, az ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások, valamint a hitelfedezettel záradékolt biztosítások vonatkozásában kell jelenteni. A tábla a direkt szerződésekre és az aktív viszontbiztosításokra egyaránt vonatkozik. A direkt szerződések adatait az 1–6. oszlopban, az aktív viszontbiztosítási szerződéseket a 7–12. oszlopban szükséges jelenteni.
A hitelfedezeti biztosítás olyan biztosítás, amelynél a biztosítási esemény jellemzően a hitelt felvevő ügyfél törlesztési képességéhez kötődik (pl., ha az adós meghal vagy maradandó egészségkárosodás miatt rokkanttá válik, és így nem képes tovább törleszteni a hitelt, akkor a biztosító a biztosítási összeg erejéig az adós hitelét előtörleszti a hitelnyújtó részére).
Csoportos hitelfedezeti biztosítás esetében a hitelnyújtó közvetlenül a biztosítóval köt szerződést. Egyéni hitelfedezeti biztosítás esetén a biztosítóval szerződő fél a hitelnyújtóval hitelszerződést kötő ügyfél.
A hitelfedezettel záradékolt biztosítás jellemzően olyan egyéb, pl. vagyon- vagy életbiztosítás, amelynél a biztosítási esemény bekövetkezésénél (pl. a hitelezett vagyontárgy megsemmisülése vagy az adós elhalálozása esetén) a biztosítási összeg a hitelnyújtóra engedményezett, a felvett hitelösszeg erejéig.
A tábla oszlopai
6. oszlop Kárkifizetés és szolgáltatás (ezer Ft)
Az engedményes, illetve a szerződő részére történt bruttó kárkifizetés értékének bemutatásakor a kért adatokban mind a hitelfedezeti biztosítások, mind a hitelfedezeti záradékolásnál megjelölt értéket meg kell jeleníteni a megfelelő sorokon. (A hitelfedezeti biztosítás esetén a biztosítási esemény bekövetkeztekor a ki nem fizetett hitelösszeget fizeti ki a biztosító. A hitelfedezeti záradékolás esetén a biztosító a kártérítés, illetve a szolgáltatás mértékéig vállalja a fedezetet.)
A tábla sorai
42Y1G1 Csoportos hitelfedezeti biztosítások
Azon biztosítások vonatkozó adatait kell feltüntetni, amelyek esetében a biztosítóval szerződő fél a hitelt nyújtó hitelintézet, illetve egyéb jogi személy.
Az alábontó sorokban (42Y1G11–42Y1G16 sor) az adatokat – amennyiben egy kötvényszámon több hiteltípus is szerepel – minden oszlop esetében hiteltípusonként megbontva kell megadni. Ennek értelmében a darabszámos oszlopok vonatkozásában [biztosítási szerződések darabszáma, biztosítottak száma, kárkifizetés és szolgáltatás (db)] az adott hiteltípushoz tartozó darabszámot kell jelenteni, függetlenül attól, hogy a biztosító nyilvántartásában ezek egy kötvényszámon szerepelnek-e. Ennek következtében a darabszámos oszlopok esetében az alábontások összege nem feltétlenül egyezik majd meg a 42Y1G1 soron jelentett adatokkal.
42Y1G2 Egyéni hitelfedezeti biztosítások
Itt kell feltüntetni azon szerződéseket, amelyek esetében a biztosítóval szerződő fél a hitelintézettel hitelszerződést kötő ügyfél. A hitelfedezettel záradékolt biztosításokat a 42Y1G4 soron szükséges jelenteni.
42Y1G3 Ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások
Ezen a soron a halasztott tőketörlesztéses konstrukcióba bekapcsolt életbiztosítási szerződések adatait kell bemutatni. Ha a biztosítási termék hitelfedezeti és megtakarítási elemmel is rendelkezik, úgy azt az ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások között kell feltüntetni.
Azokat a biztosításokat, melyek jellegüknél fogva mind a 42Y1G3, mind a 42Y1G4 sorba besorolhatók, továbbra is a 42Y1G3 sorban kell jelenteni.
42Y1G34 Egyéb életbiztosítások
Azon egyéni hitelfedezeti szerződéseket, amelyek esetében nem áll rendelkezésre a hitel típusa (például a biztosítást utólag engedményezték), az egyéb sorban kell feltüntetni.
42Y1G4 Hitelfedezettel záradékolt biztosítások
Ezeken a sorokon szükséges jelenteni azokat a biztosításokat, amelyek hitelfedezeti záradékkal ellátottak. Azokat a szerződéseket is jelenteni szükséges, amelyek szerződéskötéskor még nem hitelfedezeti záradékkal jöttek létre, de időközben záradékkal látták el őket. Ezeken a sorokon csak addig kell jelenteni a biztosításokat, amíg a szerződés hitelfedezeti záradékkal van ellátva.”
„18. 42Y19 Pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos éves adatok
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító tulajdonosi szerkezetéről, ügyfeleiről, valamint az általa a Pmt. szerinti belső szabályzata alapján lefolytatott eljárások keretében összegyűjtött információkról kell adatot szolgáltatni.
A táblában használt fogalmak
- az adózási szempontból nem együttműködő országok és területek európai uniós jegyzéke: https://www.consilium.europa.eu/hu/policies/eu-list-of-non-cooperative-jurisdictions/;
- eseti ügyfél: aki a biztosítóval nem áll tartós szerződéses jogviszonyban és személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez ügyleteket (ügyleti megbízásokat);
- foglalkoztatott: a biztosító pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel összefüggő tevékenysége ellátásában részt vevő megfelelési vezetője és munkavállalója;
-
kettős felhasználású termék: a 428/2009/EK tanácsi
rendelet 2. cikk 1. pontja szerinti, a hivatkozott tanácsi
rendelet I. mellékletét képező jegyzékben szereplő termék;
- kiemelt kockázatú ország: szerinti stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik ország;
- nonprofit szervezet: olyan jogalany, amelynek létesítése elsődlegesen nem gazdasági tevékenység során biztosított vagyonszerzést céloz (pl. alapítvány, egyesület, párt, egyház);
- összetett tulajdonosi és irányítási struktúra: olyan társaság, amelynek tulajdonosi és irányítási szerkezete a társaság üzleti tevékenységének jellegéhez képest szokatlannak vagy túlzottan összetettnek tűnik; a tulajdonosi és irányítási szerkezet a társaság üzleti tevékenységének jellegéhez képest túlzottan összetett, ha a társaság tulajdonosi és irányítási struktúrájában háromnál több társaság érintettségével egymásba fonódások (hurkok) révén a társaságok kölcsönösen egymás tulajdonosai, vagy a tulajdonosi szerkezetben több, mint három szinten, közvetett részesedéssel rendelkező tulajdonosok találhatók, vagy a tulajdonosi és irányítási szerkezetben több mint négy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező társaság rendelkezik tulajdoni hányaddal;
- származás: az ügyfél bármilyen kimutatható, a biztosító által pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolata – legyen az személyes vagy üzleti – a hivatkozott országgal, térséggel vagy területtel; pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolat esetén vizsgálandó különösen, de nem kizárólagosan: ügyfél székhelye, lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosának lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosi minősége az adott országban székhellyel rendelkező jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben, ügyfél tájékoztatása alapján, ügyfélnek ténylegesen igazolt kapcsolat nélküli szoros kötődése egy országgal vagy térséggel (pl. menekültstátuszhoz, kisebbségek helyzetéhez kapcsolódó információk), üzleti tevékenységét jelentősen befolyásoló kapcsolat(ok) (pl. az ügyfél vagyoni helyzetéhez mérten jelentős összegű, honosságától eltérő országból származó pénzösszegek, az ügyfél szolgáltatását igénybe vevők túlnyomó többsége az ügyfél honosságától eltérő országhoz köthető);
- tárgyév végi állapot: az adott naptári év utolsó napján fennálló állapot;
- tulajdonos: azon természetes vagy jogi személy, illetve szervezet, amely a biztosítóban közvetlenül vagy közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább tíz százalékát birtokolja;
- ügyfél: akit a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően a biztosítónak kockázatba kell sorolnia, és aki a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt létesít;
- ügylet: jelenti mind az üzleti kapcsolat, mind pedig az ügyleti megbízás során teljesített ügyletet;
- ügyleti megbízás: azon ügylet, amelyet a biztosítóval tartós szerződéses jogviszonyban nem álló személy, személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez.
A tábla kitöltését segítő módszertani útmutatást az MNB honlapján közzétett technikai segédletek tartalmazzák.
A tábla oszlopai
A tábla a) oszlopában a tárgyévre vonatkozó adatot fő, illetve darabszám tekintetében szükséges megadni.
A tábla b) és c) oszlopában az érintett soroknál szereplő meghatározás szerint, az adatszolgáltató szemszögéből a Jóváírások és Terhelések éves összesített értékösszegét minden esetben ezer forintban, kettő tizedesjegy pontossággal szükséges megadni.
A forintra történő átszámítást a tárgyév utolsó napján érvényes, az MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon átszámított forint összegben kell szerepeltetni.
Azon sorokban, ahol a Jóváírásokat és Terheléseket ügyfél vonatkozásában szükséges feltüntetni, ott az ügyfél összes biztosítási szerződéséhez kapcsolódó forgalom együttesen vizsgálandó.
A tábla sorai
42Y1901 Kiemelt kockázatú országban nyilvántartott tulajdonosi kör
A tárgyév végi állapot szerint a biztosító azon tulajdonosainak számát kell szerepeltetni, akik, illetve amelyek kiemelt kockázatú országban rendelkeznek lakóhellyel, illetve ezen országokban kerültek bejegyzésre, nyilvántartásba vételre.
42Y1902 Kiemelt kockázatú országban bejegyzett képviselet, fióktelep vagy tulajdonosi érdekeltség
A tárgyév végi állapot szerint a biztosítónak és tulajdonosának kiemelt kockázatú országban nyilvántartott, illetve bejegyzett képviseletének, fióktelepének, illetve azoknak a pénzügyi szolgáltatóknak az együttes darabszáma, amelyekben a biztosító vagy tulajdonosa tíz százaléknál nagyobb tulajdonosi részesedéssel rendelkezik.
42Y1903 Pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési feladatokat ellátó területen rendelkezésre álló erőforrás (FTE)
A tárgyév végi állapot szerint ebben a sorban a biztosítónak a rendelkezésére álló pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzési feladatokat ellátó területen egy teljes munkanapra (napi 8 óra) vetített erőforrás összegét (a továbbiakban: Erőforrás) szükséges szerepeltetni.
A42Y1903 sorban és annak alábontó soraiban kizárólag a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás- megelőzési feladatokat ellátó terület rendelkezésére álló Erőforrás jelentendő, vagyis a pénzmosás- megelőzési terület (AML) rendelkezésére álló teljes Erőforrás (FTE) adat, illetve ezen belül az egyes szakfeladatokra eső Erőforrás (FTE) bontás megadása szükséges. Az egyéb, pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jellegű feladatokat (pl. ügyfél-átvilágítás, szankciós szűrés, bejelentés) is részben ellátó területek (pl. üzleti terület, nemzetközi pénzforgalom) vonatkozásában a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jellegű feladatokra eső Erőforrás (FTE) adatok nem tartoznak ide. Ugyancsak nem tartoznak ide – így az alábontó sorokban sem szerepeltetendők – a kiszervezés keretében végzett tevékenység esetén a beszállító által ezekre a feladatokra alkalmazott Erőforrás (FTE) adatok.
A 42Y19031–42Y19037 sor összegének meg kell egyeznie a 42Y1903 sorban megadott adattal, az adatokat egy tizedesjegy pontossággal kell jelenteni.
42Y19031 Vezetői feladatok
A 42Y1903 sorból a rendelkezésre álló Erőforrás vezetői feladatok ellátására szolgáló része.
42Y19032 Operáció – szankciós és tranzakció szűrés, illetve bejelentés
A 42Y1903 sorból az Erőforrás operáción belül, a szankciós- és tranzakció szűréssel, illetve bejelentéssel foglalkozó része.
42Y19033 Operáció – ügyfél-átvilágítás, ügyfélbefogadás
A 42Y1903 sorból az Erőforrás operáción belül, ügyfél-átvilágítással, ügyfélbefogadással foglalkozó része.
42Y19034 Másodlagos kontroll
A 42Y1903 sorból rendelkezésre álló Erőforrás másodlagos kontrollra csoportosított része. A biztosító saját megítélésén alapul, hogy az általa alkalmazott eljárások során mi minősül másodlagos kontrollfunkciónak. A másodlagos kontroll alatt értendő többek között: riasztások, bejelentések, ügyfél-átvilágítások során alkalmazott négyszem elv, minőségellenőrzési funkció.
42Y19035 Szabályozás, tanácsadás, projekt
A 42Y1903 sorból a rendelkezésre álló Erőforrásnak a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységgel összefüggő szabályozásra, tanácsadásra, projektre csoportosított része. E sor vonatkozásában nem kell figyelembe venni az általános compliance tevékenységgel kapcsolatos feladatokat (pl. etika, összeférhetetlenség).
42Y19036 Képzés, oktatás
A 42Y1903 sorból az Erőforrás képzésre, oktatásra csoportosított része. Ebben a sorban szerepeltetni kell minden, pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységgel összefüggő képzést, oktatást függetlenül attól, hogy az személyes megjelenést igényel vagy e-learning jellegű, általános vagy specifikus. Központi tréningek esetén fel kell tüntetni a tréningek összeállításához, megtartásához igénybe vett helyi erőforrást.
42Y19037 Egyéb
A 42Y1903 sorból rendelkezésre álló Erőforrás egyéb feladatra csoportosított része.
42Y1904 Ügyfelek száma
A biztosító azon ügyfeleinek száma a tárgyév végi állapot szerint – december 31-ei állományi adat –, akik a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt (üzleti kapcsolatot) létesítettek.
Ezen sorban megadott adat egyenlő a kockázati kategória szerinti bontásban a 42Y190411, 42Y190412 és 42Y190413 sorban megadott szám összegével.
42Y190411 Ügyfelek kockázati szintje magas
A 42Y1904 sorból a biztosító által magas kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42Y1904111 Kiemelt kockázatú országból származó ügyfelek
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolattal rendelkeznek kiemelt kockázatot jelentő országgal.
42Y1904112 Ügyfél kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősülnek.
42Y1904113 Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiknek a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül. E szabály alól kivételt képeznek azon többségi tulajdonú állami vállalati ügyfelek, akik Pmt.
3. § 38. pont f) alpont szerinti tényleges tulajdonosa minősül kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek, ezen ügyfelek ugyanis nem esnek a magas kockázati besorolás és fokozott ügyfél-átvilágítási többlet intézkedések hatálya alá, ezért rájuk vonatkozó adat ebben a sorban nem szerepeltetendő.
42Y1904114 Nonprofit gazdasági társaság ügyfelek
A 42Y190411 sorból, azon nonprofit ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik a biztosító belső kockázatértékelése alapján magas terrorizmusfinanszírozási kockázatot hordoznak.
42Y1904115 Ügyfél tényleges tulajdonosa kiemelt kockázatú országból származik
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik tényleges tulajdonosa pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolattal rendelkeznek kiemelt kockázatot jelentő országgal.
42Y1904116 Ügyfél szokatlanul vagy túlzottan összetett tulajdonosi struktúrával rendelkezik
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiknek a tulajdonosi szerkezetét összetett tulajdonosi és irányítási struktúra jellemzi.
42Y1904117 Proliferáció-finanszírozási kockázat
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve számláikon végrehajtott jóváírások és terhelések éves összesített értékösszege, akik a biztosító belső kockázatértékelése alapján magas proliferáció-finanszírozási kockázatot hordoznak.
42Y1904118 Ügyfél tényleges tulajdonosa nem együttműködő
42Y1904119 Saját kockázatértékelésen alapuló belső szabályzatban rögzített esetek
A 42Y190411 sorból azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik a biztosító saját kockázatértékelésében megállapított, belső szabályzatában rögzítettek alapján, magas ügyfélkockázati kategóriába tartoznak, és a 42Y1904111–42Y1904118 sorban meghatározott kritériumok egyikének sem feleltethetőek meg.
42Y190412 Ügyfelek kockázati szintje átlagos
A 42Y1904 sorból a biztosító által átlagos kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42Y190413 Ügyfelek kockázati szintje alacsony
A 42Y1904 sorból a biztosító által alacsony kockázati kategóriába sorolt ügyfelek száma.
42Y19042 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akiket a biztosító saját kockázatértékelése alapján nem minősített magas kockázatúnak, de az ügyfél megerősített eljárás alá tartozik. Amennyiben a biztosító saját kockázatértékelése alapján, magas kockázati kategóriába sorolta az ügyfelet, és ez alapján tartozik az ügyfél megerősített eljárás alá, úgy a biztosítónak ezen ügyfeleket a 42Y190411 sorban és annak alábontó soraiban szükséges feltüntetnie.
42Y19051 Havi százmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzforgalmat lebonyolító ügyfelek
Azon ügyfelek száma, akiknek a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára teljesített készpénzbefizetései teljes forintösszege elérte vagy meghaladta a százmillió forintot a tárgyév egy naptári hónapban, illetve ezen készpénzbefizetések (jóváírások) éves összesített összege A tábla a) oszlopában egy ügyfelet az adott tárgyévben csak egyszer szükséges a biztosítónak feltüntetnie, annak ellenére is, ha ugyanazon ügyfél készpénzbefizetéseinek teljes forintösszege a tárgyévben egynél több hónapban is elérte vagy meghaladta a százmillió forintot, a b) oszlopban azonban a készpénzforgalom teljes éves összesített értékét kell megadni.
42Y19052 Bejelentett ügyfelek
Azon ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akikkel kapcsolatban a tárgyévben a biztosító által, vagy azon csoporton belül, amelyhez az adatszolgáltató tartozik pénzmosás, vagy terrorizmus finanszírozás gyanújával bejelentés történt a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére.
42Y19053 Magyarországon lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel nem rendelkező természetes személy ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon nem magyar állampolgárságú, az Európai Unió területén kívüli lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik kilencven napot meghaladó magyarországi tartózkodásra jogosító engedéllyel, magyarországi tartózkodási regisztrációval, Magyarországon bejelentett lakóhellyel vagy tartózkodási hellyel nem rendelkeznek.
42Y19054 Ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyleti megbízás miatt átvilágított eseti ügyfelek
Azon eseti ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező befizetések (jóváírások) és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik tárgyévben a biztosító ügyfeleinek biztosításához kapcsolódó, ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízást teljesítettek.
42Y19055 Hatósági megkeresésben érintett ügyfelek
Azon ügyfelek száma, illetve számláikon végrehajtott jóváírások és terhelések éves összesített értékösszege, akikkel kapcsolatban a tárgyévben a biztosító olyan hatósági megkeresést kapott, amely alapján a biztosító értékelése szerint megnőtt az ügyfélhez kapcsolható pénzmosás kockázata.
42Y19061 Adószámmal nem rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek.
42Y190611 42Y19061-ből: a magas kockázati besorolású, adószámmal nem rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42Y19061 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek és akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint.
42Y190612 42Y19061-ből: a nem magas kockázati besorolású, megerősített eljárás alá tartozó adószámmal nem rendelkező jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42Y19061 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik adószámmal egyáltalán nem rendelkeznek és akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak.
42Y19062 Nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek.
42Y190621 42Y19062-ből: a magas kockázati besorolású nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42Y19062 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek és akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a szolgáltató saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint.
42Y190622 42Y19062-ből: a nem magas kockázati besorolású, megerősített eljárás alá tartozó nem magyar adószámmal rendelkező jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek
Tárgyév végi állapot szerint a 42Y19062 sorból azon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege, akik nem magyar adószámmal rendelkeznek és akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak.
42Y19063 Fegyverkereskedelemmel vagy kettős felhasználású termékkel foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek száma, akik, illetve amelyek az ügyfél-átvilágítás során beszerzett, a jogszabályok alapján a biztosító rendelkezésére álló információk szerint fegyverkereskedelemmel vagy kettős felhasználású termékekkel foglalkoznak.
42Y19064 Ingatlanforgalmazással foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint ingatlanügylettel kapcsolatos tevékenységet végző ügyfelek száma.
42Y19065 Szerencsejáték szervezéssel foglalkozó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint azon ügyfelek számát kell megadni, akik hatósági engedélyhez kötött játékkaszinót, kártyatermet működtetnek vagy szerencsejáték szervező tevékenységet folytatnak.
42Y19071 Biztosító által magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből származó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint a biztosító által magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből származó ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi, a biztosító által magas kockázatúnak minősített országból, térségből származó ügyfélhez kapcsolódó tranzakció jelentendő. Azon országok, melyek jogszabályi rendelkezés alapján minősülnek kiemelt kockázatú országnak, nem tartoznak a biztosító által magas kockázatúnak minősített országok, térségek közé, ezért azok ebben a sorban nem jelentendők.
42Y19072 Adózási szempontból nem együttműködő országokból, illetve területekről származó ügyfelek
A tárgyév végi állapot szerint az Európai Unió Tanácsa következtetései alapján kiadott, az adózási szempontból nem együttműködő országok és területek európai uniós jegyzékében szereplő országból, területről származó ügyfelek száma, illetve az ügyfelek biztosítására érkező jóváírások és az ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) éves összesített értékösszege. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő.
42Y19081 Magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások
Magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből az ügyfél biztosítására érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő. Magas kockázatúnak minősített országnak, térségnek kell tekinteni a kiemelt kockázatú országokat, valamint a biztosító által kockázati alapon magas kockázatúnak minősített országokat, illetve térségeket.
42Y190811 42Y19081-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítására érkező jóváírások
A 42Y19081 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke, melyek magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítására érkeztek.
42Y190812 42Y19081-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítására érkező jóváírások
A 42Y19081 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokból, térségekből érkező jóváírások száma és forintban megadott összértéke, melyek nem magas kockázati szinttel rendelkező, de megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítására érkeztek.
42Y19082 Magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló terhelések
Magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke. A sorban összeghatártól függetlenül valamennyi tranzakció jelentendő. Magas kockázatúnak minősített országoknak, térségeknek kell tekinteni a kiemelt kockázatú országokat, valamint a kockázati alapon biztosító által magas kockázatúnak minősített országokat, illetve térségeket.
42Y190821 42Y19082-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó terhelések
A 42Y19082 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke, mely kifizetések magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódtak.
42Y190822 42Y19082-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódó terhelések
A 42Y19082 sorból azon, magas kockázatúnak minősített országokba, térségekbe irányuló kifizetések (terhelések) száma és forintban megadott összértéke, mely kifizetések nem magas kockázati szinttel rendelkező, de megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek biztosítási szerződéseihez kapcsolódtak.
42Y199 Pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés vonatkozású új üzleti gyakorlat
A tárgyévben a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzési tevékenységgel kapcsolatban a biztosító által bevezetett új üzleti gyakorlat száma, például: új teljesítési megoldás, új vagy fejlődő technológia.
42Y1910 Egyedileg a tízmillió forintot elérő, vagy meghaladó készpénzbefizetések
A biztosítónak a tárgyévben a készpénzbefizetések darabszámát, illetve a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára történő készpénzbefizetések (jóváírások) teljes forintösszegét szükséges megadnia, amelyek értéke egyedileg elérte vagy meghaladta a tízmillió forintot.
42Y1911 Más szolgáltató által végzett ügyfél-átvilágítás átvétele
A más szolgáltató által végzett és a biztosító által elfogadott ügyfél-átvilágítások számát szükséges feltüntetni.
42Y1912 Távollévő ügyfél közhiteles okiratok által történő átvilágítása
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeknél a természetes személy ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítése közhiteles okiratok beküldése alapján történik vagy jogi személyiséggel rendelkező, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél esetében az átvilágítási adatok átadása nem személyesen vagy auditált elektronikus hírközlő eszköz útján, a képviselő közreműködésével, hanem a céges közhiteles dokumentáció postai úton történő beküldésével történik. Ebben a sorban nem jelentendők azok az esetek, ahol a kapcsolatfelvétel személyesen megtörténik, de a szükséges hitelesített dokumentumokat az ügyfél postai úton, utólag küldi meg a biztosítónak.
42Y1913 Meghatalmazott közreműködése mellett végzett ügyfél-átvilágítás
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeknél ügyfél helyett és nevében meghatalmazott jár el és az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket a biztosító a meghatalmazott részvételével végzi el.
42Y1914 Közvetítő által végzett átvilágítás
A Bit.
4. § (1) bekezdés 15. pontjában meghatározott biztosításközvetítői tevékenységet végző közvetítő által végzett átvilágítások számát kell feltüntetni.
42Y1915 Auditált elektronikus hírközlő eszköz útján végzett elektronikus ügyfél-átvilágítás
Azon ügyfél-átvilágítások száma, amelyeket a biztosító az adott tárgyévben auditált elektronikus hírközlő eszköz útján végez el.
42Y19161 Újonnan belépő foglalkoztatottak száma
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben léptek be.
42Y1962 Foglalkoztatottak száma
A biztosító foglalkoztatottjainak tárgyév végi állapot szerinti száma.
42Y19171 Megelőzési képzésben részesült új foglalkoztatottak
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben léptek be és a munkakörben történő alkalmazásukat megelőzően vagy a belépést követő harminc napon belül a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel kapcsolatos képzésben részesültek.
42Y19172 Továbbképzésben részesült foglalkoztatottak
A biztosító azon foglalkoztatottjainak száma, akik a tárgyévben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és megakadályozásával, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekkel kapcsolatos éves továbbképzésben részesültek.
Ezen a soron csak az éves ismétlő képzésben részesült foglalkoztatottak számát kell szerepeltetni, az újonnan belépő, megelőzési képzésben részesült foglalkoztatottak számát a 42Y19171 soron kell megadni.”
„29. 42YSFDR Intézményszintű SFDR adatok
A tábla kitöltése
Az intézményszintű adatok az SFDR és az SFDR RTS alapján számolandók és jelentendők.
A táblában a százalékos értékeket tizedestört formában, 4 tizedesjegy pontossággal kell jelenteni (például a 12,34% mutató érték esetében 0,1234 a szerepeltetendő érték).
A táblában használt fogalmak, rövidítések
-
Fosszilis tüzelőanyagok ágazatában tevékenykedő vállalkozás: az SFDR RTS I. melléklet
5. pontjában meghatározott fogalom.
- PAI: a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatások (Principal Adverse Impact).
- URL: webcím.
- ÜHG: üvegházhatású gázok.
A tábla sorai
A 42YSFDR1–42YSFDR25 sor értelemszerű töltése kötelező minden biztosítási alapú befektetési termékeket kínáló biztosító számára.
A 42YSFDR1 sorban a lehetséges értékek „Igen” vagy „Nem”. A sor kitöltésekor az SFDR 4. cikkében foglaltakat kell figyelembe venni.
A 42YSFDR21–42YSFDR25 sorok közül csak azokat kell kitölteni és megadni az SFDR 4. cikk érintett bekezdése alapján közzétett adatokat tartalmazó dokumentum(ok) elérési útját a weboldal URL címének feltüntetésével, amelyek relevánsak az érintett adatszolgáltató szempontjából.
A 42YSFDR31–42YSFDR42 sor töltése kötelező minden biztosítási alapú befektetési terméket kínáló biztosító számára.
A 42YSFDR501–42YSFDR9 sort abban az esetben kell kitöltenie a biztosítási alapú befektetési terméket kínáló biztosítónak, ha a 42YSFDR1 sor értéke „Igen”. A sorokat az SFDR RTS 6. cikk (1) bekezdés a) és b) pontja alapján kell kitölteni. Az egyes mutatókat abban a mértékegységben kell megadni, amely a tábla megnevezés oszlopában szerepel. A mutatószámok fogalmát és a számítási módját az SFDR RTS I. melléklete tartalmazza.
A 42YSFDR8 és 42YSFDR9 sorban az adatszolgáltató által alkalmazott, materiálisnak ítélt, szabadon választható mutatókat kell kiválasztani a kódlistából (SFDR_1 és SFDR_2 kódlista). A mutató kódértékét az a), a mutatóhoz tartozó értéket a b) oszlopban kell megadni.
SFDR_1 kódlista:
|
Kódkészlet |
Megnevezés |
|
SFDR8_1 |
Szervetlen szennyezőanyag-egyenértékesek tonna/millió EUR befektetésben, súlyozott átlagként kifejezve (tonna/millió EUR) |
|
SFDR8_2 |
Légszennyezőanyag-egyenértékesek tonna/millió EUR befektetésben, súlyozott átlagként kifejezve (tonna/millió EUR) |
|
SFDR8_3 |
Ózonkárosítóanyag-egyenértékesek tonna/millió EUR befektetésben, súlyozott átlagként kifejezve (tonna/millió EUR) |
|
SFDR8_4 |
A Párizsi Megállapodáshoz való igazodást célzó karbonkibocsátás-csökkentési kezdeményezéssel nem rendelkező, befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_5 |
A befektetést befogadó vállalkozások által felhasznált, nem megújuló forrásokból származó energia részaránya (%) |
|
SFDR8_6 |
A befektetést befogadó vállalkozások átlagos vízfogyasztása (köbméterben) a befektetést befogadó vállalkozások bevételének millió EUR-jára vetítve (köbméter/millió EUR) |
|
SFDR8_7 |
A befektetést befogadó vállalkozások által újrafeldolgozott és újrafelhasznált víz súlyozott átlagos százalékos aránya (%) |
|
SFDR8_8 |
Vízgazdálkodási politikával nem rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_9 |
Súlyosan vízhiányos területeken található, vízgazdálkodási politikával nem rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_10 |
Az 1893/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet I. mellékletében foglalt táblázatban a 20.2. alágazatba tartozó (Mezőgazdasági vegyi termék gyártása), befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_11 |
A talajromlást, elsivatagosodást vagy talajfedést okozó tevékenységet folytató befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_12 |
Fenntartható földgazdálkodási/mezőgazdasági gyakorlatokat vagy politikákat nem alkalmazó befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_13 |
Fenntartható óceán-/tengergazdálkodási gyakorlatokat vagy politikákat nem alkalmazó befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések (%) |
|
SFDR8_14 |
A befektetést befogadó vállalkozás által termelt nem újrafeldolgozott hulladék tonna/millió EUR befektetésben, súlyozott átlagként kifejezve (tonna/millió EUR) |
|
SFDR8_15 |
Fenyegetett fajokat érintő tevékenységet folytató befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_16 |
Olyan befektetést befogadó vállalkozásokban lévő befektetések aránya, amelyek nem rendelkeznek az általuk tulajdonolt, bérelt vagy kezelt, védett területen vagy a biológiai sokféleség szempontjából jelentős értéket képviselő, védett területeken kívüli területen lévő vagy azzal szomszédos telephely biológiai sokféleségének védelmére vonatkozó politikával (%) |
|
SFDR8_17 |
Az erdőirtás kezelésére irányuló politikát nem alkalmazó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
SFDR8_18 |
A nem a környezeti szempontból fenntartható kötvényekre vonatkozó uniós jogszabályok alapján kibocsátott, befektetésekben lévő értékpapírok aránya (%) |
|
SFDR8_19 |
A nem a környezeti szempontból fenntartható kötvényekre vonatkozó uniós jogszabályok alapján kibocsátott kötvények aránya (%) |
|
SFDR8_20 |
Ingatlaneszközök által előidézett, 1. körbe tartozó ÜHG-kibocsátások (tonna CO2 egyenérték) |
|
SFDR8_21 |
Ingatlaneszközök által előidézett, 2. körbe tartozó ÜHG-kibocsátások (tonna CO2 egyenérték) |
|
SFDR8_22 |
Ingatlaneszközök által előidézett, 3. körbe tartozó ÜHG-kibocsátások (tonna CO2 egyenérték) |
|
SFDR8_23 |
Ingatlaneszközök által előidézett ÜHG-összkibocsátás (tonna CO2 egyenérték) |
|
SFDR8_24 |
A saját tulajdonú ingatlanok négyzetméterenkénti energiafogyasztása GWh-ban (GWh/m2) |
|
SFDR8_25 |
Hulladékhasznosítási vagy -újrafeldolgozási szerződés hatálya alá nem tartozó és hulladékválogató létesítményekkel fel nem szerelt ingatlaneszközök aránya (%) |
|
SFDR8_26 |
A nyersanyagként felhasznált építőanyagok (a visszanyert, újrafeldolgozott és bioalapú építőanyagok kivételével) aránya az új építkezésekhez és nagyobb felújításokhoz felhasznált építőanyagok teljes tömegéhez viszonyítva (%) |
|
SFDR8_27 |
A vegetáció nélküli területeknek (a földfelszínen, valamint a tetőkön, teraszokon és falakon növényzettel nem borított felületeknek) az összes ingatlaneszköz teljes telekterületéhez viszonyított aránya (%) |
SFDR_2 kódlista:
|
Kódkészlet |
Megnevezés |
|
|
SFDR9_1 |
Munkahelyibaleset-megelőzési politikát nem alkalmazó befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_2 |
A befektetést befogadó vállalkozásoknál bekövetkezett balesetek aránya súlyozott átlagként kifejezve (%) |
|
|
SFDR9_3 |
A befektetést befogadó vállalkozásoknál sérülés, baleset, haláleset vagy betegség miatt elveszett munkanapok száma súlyozott átlagban kifejezve (számérték) |
|
|
SFDR9_4 |
A nem biztonságos munkakörülmények, a bizonytalan foglalkoztatás, a gyermekmunka és a kényszermunka ellen kidolgozott, beszállítókra vonatkozó magatartási kódexszel nem rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektések aránya (%) |
|
|
SFDR9_5 |
A munkavállalói ügyekkel kapcsolatos panaszkezelési mechanizmussal nem rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_6 |
A visszaélést bejelentő személyek védelmére vonatkozó politikát nem alkalmazó szervezetekbe eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_7 |
A befektetést befogadó vállalkozásoknál jelentett hátrányos megkülönböztetési esetek száma súlyozott átlagként kifejezve (számérték) |
|
|
SFDR9_8 |
A befektetést befogadó vállalkozásokkal szembeni szankciókhoz vezető hátrányos megkülönböztetési esetek száma súlyozott átlagként kifejezve (számérték) |
|
|
SFDR9_9 |
A legmagasabb javadalmazásban részesülő egyén éves teljes javadalmazásának az összes munkavállaló (a legmagasabb javadalmazásban részesülő egyén nélkül számított) éves medián összjövedelméhez viszonyított átlagos aránya (%) |
|
|
SFDR9_10 |
Az emberi jogi politikával nem rendelkező szervezetekbe eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_11 |
A káros emberi jogi hatások azonosítására, megelőzésére, enyhítésére és kezelésére irányuló átvilágítási folyamattal nem rendelkező szervezetekbe eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_12 |
Az emberkereskedelem elleni politikával nem rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_13 |
A földrajzi területek vagy a tevékenység típusa alapján gyermekmunka előfordulása tekintetében jelentős kockázattal járó tevékenységeknek és beszállítóknak kitett befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_14 |
A földrajzi területek és/vagy a tevékenység típusa alapján a kényszermunka előfordulása tekintetében jelentős kockázattal járó tevékenységeknek és beszállítóknak kitett befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_15 |
A befektetést befogadó vállalkozásokkal kapcsolatos súlyos emberi jogi problémák és incidensek száma súlyozott átlagként kifejezve (számérték) |
|
|
SFDR9_16 |
Az Egyesült Nemzetek Korrupció elleni egyezményével összhangban álló korrupcióellenes és megvesztegetés elleni politikával nem rendelkező szervezetekbe eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_17 |
A korrupció és a megvesztegetés elleni eljárások és standardok megsértése esetén alkalmazott intézkedések tekintetében azonosított hiányossággal rendelkező befektetést befogadó vállalkozásokba eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_18 |
A befektetést befogadó vállalkozások korrupció és vesztegetés elleni jogszabályok megsértésében való bűnösségét megállapító ítéletek száma (számérték) |
|
|
SFDR9_19 |
A befektetést befogadó vállalkozások korrupció és vesztegetés elleni jogszabályok megsértésében való bűnösségét megállapító ítéletek miatt fizetett bírságok összege (millió EUR) |
|
|
SFDR9_20 |
A jövedelemeloszlás és a gazdasági egyenlőtlenség egy adott gazdaság szereplői között (számérték) |
|
|
SFDR9_21 |
A politikai és civil társadalmi szervezetek működési szabadságának mértéke (számérték) |
|
|
SFDR9_22 |
A befektetést befogadó országok átlagos emberi jogi teljesítményének mérése (számérték) |
|
|
SFDR9_23 |
A közszektorbeli korrupció észlelt szintjének mérése (számérték) |
|
|
SFDR9_24 |
Az adózási szempontból nem együttműködő országok és területek európai uniós jegyzékében szereplő országokban és területeken eszközölt befektetések aránya (%) |
|
|
SFDR9_25 |
A jelenlegi rendszer erőszak általi megdöntése valószínűségének mérése (%) |
|
|
SFDR9_26 |
A korrupció szintjének, az alapvető jogok hiányának, valamint a polgári és büntető igazságszolgáltatás hiányosságainak mérése (számérték) |
|
„5. 42Q1G A biztosító hitelfedezeti termékcsoportjának főbb adatai a tárgyidőszak végén
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító hitelekhez köthető termékcsoportjára vonatkozó szerződésszám záró állományát, a díjbevételt, az aktuális biztosítási összeg nagyságát, a biztosítottak számát, valamint a kárkifizetés és szolgáltatás darabszámát és bruttó összegét kell bemutatni. A kért adatokat a csoportos hitelfedezeti biztosítások, az egyéni hitelfedezeti biztosítások, az ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások, valamint a hitelfedezettel záradékolt biztosítások vonatkozásában kell megjeleníteni. A tábla a direkt szerződésekre és az aktív viszontbiztosításokra egyaránt vonatkozik. A direkt szerződések adatait az 1–6. oszlopban, az aktív viszontbiztosítási szerződéseket a 7–12. oszlopban szükséges jelenteni.
A hitelfedezeti biztosítás olyan biztosítás, amelynél a biztosítási esemény jellemzően a hitelt felvevő ügyfél törlesztési képességéhez kötődik (pl., ha az adós meghal vagy maradandó egészségkárosodás miatt rokkanttá válik, és így nem képes tovább törleszteni a hitelt, akkor a biztosító a biztosítási összeg erejéig az adós hitelét előtörleszti a hitelnyújtó részére).
Csoportos hitelfedezeti biztosítás esetében a hitelnyújtó közvetlenül a biztosítóval köt szerződést. Egyéni hitelfedezeti biztosítás esetén a biztosítóval szerződő fél a hitelnyújtóval hitelszerződést kötő ügyfél.
A hitelfedezettel záradékolt biztosítás jellemzően olyan egyéb, pl. vagyon- vagy életbiztosítás, amelynél a biztosítási esemény bekövetkezésénél (pl. a hitelezett vagyontárgy megsemmisülése vagy az adós elhalálozása esetén) a biztosítási összeg a hitelnyújtóra engedményezett, a felvett hitelösszeg erejéig.
A tábla oszlopai
6. oszlop Kárkifizetés és szolgáltatás (ezer Ft)
Az engedményes, illetve a szerződő részére történt bruttó kárkifizetés értékének bemutatásakor a kért adatokban mind a hitelfedezeti biztosítások, mind a hitelfedezeti záradékolásnál megjelölt értéket meg kell jeleníteni a megfelelő sorokon. A hitelfedezeti biztosítás esetén a biztosítási esemény bekövetkeztekor a ki nem fizetett hitelösszeget fizeti ki a biztosító. A hitelfedezeti záradékolás esetén a biztosító a kártérítés, illetve a szolgáltatás mértékéig vállalja a fedezetet.
A tábla sorai
42Q1G1 Csoportos hitelfedezeti biztosítások
Ezen a soron azon biztosítások vonatkozó adatait kell feltüntetni, amelyek esetében a biztosítóval szerződő fél a hitelt nyújtó hitelintézet, illetve egyéb jogi személy.
Az alábontó sorokban (42Q1G11–42Q1G16 sor) az adatokat – amennyiben egy kötvényszámon több hiteltípus is szerepel – minden oszlop esetében hiteltípusonként megbontva kell megadni. Ennek értelmében a darabszámos oszlopok vonatkozásában [biztosítási szerződések darabszáma, biztosítottak száma, kárkifizetés és szolgáltatás (db)] az adott hiteltípushoz tartozó darabszámot kell jelenteni, függetlenül attól, hogy a biztosító nyilvántartásában ezek egy kötvényszámon szerepelnek-e. Ennek következtében a darabszámos oszlopok esetében az alábontások összege nem feltétlenül egyezik majd meg a 42Q1G1 soron jelentett adatokkal.
42Q1G2 Egyéni hitelfedezeti biztosítások
Ezen a soron kell feltüntetni azon szerződéseket, amelyek esetében a biztosítóval szerződő fél a hitelintézettel hitelszerződést kötő ügyfél. Azon egyéni hitelfedezeti szerződéseket, amelyek esetében nem áll rendelkezésre a hitel típusa (a biztosítást utólag engedményezték), az egyéb sorban kell feltüntetni. A hitelfedezettel záradékolt biztosításokat a 42Q1G4 soron szükséges jelenteni.
42Q1G3 Ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások
Ezen a soron a halasztott tőketörlesztéses konstrukcióba bekapcsolt életbiztosítási szerződések adatait kell bemutatni. Ha a biztosítási termék hitelfedezeti és megtakarítási elemmel is rendelkezik, úgy azt az ingatlanhitellel kombinált életbiztosítások között kell feltüntetni.
Azokat a biztosításokat, melyek jellegüknél fogva mind a 42Q1G3, mind a 42Q1G4 sorba besorolhatók, továbbra is a 42Q1G3 sorban kell jelenteni.
42Q1G34 Egyéb életbiztosítások
Azon egyéni hitelfedezeti szerződéseket, amelyek esetében nem áll rendelkezésre a hitel típusa (például a biztosítást utólag engedményezték), az egyéb sorban kell feltüntetni.
42Q1G4 Hitelfedezettel záradékolt biztosítások
Ezeken a sorokon szükséges jelenteni azokat a biztosításokat, amelyek hitelfedezeti záradékkal ellátottak. Azokat a szerződéseket is jelenteni szükséges, amelyek szerződéskötéskor még nem hitelfedezeti záradékkal jöttek létre, de időközben záradékkal látták el őket. Ezeken a sorokon csak addig kell jelenteni a biztosításokat, amíg a szerződés hitelfedezeti záradékkal van ellátva.”
„14. 42Q19 Pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos negyedéves adatok
A tábla kitöltése
A táblában a biztosító ügyfeleiről, valamint általa a Pmt. szerinti belső szabályzata alapján lefolytatott eljárások keretében összegyűjtött információkról kell adatot szolgáltatni. A tábla kitöltése csak azon biztosítónak kötelező, amely a Pmt.
1. § (1) bekezdés b) pontja, valamint a
3. § 28. pont g) alpontja értelmében a Pmt. hatálya alá tartozik.
A táblában használt fogalmak:
-
fogyasztó: a fogyasztókkal szembeni tisztességtelen kereskedelmi gyakorlat tilalmáról szóló
2008. évi XLVII. törvényben meghatározott fogalom;
- PEP: kiemelt közszereplő, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, illetve a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy együttes elnevezése;
- származás: az ügyfél bármilyen kimutatható, a biztosító által pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolata – legyen az személyes vagy üzleti – a hivatkozott országgal, térséggel vagy területtel; pénzmosási szempontból lényegesnek minősített kapcsolat esetén vizsgálandó különösen, de nem kizárólagosan: ügyfél székhelye, lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosának lakó- és tartózkodási helye, állampolgársága, ügyfél tényleges tulajdonosi minősége az adott országban székhellyel rendelkező jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben, ügyfél tájékoztatása alapján, ügyfélnek ténylegesen igazolt kapcsolat nélküli szoros kötődése egy országgal vagy térséggel (pl. menekültstátuszhoz, kisebbségek helyzetéhez kapcsolódó információk), üzleti tevékenységét jelentősen befolyásoló kapcsolat (pl. az ügyfél vagyoni helyzetéhez mérten jelentős összegű, honosságától eltérő országból származó pénzösszegek, az ügyfél szolgáltatását igénybe vevők túlnyomó többsége az ügyfél honosságától eltérő országhoz köthető);
- ügyfél: akit a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően a biztosítónak kockázatba kell sorolnia, és aki a biztosító tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozóan a biztosítóval szerződés megkötésével tartós jogviszonyt létesít;
- ügylet: jelenti mind az üzleti kapcsolat, mind pedig az ügyleti megbízás során teljesített ügyletet;
- ügyleti megbízás: azon ügylet, amelyet a biztosítóval tartós szerződéses jogviszonyban nem álló személy, személyes közreműködés mellett eseti jelleggel végez.
A tábla kitöltését segítő módszertani útmutatást az MNB honlapján közzétett technikai segédlet tartalmazza.
A tábla oszlopai
A tábla a) oszlopában a tárgynegyedévre vonatkozó adatot fő, illetve darabszám szerint szükséges megadni.
A tábla b) oszlopában az érintett soroknál szereplő meghatározás szerint a tárgynegyedévre vonatkozó összesített értékösszeget szükséges ezer forintban, két tizedesjegy pontossággal megadni. A devizában felmerülő állományi adatokat a tárgynegyedév végén érvényes MNB hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon átszámított forint összegen kell szerepeltetni. A deviza ügyletet az adott tranzakció bonyolításakor érvényes MNB hivatalos devizaárfolyamon, illetve az MNB által nem jegyzett deviza esetében a számviteli szabályok szerint megállapított devizaárfolyamon számított összegen kell szerepeltetni. Azon sorokban, ahol az értékösszegeket ügyfél vonatkozásában szükséges feltüntetni, ott az ügyfél összes biztosítási szerződéséhez kapcsolódó forgalmat együttesen kell figyelembe venni.
A tábla sorai
42Q1901 Üzleti kapcsolat létesítésekor elvégzett ügyfél-átvilágítás
Ebben a sorban kell feltüntetni a tárgynegyedévben a biztosító által üzleti kapcsolat létesítésekor lefolytatott egyszerűsített, fokozott és normál ügyfél-átvilágítások összesített számát. Amennyiben az ügyfél átvilágítása során, azonos eljárásban egyidejűleg több kapcsolódó személy azonosítása és személyazonosságának igazoló ellenőrzése, valamint nyilatkoztatása is megtörténik (pl. képviselő, rendelkezésre jogosult, meghatalmazott, kedvezményezett), azt egy átvilágítási eljárásnak kell tekinteni. A sorban a Pmt.
6. § (1) bekezdés b)–i) pontja szerinti ügyfél-átvilágítások, valamint a
12. § (2) bekezdése szerinti ismételt ügyfél-átvilágítások száma nem szerepeltetendő.
A 42Q1901 sorban kimutatott adatokat a 42Q19011–42Q19013 sorban három szempont szerint kell tovább bontani az ügyfél-átvilágítás mélységére tekintettel. A 42Q1901 sor egyenlő a 42Q19011–42Q19013 sorok összegével.
42Q19011 Normál ügyfél-átvilágítás
A 42Q1901 sorból az átvilágítás alapeljárását meghatározó, a Pmt.
7–10. §-ában rögzített szabályok alapján lefolytatott ügyfél-átvilágítások számát ezen a soron kell feltüntetni.
42Q19012 Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás
A 42Q1901 sorból az egyszerűsített ügyfél-átvilágítások számát ezen a soron kell feltüntetni.
42Q19013 Fokozott ügyfél-átvilágítás
A 42Q1901 sorból fokozott ügyfél-átvilágítások számát ezen a soron kell feltüntetni.
42Q1902 Ügyfél-átvilágítási hiányosság miatt korlátozott ügyfelek
Azon ügyfelek számát szükséges feltüntetni, akik esetében a biztosító nem tudta végrehajtani az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket, ezért a Pmt.
13. § (8) bekezdése alapján a biztosítónál tárgynegyedévben, az érintett ügyfélre vonatkozóan korlátozásra került sor (megtagadta az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyfél megbízását, vagy az ügylet teljesítését). Minden érintett ügyfelet csak egyszer kell figyelembe venni függetlenül attól, hogy a tárgynegyedévben hány alkalommal került sor az ügyfél megbízásának, illetve az ügylet teljesítésének megtagadására.
42Q1903 Kapcsolattartási probléma miatt korlátozott ügyfelek
Azon ügyfelek számát szükséges feltüntetni, akik esetében a biztosító a kapcsolatfelvétel sikertelensége miatt a Pmt.
12. § (5) bekezdése alapján korlátozást vezetett be (megtagadta az ügyfél által kezdeményezett, négymillió-ötszázezer forintot elérő összegű ügylet teljesítését).
42Q190411 Oroszországi származású ügyfelek
Ebben a sorban az oroszországi származású ügyfelek számát, illetve biztosítására érkező jóváírások és biztosítási szerződéseihez kapcsolódó kifizetések (terhelések) negyedéves együttes összegét kell feltüntetni. Az a) oszlopban az ügyfelek számát úgy kell megadni, hogy abban szerepeljenek mind a tárgynegyedév végén aktív ügyfelek, mind pedig azok, akikkel a tárgynegyedév folyamán került az üzleti kapcsolat felmondásra, illetve lezárásra. A b) oszlopban az érintett ügyfelek valamennyi ügylete, összeghatártól függetlenül jelentendő.
42Q1904111 42Q190411-ből: azon oroszországi származású ügyfelek, melyek negyedéves forgalma elérte vagy meghaladta az ötvenmillió forintot
42Q190411 sorból azon oroszországi származású ügyfelek száma, illetve tárgynegyedévi forgalma jelentendő, melyek tárgynegyedévi forgalma elérte vagy meghaladta az ötven millió forintot. Tárgynegyedévi forgalomként az adott ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és biztosítási szerződéseihez kapcsolódóan a tárgynegyedévben teljesített kifizetések (terhelések) együttes összegét kell figyelembe venni.
42Q190412 Oroszországi származású ügyfelekkel kapcsolatos bejelentések
A biztosító által a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére a tárgynegyedévben küldött azon bejelentések összesített számát és a bejelentések teljes forintösszegét kell feltüntetni, amelyekben oroszországi származású ügyfél is bejelentésre került (ügyfélként vagy egyéb, bejelentéshez kapcsolódó személyként). A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
A 42Q190421–42Q190442 sor kitöltésére a 42Q190411–42Q190412 sor kitöltési előírásai megfelelően alkalmazandók.
42Q1905 Egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletek
Ebben a sorban azon ügyletek számát és összegét kell szerepeltetni, amelyeknél az ügyletek az adott tárgynegyedévben elérték, vagy meghaladták egyedileg a százmillió forintot. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42Q19051 42Q1905-ből: egyedileg az egymilliárd forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletek
A 42Q1905 sorból azon ügyletek számát és összegét kell szerepeltetni, amelyeknél az ügyletek a tárgynegyedévben elérték, vagy meghaladták egyedileg az egymilliárd forintot. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42Q19052 42Q1905-ből: magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek által kezdeményezett ügyletek
A 42Q1905 sorból azon egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyletek számát és összegét szükséges feltüntetni, amelyet olyan ügyfelek kezdeményeztek, akiket a biztosító – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekint. Továbbá tekintettel arra, hogy a Pmt. rendelkezéseinek megfelelően azon ügyfelek kockázati szintbe történő besorolását kell a biztosítónak elvégeznie, akikkel üzleti kapcsolatot létesít, így az adatok megadásakor az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) nem vehető figyelembe, csak a tartós jogviszonyban (üzleti kapcsolat) álló ügyfelek tranzakcióira vonatkozó adatokat kell megadni.
42Q19053 42Q1905-ből: nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek által kezdeményezett ügyletek
A 42Q1905 sorból azon egyedileg a százmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyletek számát és összegét szükséges feltüntetni, amelyet olyan ügyfelek kezdeményeztek, akik a biztosító által nem magas kockázati szintbe kerültek besorolásra, de megerősített eljárás alá tartoznak. Mind a tartós (üzleti kapcsolat), mind pedig az eseti jogviszony (ügyleti megbízás) keretében teljesített műveletek számát és összegét meg kell adni.
42Q1906 PEP ügyfelek egyedileg a tízmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletei
Ebben a sorban a biztosítónak a PEP-nek minősülő ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadnia, amennyiben az adott ügylet elérte vagy meghaladta egyedileg a tízmillió forintot.
42Q19061 42Q1906-ból: ügyletek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42Q1906 sorból a PEP-nek minősülő ügyfél biztosítására tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadni, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a százmillió forintot.
42Q1907 PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfelek egyedileg a tízmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyletei
Ebben a sorban a biztosítónak a PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfél biztosítására érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadnia, amennyiben és az adott ügylet elérte vagy meghaladta egyedileg a tízmillió forintot. E szabály alól kivételt képeznek azon többségi tulajdonú állami vállalati ügyfelek, akik Pmt.
3. § 38. pont f) alpont szerinti tényleges tulajdonosa minősül kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek, ezen ügyfelek ugyanis nem esnek a magas kockázati besorolás és fokozott ügyfél-átvilágítási többlet intézkedések hatálya alá, ezért rájuk vonatkozó adat ebben a sorban nem szerepeltetendő.
42Q19071 42Q1907-ből: ügyletek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42Q1907 sorból a PEP tényleges tulajdonossal rendelkező ügyfél biztosítására a tárgynegyedévben érkező jóváírások és az ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódó tárgynegyedévi kifizetések (terhelések) darabszámát és összesített értékösszegét kell megadni, amennyiben az adott ügylet egyedileg elérte vagy meghaladta a százmillió forintot.
42Q1908 Legjelentősebb összegű végrehajtott ügylet
A tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak szerepeltetnie. Az ügylet kiválasztása független a megbízó vagy kedvezményezett ügyfél kockázati besorolásától.
42Q19081 Magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott ügylete
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak megadnia, amely a biztosító által – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), vagy magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódóan került kifizetésre (terhelés).
42Q19082 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott ügylete
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű ügylet összegét kell a biztosítónak megadnia, amely olyan ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), vagy olyan ügyfél biztosítási szerződéséhez kapcsolódóan került kifizetésre (terhelés), akit a biztosító nem magas kockázati szintbe sorolt be, de megerősített eljárás alá tartozik.
42Q1909 Egyedileg a huszonötmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetés természetes személy ügyfél részére, a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára
Természetes ügyfél részére, a biztosító által hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára (vagy saját pénztárba) történő, egyedileg a huszonötmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetések darabszáma és összege.
42Q1910 Egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetés jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél részére, a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára
Jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező ügyfél részére, a biztosító által hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámlájára (vagy saját pénztárba) történő, egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetések darabszáma és összege.
42Q1911 Legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetés
A tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak szerepeltetnie, attól függetlenül, hogy a készpénzbefizetés milyen csatornán – saját pénztáron vagy a biztosító hitelintézet(ek)nél vezetett gyűjtőszámláján – keresztül történik.
42Q19111 Magas kockázati szinttel rendelkező ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetése
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak megadnia, amely a biztosító által – jogszabályi rendelkezés vagy a biztosító saját kockázatértékelésén alapuló, belső szabályzatban rögzített esetek alapján – magas kockázatúnak tekintett ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás).
42Q19112 Nem magas kockázati szinttel rendelkező, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek legjelentősebb összegű végrehajtott készpénzbefizetése
Azon tárgynegyedévi legmagasabb egyösszegű készpénzbefizetés összegét kell a biztosítónak megadnia, amely olyan ügyfél biztosítására érkezett (jóváírás), akit a biztosító nem magas kockázati szintbe sorolt be, de megerősített eljárás alá tartozik.
42Q1912 Egyedileg az ötvenmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízások
Ebben a sorban azon ügyleti megbízások darabszámát és összegét szükséges szerepeltetni, amelyek elérték vagy meghaladták egyedileg az ötvenmillió forintot.
42Q19121 42Q1912-ből: ügyleti megbízás összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot
A 42B1912 sorból azon ügyleti megbízások darabszámát és összegét kell szerepeltetni, amelyek összege elérte vagy meghaladta egyedileg a százmillió forintot.
42Q1913 3 hónapon belüli visszavásárlások
Azon visszavásárlási értékkel rendelkező életbiztosítási szerződések száma, amelyek hatálybalépését követő 3 hónapon belül az ügyfél a szerződés szerinti életbiztosítást visszavásárolta. A tárgynegyedévben az előzőekben ismertetett feltételeknek megfelelő visszavásárlások számát és a visszavásárlási értékek forintösszegét szükséges feltüntetni.
42Q1914 30 napon belül felmondott biztosítási szerződések
Ebben a sorban kell szerepeltetni azon biztosítási szerződések számát, illetve forintértékét, melyeket a Bit.
122. § (1) bekezdése alapján a szerződő a biztosítási szerződés létrejöttéről szóló tájékoztatás kézhezvételétől számított 30 napon belül felmondott, és egyszeri díjas biztosítás esetében a díj mértéke elérte vagy meghaladta az ötmillió forintot, vagy egyszeri, illetve folyamatos díjas biztosítás esetében arra a felmondás előtt ötmillió forintot elérő, illetve azt meghaladó összértékű eseti befizetéseket teljesítettek.
42Q1915 Kockázatos ügyfél és szokatlan ügylet kiszűrését biztosító szűrőrendszer riasztásai
A biztosító által kockázatosnak minősített ügyfél vagy szokatlan ügylet vonatkozásában azon riasztások tárgynegyedévi darabszáma, amelyeknek szűrési feltételeit a biztosító határozta meg. A biztosító által meghatározott szűrési feltételnek minősülnek azon szűrési feltételek is, amelyeket a biztosító a
14/2025.
(VI. 16.) MNB rendelet 38. § (3) bekezdésében hivatkozott MNB tájékoztatás alapján épített be belső kockázatértékelésébe.
42Q1916 A biztosító nem tudta a szűrések elemzését és értékelését határidőn belül elvégezni
Azon riasztások tárgynegyedévi darabszáma, amelyeknek az elemzését és értékelését a biztosító a jogszabályi, illetve a belső kockázatértékelésében meghatározott határidőn belül nem végezte el.
42Q1917 Saját bejelentések
A biztosító által a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére a tárgynegyedévben küldött bejelentések összesített számát és a bejelentések teljes forintösszegét kell feltüntetni. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
Az itt kimutatott adatokat a 42Q19171–42Q19173 sorban a bejelentést megalapozó gyanú típusára való tekintettel kell tovább bontani. A 42Q1917 sor egyenlő a 42Q19171–42Q19173 sorok összegével.
42Q19171 A Pmt. alapján pénzmosás gyanúja miatt tett bejelentések
Itt kell feltüntetni a 42Q1917 sorból a biztosító által pénzmosás gyanújával a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, a tárgynegyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42Q19172 A Pmt. 30. §-a alapján terrorizmus finanszírozása gyanúja miatt tett bejelentések Itt kell feltüntetni a 42Q1917 sorból a biztosító által terrorizmus finanszírozása gyanújával a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, a tárgynegyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42Q19173 A Kit. alapján tett bejelentések
Ezen sorban kell szerepeltetni a 42Q1917 sorból a biztosító által a Kit. alapján a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedés foganatosításáért felelős szerv, illetve a pénzügyi információs egységként működő hatóság részére, a tárgynegyedévben küldött bejelentések számát és a bejelentések teljes forintösszegét. A bejelentések teljes forintösszege az érintett tranzakciók együttes összege.
42Q1918 4 munkanapra felfüggesztett tranzakciók
Azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítését bejelentés alapjául szolgáló adat, tény, körülmény felmerülése miatt a biztosító saját hatáskörben, vagy a pénzügyi információs egység rendelkezésének megfelelően felfüggesztette.
A 42Q191811 és 42Q191812 sor összege megegyezik a biztosító által a tárgynegyedévben alkalmazott összes felfüggesztés (42Q1918 sor) számával.
42Q191811 42Q1918-ból: biztosító által kezdeményezett felfüggesztések
A 42Q1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítésének felfüggesztését a biztosító kezdeményezte.
42Q191812 42Q1918-ból: pénzügyi információs egységként működő hatóság által kezdeményezett felfüggesztések
A 42Q1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek teljesítését a biztosító a pénzügyi információs egység rendelkezésének megfelelően felfüggesztette.
42Q19182 42Q1918-ból: pénzügyi információs egységként működő hatóság kérésére meghosszabbított felfüggesztések
A 42Q1918 sorból azon ügyletek darabszámát és összegét kell megadni, amelyek esetében a biztosító a pénzügyi információs egységként működő hatóság jelzése alapján a felfüggesztést meghosszabbította.
42Q1919 Bíróság, nyomozóhatóság által pénzmosás gyanúja miatt zárolt, lefoglalt követelések
Ebben a sorban a bíróság, illetve a nyomozóhatóság által pénzmosás gyanúja miatt zárolt, illetve lefoglalt ügyfélkövetelések számát és – ténylegesen zárolt, illetve lefoglalt – összegét kell feltüntetni. Csak a pénzmosás gyanúja miatt eszközölt zárolásokat, illetve lefoglalásokat kell jelenteni, a csalásgyanús, illetve esetleges szankciós indokúakat nem.
42Q1920 Terrorista, illetve szankciós listák alapján zárolt követelések
Ebben a sorban azt az ügyfélszámot és azok teljes ügyfélkövetelését kell feltüntetni, amelyet a biztosító az ügyfél valamely, a biztosító által alkalmazott terrorista, illetve szankciós listán való szereplése miatt a tárgynegyedévben zárolt és ezt a pénzügyi információs egységként működő hatóságnak, mint illetékes hatóságnak bejelentett.
42Q1921 Pénzmosás, illetve terrorizmus finanszírozása miatt megszüntetett üzleti kapcsolatok
Azon üzleti kapcsolatok számát szükséges feltüntetni, amelyek a tárgynegyedévben megszüntetésre kerültek pénzmosással, illetve terrorizmusfinanszírozással kapcsolatban felmerülő okból.
42Q1922 Kockázatmentesítés keretében megvizsgált ügyfélkapcsolatok
Azon üzleti kapcsolatok számát szükséges megadni, amelyek vonatkozásában a tárgynegyedévben a biztosító által felállított és működtetett belső bizottság, vagy a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás- megelőzési feladatokat ellátó terület kockázatmentesítés keretében vizsgálta – annak eredményétől függetlenül – az üzleti kapcsolat megszüntetésének szükségességét. Amennyiben egy ügyfélkapcsolatot több körben is vizsgált a biztosító a tárgynegyedévben, az egynek jelentendő.
A 42Q1922 sorban kimutatott adatokat a 42Q19221–42Q19224 sorban az üzleti kapcsolat vizsgálatát megalapozó tényezőre való tekintettel kell tovább bontani. A 42Q1922 sor egyenlő a 42Q19221–42Q19224 sorok összegével.
42Q19221 Bejelentések száma miatt
A 42Q1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása gyanújával megtett bejelentések számossága indokolta az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42Q19222 Bejelentések összege miatt
A 42Q1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása gyanújával megtett bejelentések összege indokolta az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42Q19223 Pénzügyi információs egység tájékoztatása alapján
A 42Q1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan, a pénzügyi információs egységtől érkező tájékoztatás indokolta az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42Q19224 Egyéb pénzmosási és terrorizmus finanszírozási kockázat miatt
A 42Q1922 sorból azon ügyfélkapcsolatok számát szükséges megadnia a biztosítónak, amelyekhez kapcsolódóan a biztosító a 42Q19221–42Q19223 sorba be nem sorolható, egyéb pénzmosási és terrorizmus finanszírozási kockázat miatt saját hatáskörben kezdeményezte az üzleti kapcsolat megszüntetésének vizsgálatát.
42Q1923 Társhatósági megkeresések
A tárgynegyedévben hatóságtól (pl. Nemzeti Adó- és Vámhivatal, rendőrség, ügyészség) pénzmosás tárgyában, illetve pénzmosási bűncselekménnyel kapcsolatos, a biztosítóhoz érkezett azon megkeresések számát kell megadni, ahol a hatóság a biztosító ügyfelével kapcsolatos kockázatra hívja fel a figyelmet (pl. tájékoztatás, felhívás, adatbekérés keretében). Az MNB-től érkeztetett megkeresést, olyan körlevél típusú megkeresést, amely nem tartalmaz a biztosító ügyfelét érintő, a biztosító által korábban pénzmosás gyanúja miatt tett bejelentésekhez kapcsolódó adatkiegészítés célú visszakérdezéseket, továbbá a pénzügyi információs egységként működő hatóságtól ügyletek felfüggesztése] témában érkezett megkereséseket nem kell figyelembe venni. Utóbbi típusú megkereséseket a 42Q191812, illetve a 42Q19182 sorban kell megadni. Nem jelentendők azon hatósági megkeresések, melyek nem pénzmosás tárgyában érkeztek, illetve nem pénzmosási bűncselekménnyel kapcsolatosak, hanem egyéb tárgyban, illetve témában (pl. csalás, sikkasztás) érkeztek a biztosító részére.
42Q1924 Ügyfélpanasz
A pénzmosással, illetve terrorizmusfinanszírozással kapcsolatban a tárgynegyedévben érkező panaszok számát szükséges feltüntetnie a biztosítónak. Ügyfélpanasznak kell tekinteni a fogyasztónak és fogyasztónak nem minősülő személyektől érkező megkereséseket is.
42Q1925 Belső ellenőri megállapítások
A biztosító által indított, a tárgynegyedévben lezárult saját belső ellenőri vizsgálat során feltárt a biztosító pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni tevékenységet elmarasztaló belső ellenőri megállapítások darabszámát szükséges feltüntetni. Az MNB határozati kötelezések kapcsán végzett ellenőrzések, valamint a nem saját tevékenység (pl. kiemelt közvetítők) esetében tett belső ellenőri megállapítások nem jelentendők.
42Q1926 Informatikai fejlesztések
A tárgynegyedévben a biztosítónál fejlesztési igényként leadott, illetve folyamatban lévő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni tevékenységhez kapcsolódó informatikai fejlesztések száma.
42Q1927 Megfelelési vezető időszaki jelentése
A biztosító megfelelési vezetője a Pmt. alapján az irányítási funkciót betöltő testületnek közvetlenül, évente legalább két alkalommal jelentési kötelezettséggel tartozik. Ha a tárgynegyedévben a megfelelési vezető elkészítette a Pmt.
63. § (7) bekezdése szerinti jelentést, az a) oszlopban „1” értékkel kell jelölni, ha a tárgynegyedévben nem készült jelentés „0” érték jelentendő.
Az adott jelentést az irányítási funkciót betöltő testület döntéséről szóló dokumentummal együtt, a 42Q19 kódú negyedéves felügyeleti jelentés mellékleteként kell megküldeni az MNB részére. Amennyiben nem készült a Pmt.
63. § (7) bekezdése szerinti jelentés, vagyis „0” érték került kiválasztásra, akkor nemleges tartalmú mellékletek csatolása szükséges.”
„17. 42Q23 Informatikai adatok
A tábla kitöltése
A tábla az adatszolgáltató informatikai rendszerének működési kontroll környezetével kapcsolatos adatokat mutatja be.
A kérdések egy részére (2–4.,
62. sor) konkrét számadatokat kell megadni.
A tábla sorai
Az
1–5. sorban a biztosító alkalmazottainak továbbá a biztosítónál rendelkezésre álló, informatikai tevékenységet, illetve informatikai üzemeltetést végző, a tárgyidőszak utolsó napján ténylegesen foglalkoztatott munkatársak konkrét létszámát továbbá a DORA
rendelet szerinti méretét kell megadni.
A
6–9. sorban az informatikai belső ellenőrzéssel kapcsolatos információkat kell megadni. A
7. sorban kell jelenteni, hogy az informatikai belső ellenőrzést a biztosító milyen módon oldja meg (pl. dedikált informatikai belső ellenőr vagy általános belső ellenőr végzi, vagy külső auditort alkalmaz a biztosító). A
8. sorban azt kell megadni, hogy rendelkezik-e és ha igen, milyen auditori minősítéssel rendelkezik a tevékenységet végző személy. A
9. sor esetében az utolsó informatikai vizsgálat dátumát kell megadni.
A
10. és
11. sorban az IT szempontból lényeges informatikai eljárásrendek utolsó felülvizsgálatának, illetve módosításának dátumát kell megadni.
A
12–15. sorban az informatikai kockázatkezeléssel kapcsolatos információkat kell jelenteni.
A
16–22. sorban az üzletmenet folytonosságára és az informatikai katasztrófa helyreállítására vonatkozó információkat kell megadni.
A
24. sorban, ha több, a kérdés szempontjából releváns jelentés is készült, akkor az adott negyedévben az informatikai rendszer biztonságának ellenőrzése szempontjából a legfontosabb jelentés szerzőjét és a jelentés címét kell megadni.
Az elérhetőségi adatoknál (
29–384. sor) a biztosító informatikai vezetőjének és biztonsági felelősének, illetve DORA
rendelet okán kijelölendő kapcsolattartójának biztosítói e-mail címét és mobiltelefonszámát kell megadni.
Az időpontra vonatkozó kérdések esetén konkrét dátumot (pl. 2026.02.19.) kell megadni függetlenül attól, hogy a válaszként adott dátum az aktuális negyedéven kívül esik-e vagy nem.
A
39–57. sorban a legfontosabb informatikai nyilvántartó rendszerrel kapcsolatos információkat kell megadni.
A
40. sor szerinti kérdésre „Saját” választ abban az esetben kell adni, ha az elsődleges és másodlagos gépterem is a biztosító (vagy a biztosító anyavállalata) tulajdonában áll, ha az elsődleges saját tulajdonú, de a másodlagos külső, akkor „Saját/Külső” választ kell adni, egyéb esetekben a „Külső” választ kell megadni.
Az
52–57. sor szerinti kérdéseknél a biztosítónak az adattárház és a logelemző rendszerekkel kapcsolatban kell adatokat szolgáltatnia.
Az
58–62. sorban az informatikai rendszer zártsági tanúsításával kapcsolatos információkat kell jelenteni.
A
63–76. sor Elektronikus csatornák kérdéscsoportban a biztosító ügyféllel történő elektronikus kapcsolattartására kell adatokat szolgáltatni. Az ügyfél általi adatmódosítás fogalmába a tranzakciós adatmódosításokat (pl. balesetbiztosítás megkötést) is bele kell érteni.”
„2. 42PRIIPS1 A befektetéssel kombinált megtakarítási jellegű életbiztosítási termékek kiemelt információkat tartalmazó dokumentumban szereplő mennyiségi mutatói
A tábla kitöltése
A táblában a befektetéssel kombinált megtakarítási jellegű életbiztosítási termékekre vonatkozó, az (EU) 2017/653 felhatalmazáson alapuló bizottsági
rendeletben meghatározott, a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentummal kapcsolatos, számszaki információkat (ajánlott tartási idő – RHP, költségek összetétele, teljesítmény-forgatókönyv értékek az egyes forgatókönyvek esetén) szükséges jelenteni, termékenként.
A százalékos értéket tartalmazó oszlopokban az adatokat százalékjel használata nélkül, 4 tizedesjegy pontossággal, a következő formátumban kell megadni: például 2,95%-os érték esetén 0,0295 értéket kell jelenteni.
Az eseti adatszolgáltatás teljesítésekor minden esetben a teljes megtakarítási jellegű életbiztosítási portfólióra vonatkozóan szükséges az adatokat jelenteni, nem elegendő a változó adatokra vonatkozóan kitölteni a táblát.
A tábla oszlopai
1. oszlop Terméknév
A teljes költségmutató számításáról és közzétételéről szóló
55/2015. (XII. 22.) MNB rendelet 4. mellékletében meghatározott, a TKM értékekre vonatkozó adatszolgáltatás 46TKMA, 46TKMB, 46TKMC és 46TKMD kódú tábláiban (a továbbiakban együtt: 46TKM kódú jelentés) szereplő „Terméknév” oszlopban használt terméknév, mely aktuálisan értékesített termék.
2. oszlop 46TKM tábla termékkód
A 46TKM kódú tábla „Termékkód” oszlopában jelentett termékkód.
3. oszlop S.14. tábla termékkód
Az (EU) 2023/894 bizottsági végrehajtási
rendelet I. melléklete szerinti S.14.01.01 kódú tábla C0010 oszlopában használt termékazonosító kód (Product ID code).
4. oszlop Nyugdíjbiztosítás
Az oszlopban „X” betűvel szükséges jelölni, amennyiben az adott termék az Szja. tv. szerint nyugdíjbiztosításnak minősül.
6. oszlop Díjfizetés
A 46TKM kódú tábla „Díjfizetés” oszlopában jelentett díjfizetési típus.
7. oszlop Eszközalap neve
A 46TKM kódú jelentés „Eszközalap neve” oszlopában jelentett eszközalapnév.
8. oszlop Eszközalap azonosító kódja
Az adatszolgáltató által az
1. melléklet 4.4. pontja alapján kialakított, az egyes eszközalapokat azonosító hatjegyű kód. A kódot egységesen szükséges használni a jelen, valamint a 42Y9F, 42Q9F, 42Q9G2, 42Q25, 42PRIIPS1, 42BA, 42BP és 42N9G1kódú táblában.
11. oszlop Befektetés összegéből: biztosítási díj
A 10. oszlopban jelentett értékből a biztosítási díj összege.
30–32. oszlop Haláleseti forgatókönyv (saját deviza)
Bármilyen okú haláleseti szolgáltatást ezekben az oszlopokban kell megjeleníteni.
45. oszlop Devizanem
A külföldi pénznemben denominált terméket és eszközalapokat az eredeti pénznemben kell jelenteni (például eurós terméket euróban). Amennyiben a jelentett érték ezernél kisebb, az értéket annyi tizedesjegy feltüntetésével kell jelenteni, amennyi használata lehetővé teszi a jelentett érték 0-tól eltérő megjelenítését a cellában.
46. oszlop Nettó eszközérték (saját devizában)
Az eszközalap adott napra vonatkozó nettó eszközértéke. A táblában a teljes piaci értéket, azaz az eszközalap összes eszközének piaci értékét kell jelenteni az adott termékhez köthetően. A külföldi pénznemben denominált terméket és eszközalapokat az eredeti pénznemben kell jelenteni (például eurós terméket euróban).
47. oszlop Kötelező indexálás
Az oszlopban „X” betűvel szükséges jelölni, amennyiben a biztosító a szerződési feltételek értelmében az adott termék esetében kötelező indexálást alkalmaz
48. oszlop Jellemző eszközcsoport, amelybe az eszközalap befektet
Az oszlopban az alábbi zárt listából kiválasztva szükséges az elsődleges – domináns – befektetési eszközcsoportot, értékpapírtípust megnevezni, amelybe az eszközalap befektet [a választható eszközkategóriák mögött zárójelben feltüntetett kód az (EU) 2023/894 bizottsági végrehajtási
rendelet IV. melléklete szerinti eszközkategóriákat, CIC kódokat jelöli]:
|
Megnevezés |
|
|
Részvény (3) |
|
|
Részvényalapok (41) |
|
|
Kötvényalapok (42) |
|
|
Pénzpiaci alapok (43) |
|
|
Eszközallokációs alapok (44) |
|
|
Ingatlanalapok (45) |
|
|
Alternatív alapok (46) |
|
|
Egyéb befektetések (0) |
|
„5. ZPTZE Zöld pénzügyi termékek esetében szolgáltatandó adattartalom
A felügyeleti jelentést az ERA rendszer ZPT termékbejelentő szolgáltatása felületén elérhető űrlapon szükséges teljesíteni, a jelentendő adatok tartalmára az ott elérhető kitöltési információk nyújtanak útmutatást.”
6. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
7. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
8. melléklet a 42/2025. (XII. 4.) MNB rendelethez
A kisbiztosítónak nem minősülő biztosító, valamint a mikro-, kis- vagy középvállalkozásnak nem minősülő alkusz, többes ügynök és kiegészítő biztosításközvetítői tevékenységet végző személy digitális működési rezilienciájához kapcsolódó felügyeleti jelentés
I.
A felügyeleti jelentésre vonatkozó általános szabályok
1. Kapcsolódó uniós jogi aktusok, fogalmak
A felügyeleti jelentés teljesítése során alkalmazandó uniós jogi aktusok körét az 1. melléklet 1. pontja, az űrlapokban, táblákban és kitöltési előírásokban használt fogalmak, rövidítések értelmezésére vonatkozó rendelkezést az 1. melléklet 2. pontja határozza meg.
2. A felügyeleti jelentés formai követelményei
A felügyeleti jelentés formai követelményeit az 1. melléklet 3. pont 3.9. alpontja határozza meg.
II.
A felügyeleti jelentésre vonatkozó részletes szabályok
1. IKT_KOCK – IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálata
1.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
1.2. Az adatszolgáltatás teljesítésére szolgáló DORA_1001_v1 azonosító kódú űrlap kitöltésére vonatkozó előírások
1.2.1. Az IKT-kockázatkezelési keretrendszer, valamint az egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatával kapcsolatos információkat és a felülvizsgálatról szóló jelentést az MNB egy űrlapon kéri be, ezért mind az űrlap, mind a kitöltési előírások az „(egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer” kifejezést használja, a zárójelben szereplő „egyszerűsített” jelző a DORA
rendelet 16. cikk (1) bekezdésében nevesített intézmények esetében értelmezendő. Ennek megfelelően az egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszer hatálya alá tartozó intézmény esetében azon kérdések kitöltése kötelező, ahol szerepel az „egyszerűsített” jelző.
1.2.2. Adatmezők
II. A bejelentő intézmény azonosító adatai
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Név: |
Az intézmény teljes neve. |
|
Székhely: |
Az intézmény székhelyének címe (ország, irányítószám, város, közterület neve, közterület jellege, házszám, emelet, ajtó, további adatok). |
|
Adószám első 8 számjegye (törzsszám): |
Az intézmény adószámának első 8 számjegyéből képzett törzsszáma, mely csak számkarakterekből állhat. |
|
LEI-kód: |
Az intézmény jogalany-azonosító (LEI) kódja. (A LEI-kód egy 20 alfanumerikus karakterből álló egyedi kód, az ISO 17442-1:2020 szabvány alapján.) |
|
Jelen bejelentés vonatkozásában kapcsolattartó: |
|
Neve: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy neve. |
|
Telefonszáma: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy mobil telefonszáma. |
|
Elektronikus elérhetősége: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy email-es elérhetősége. |
II. (Egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentés
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Adatszolgáltatással érintett felülvizsgálati időszak kezdete (év, hónap, nap): |
A felülvizsgálati időszak kezdő dátuma (éééé.hh.nn), amelyet az intézmény az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentésben feltüntetett. |
|
Adatszolgáltatással érintett felülvizsgálati időszak vége (év, hónap, nap): |
A felülvizsgálati időszak záró dátuma (éééé.hh.nn), amely dátumot az intézmény az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentésben feltüntetett. |
|
A jelentés vezető testület általi jóváhagyásának időpontja (év, hónap, nap): |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény vezető testülete jóváhagyta az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentést. |
|
A jelentés felülvizsgálatának oka: |
Az adatmező adatkészlete rögzített.
Amennyiben az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatát
- az előírt felülvizsgálati időszak indokolta, az „Éves/rendszeres felülvizsgálat” opció választása szükséges.
- az MNB általi előírás, utasítás indokolta, az „MNB általi előírás” opció választása szükséges.
- egy jelentős IKT-vonatkozású esemény bekövetkezése indokolta, a „Jelentős IKT-vonatkozású esemény” opció választása szükséges.
- a digitális működési reziliencia tesztelésének vagy ellenőrzésének eredménye indokolta, a „Tesztelés vagy ellenőrzés eredménye” opció választása szükséges. |
|
Jelentés megküldését előíró hatósági kötelezés száma (ha releváns): |
Amennyiben az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatát az MNB előírása, utasítása indokolta, azon szám feltüntetése elvárt, mellyel a felülvizsgálat elrendelésre került.
Amennyiben az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatát nem az MNB általi előírás, utasítás indokolta, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Jelentős IKT-vonatkozású eseményhez az MNB által rendelt hivatkozási kód száma (ha releváns): |
Amennyiben az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatát egy jelentős IKT-vonatkozású esemény bekövetkezése indokolta, az ERA rendszer DORA Incidens bejelentés szolgáltatásán keresztül beküldött jelentésben található, az MNB által megadott hivatkozási kódot (3.1.-es mező) szükséges feltüntetni.
Amennyiben az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatát nem egy jelentős IKT-vonatkozású esemény bekövetkezése indokolta, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Előző jelentés benyújtása óta bekövetkezett jelentős változások rövid összefoglalása: |
Az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszerben az előző jelentés óta bekövetkezett jelentős változások rövid összefoglalása. Megengedett a jelentős változások felsorolásszerű feltüntetése. |
|
Jelen felülvizsgálat megállapításainak rövid összefoglalása: |
Az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálata megállapításainak rövid összefoglalása. Megengedett a megállapítások felsorolásszerű feltüntetése. |
|
Jelen felülvizsgálat során azonosított gyengeségek, hiányosságok és lefedetlenségek felsorolása: |
Az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálata során azonosított gyengeségek, hiányosságok és lefedetlenségek felsorolása szükséges. |
|
A korábbi felülvizsgálatok során javasolt korrekciós intézkedések eredménytelennek bizonyultak vagy váratlan kihívásokat teremtettek? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a korábbi felülvizsgálatok során javasolt korrekciós intézkedések eredménytelennek bizonyultak vagy váratlan kihívásokat teremtettek az „Igen”, egyéb esetben a „Nem” opció választása szükséges. |
|
A jelentés elkészítéséhez felhasznált információforrások: |
A felsorolt opciók esetében arról szükséges nyilatkozni, hogy az intézmény a jelentés elkészítéséhez felhasznált információforrások valamelyikét felhasználta-e. Amennyiben a nevesített információforrás – például belső ellenőrzések eredménye – felhasználásra került, az „Igen”, egyéb esetben a „Nem” opció választása szükséges.
Az „Egyéb” mezőben azon további információforrások nevesítésére van lehetőség, melyet az intézmény a jelentés elkészítéséhez felhasznált és az űrlapon nem került nevesítésre. |
|
Az (egyszerűsített) IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentés – kereshető formátumban – annak vonatkozó mellékleivel együtt. |
Az (EU) 2024/1774 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 27. cikkében, egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszer esetében a 41. cikkében meghatározottak szerint elkészített jelentés és annak vonatkozó mellékleteinek feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
2. IKT_KR – Kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT szolgáltatói szerződések
2.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
A DORA
rendelet 28. cikk (3) bekezdése alapján az intézménynek időben tájékoztatnia kell az MNB-t bármely, kritikus vagy fontos funkciókat támogató IKT-szolgáltatások igénybevételéről szóló, tervezett szerződésről, valamint arról, ha egy funkció kritikussá vagy fontossá válik.
2.2. Az adatszolgáltatás teljesítésére szolgáló DORA_1002_v1 azonosító kódú űrlap kitöltésére vonatkozó előírások
2.2.1. Az I. részben szükséges megadni az intézményre, a harmadik fél IKT-szolgáltatóra, a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatásra és az intézmény oldaláról kijelölt kapcsolattartóra vonatkozó adatokat. A II. részben szükséges a bejelentés kötelezettségnek megfelelő esethez tartozó mezőket kitölteni. A bejelentés során csak az adott esetnek megfelelő mezőket kell kitölteni.
2.2.2. Adatmezők
I. Harmadik fél által nyújtott IKT-szolgáltatás
A bejelentő intézmény (a továbbiakban: intézmény) azonosító adatai
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Név |
Az intézmény teljes neve. |
|
Székhely |
Az intézmény székhelyének címe (ország, irányítószám, város, közterület neve, közterület jellege, házszám, emelet, ajtó, további adatok). |
|
Törzsszám (adószám első 8 számjegye) |
Az intézmény adószámának első 8 számjegyéből képzett törzsszáma, mely csak számkarakterekből állhat. |
|
LEI-kód |
Az intézmény jogalany-azonosító (LEI) kódja. (A LEI-kód egy 20 alfanumerikus karakterből álló egyedi kód, az ISO 17442-1:2020 szabvány alapján.) |
Harmadik fél IKT-szolgáltató (a továbbiakban: IKT-szolgáltató) azonosító adatai
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Név: |
A harmadik fél IKT-szolgáltató teljes neve. |
|
Székhely: |
A harmadik fél IKT-szolgáltató székhelyének címe (ország, irányítószám, város, közterület neve, közterület jellege, házszám, emelet, ajtó, további adatok). |
|
Törzsszám (adószám első 8 számjegye): |
A harmadik fél IKT-szolgáltató adószámának első 8 számjegyéből képzett törzsszáma, mely csak számkarakterekből állhat. |
|
LEI-kód: |
A harmadik fél IKT-szolgáltató LEI-kódja, amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató rendelkezik vele.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató nem rendelkezik LEI-kóddal, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
Harmadik fél által nyújtott IKT-szolgáltatás adatai
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
IKT-szolgáltatás típusa: |
A mező adatkészlete rögzített.
A DORA rendelet szerinti információnyilvántartás (a továbbiakban: információnyilvántartás) B_02.02.0060 kódhoz tartozó mezőjében megadott információval összhangban szükséges a megadott opciók közül a megfelelőt kiválasztani.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatás több típust is lefed, abban az esetben az „Egyéb IKT-szolgáltatás” opció választása szükséges. |
|
Egyéb IKT-szolgáltatás |
Amennyiben az IKT-szolgáltatás típusának „Egyéb IKT-szolgáltatás” került kiválasztásra, azon IKT-szolgáltatás típusok nevesítése szükséges, mely típusú IKT-szolgáltatásokat a harmadik fél IKT-szolgáltató nyújt. Az IKT-szolgáltatás típusok nevesítésénél az információnyilvántartás B_02.02.0060 kódhoz tartozó mezőjéhez tartozó lehetőségek közül szükséges választani. |
|
IKT-szolgáltatás kezdete (éééé.hh.nn): |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amelytől a harmadik fél IKT-szolgáltató az intézmény számára az IKT-szolgáltatást fogja nyújtani.
A visszakereshetőség és a nyomon követhetőség érdekében az első bejelentés során itt megadott dátumot szükséges a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatással kapcsolatos további bejelentések (pl. módosítás) során is megadni. |
|
IKT-szolgáltatás vége (éééé.hh.nn): |
Azon dátum (éééé.hh.nn), ameddig a harmadik fél IKT-szolgáltató az intézmény számára az IKT-szolgáltatást fogja nyújtani.
Amennyiben a szerződés határozatlan időre kerül megkötésre, a mezőt üresen kell hagyni. |
Jelen bejelentés vonatkozásában kapcsolattartó az intézmény oldaláról
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Neve: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy neve. |
|
Telefonszáma: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy mobiltelefonszáma. |
|
Elektronikus elérhetősége: |
A bejelentéssel kapcsolatban kereshető kapcsolattartó személy email-es elérhetősége. |
II. Bejelentés
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Az intézmény bejelenti a Magyar Nemzeti Bank részére, hogy |
A mező adatkészlete rögzített.
A bejelentési kötelezettséget előíró eset kiválasztása szükséges, majd a kiválasztott esetnek megfelelő pontot – és csak azt – szükséges kitölteni. |
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Bejelentés oka: |
A mező adatkészlete rögzített.
Az első bejelentést indokló opciót szükséges kiválasztani. |
|
Szerződés tárgya: |
Olyan információt szükséges megadni, amelyből egyértelműen azonosítható az IKT-szolgáltatás, például a szerződésben foglalt alkalmazási kör. |
|
A leendő IKT-szolgáltató teljeskörű átvilágításának dátuma: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény befejezte a leendő harmadik fél IKT-szolgáltató teljeskörű átvizsgálását, és elfogadásra került annak eredménye. |
|
A szerződéskötéssel okozott összeférhetetlenség azonosításának és értékelésének dátuma: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény elvégezte (befejezte) a szerződéskötéssel okozott összeférhetetlenség azonosítását és értékelését. |
|
Az IKT-szolgáltatóra vonatkozó információbiztonsági szabványoknak való megfelelés ellenőrzésének dátuma: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény befejezte a leendő harmadik fél IKT-szolgáltatóra vonatkozó információbiztonsági szabványoknak való megfelelés ellenőrzését, és elfogadásra került annak eredménye. |
|
Az IKT-szolgáltató teljesítményére vonatkozó elvárt megbízhatósági szint elérésének ellenőrzésére alkalmazott megoldás: |
A mező adatkészlete rögzített.
Az (EU) 2024/1773 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 6. cikk (3) bekezdésében meghatározott megoldások közül azt kell kiválasztani, amely a leendő harmadik fél IKT-szolgáltató teljesítményére vonatkozó elvárt megbízhatósági szint elérését szolgálja. |
|
Alternatív megoldások és az IKT-szolgáltatás helyettesíthetősége: |
A mező adatkészlete rögzített.
Az elvégzett felmérés alapján szükséges kiválasztani, hogy a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott szolgáltatásnak van-e alternatív megoldása és ha igen, a helyettesíthetősége könnyű vagy összetett, komplex. |
|
Az IKT-szolgáltatóval már fennáll más IKT tárgyú szerződés? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató az intézmény számára más IKT-szolgáltatást is nyújt – jelen bejelentés tárgyát nem képező – szerződés alapján, arról szükséges nyilatkozni, hogy a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott másik IKT-szolgáltatás szintén kritikus vagy fontos funkciót támogat-e. |
|
A másik kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás első bejelentésének azonosítója (K-szám): |
Jelen mező kitöltése akkor kötelező, ha a harmadik fél IKT-szolgáltató és az intézmény között már fennáll más IKT tárgyú szerződés, és a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatás kritikus vagy fontos funkciót támogat.
Amennyiben fennáll más IKT tárgyú szerződés és az új szerződés megkötése mellett ezen szerződés továbbra is érvényes, a másik kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás első bejelentésének azonosítóját (K-szám) szükséges feltüntetni.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltatóval nem áll fenn más IKT tárgyú szerződés, vagy fennáll, de a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatás nem kritikus vagy fontos funkciót támogat, a mezőben a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
Az intézmény jogait és kötelezettségeit leíró szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (1) bekezdésében foglaltakat. |
|
Az IKT-szolgáltató által biztosítandó funkciók és IKT-szolgáltatások leírására vonatkozó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés a) pontjában az IKT-szolgáltató által biztosítandó funkcióra és IKT-szolgáltatások leírására vonatkozó előírásokat és a (3) bekezdés a) pontjában foglaltakat. |
|
A kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatásnak vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásba adását megengedő/tiltó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés a) pontjának az alvállalkozó alkalmazására vonatkozó előírását. |
|
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi része alvállalkozásba adható, az alvállalkozásba adás feltételeire és az alvállalkozói tevékenység felügyeletére vonatkozó szerződéses pont(ok): |
Amennyiben az IKT szolgáltatás vagy annak érdemi része alvállalkozásba adható, azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés a) pontjának alvállalkozó alkalmazására vonatkozó előírásait.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásban adását a szerződés tiltja, a mezőben a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi része alvállalkozásba adható, az IKT-szolgáltató alvállalkozót (közreműködőt) alkalmaz-e az IKT-szolgáltatás nyújtásával kapcsolatban: |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót alkalmaz az IKT-szolgáltatás nyújtásával kapcsolatban, az „Alkalmaz” opció válaszandó.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásba adását a szerződés tiltja vagy az alvállalkozó alkalmazása megengedett, de a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót nem alkalmaz az IKT-szolgáltatás nyújtásával kapcsolatban, a „Nem alkalmaz” opció válaszandó. |
|
Amennyiben az IKT-szolgáltató alvállalkozót alkalmaz, az alvállalkozó igénybevételéből esetlegesen származó előnyök és kockázatok azonosításának dátuma: |
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót alkalmaz, azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény befejezte az alvállalkozó igénybevételéből esetlegesen származó előnyök és kockázatok azonosítását és annak eredménye elfogadásra került.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásba adását a szerződés tiltja vagy az alvállalkozó alkalmazása megengedett, de a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót nem alkalmaz, a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
Amennyiben az IKT-szolgáltató alvállalkozót alkalmaz, az intézmény által, a potenciálisan hosszú vagy összetett alvállalkozói láncok érinthetőségére irányuló értékelés dátuma: |
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót alkalmaz, azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény befejezte a potenciálisan hosszú vagy összetett alvállalkozói láncok érinthetőségére irányuló értékelést és annak eredménye elfogadásra került.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásba adását a szerződés tiltja vagy az alvállalkozó alkalmazása megengedett, de a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót nem alkalmaz, a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
A szerződéses megbízásba vagy alvállalkozásba adott funkciók vagy IKT-szolgáltatások nyújtásának helyszíne (ország): |
Azon helyszínek – országok –, ahol a szerződéssel megbízásba vagy alvállalkozásba adott funkciók vagy IKT-szolgáltatások nyújtása történik.
Itt az információnyilvántartás B_02.02.01300 kódhoz tartozó mezőjében megadott információt kell feltüntetni. |
|
Adatkezelés helyszíne (ország), ideértve a tárolás helyét is: |
Azon helyszínek – országok –, ahol az adatkezelés történik, ideértve a tárolás helyét is.
Itt az információnyilvántartás B_02.02.0160 kódhoz tartozó mezőjében megadott információt kell feltüntetni. |
|
Az IKT-szolgáltató előzetes értesítési kötelezettségét tartalmazó szerződéses pont(ok), amennyiben az IKT-szolgáltatás nyújtásának vagy az adatkezelés helyszínének megváltoztatását tervezi: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés b) pontjában foglalt, a harmadik fél IKT-szolgáltató előzetes értesítési kötelezettségére vonatkozó előírásokat. |
|
Az adatok – köztük a személyes adatok – védelmével kapcsolatban a rendelkezésre állásra, hitelességre, integritásra és bizalmas jellegre vonatkozó rendelkezéseket tartalmazó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés c) pontjában foglaltakat. |
|
A személyes és nem személyes adatok hozzáférésének, helyreállításának és visszaszolgáltatásának biztosítására vonatkozó szerződéses pont(ok), amelyeket az intézmény az IKT-szolgáltató fizetésképtelensége, szanálása vagy üzleti tevékenységének megszüntetése, vagy a szerződések megszűnése esetén kezel: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés d) pontjában foglaltakat. |
|
Szolgáltatási szintek leírását – beleértve annak frissítéseit és felülvizsgálatait, a pontos mennyiségi és minőségi teljesítménycélokat – tartalmazó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés a) pontjában foglaltakat. |
|
Az IKT-biztonsági esemény esetén történő, az IKT-szolgáltató támogatásra vonatkozó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés f) pontjában foglaltakat. |
|
A szerződés megszüntetésére vonatkozó felmondási jogokat és azokhoz kapcsolódó minimális felmondási időt előíró szerződéses pont(ok), alkalmazva a DORA rendelet 28. cikk (7) bekezdésében foglaltakat: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (1) bekezdésében, (2) bekezdés h) pontjában és (3) bekezdés b) pontjában a felmondási időre vonatkozó előírásokat. |
|
Az IKT-szolgáltatónak az intézmény IKT-biztonsági tudatosságot elősegítő programjain és a digitális működési rezilienciával kapcsolatos képzésein való részvételére vonatkozó feltételeket leíró szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés i) pontjában foglaltakat. |
|
Az IKT-szolgáltatóra vonatkozó, az intézménnyel szembeni bejelentési kötelezettséget – beleértve a szolgáltatási szinteknek megfelelő szolgáltatást érintő lényeges hatás/fejlemény bejelentését – tartalmazó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés b) pontjában a bejelentési kötelezettségre vonatkozó előírásokat. |
|
Az IKT-szolgáltató azon kötelezettségét tartalmazó szerződéses pont(ok), hogy rendelkezzen vészhelyzeti tervekkel és tesztelje azokat: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés c) pontjában a vészhelyzeti tervekre vonatkozó előírásokat. |
|
Az IKT-szolgáltató azon kötelezettségét tartalmazó szerződéses pont(ok), hogy rendelkezik olyan IKT-biztonsági intézkedésekkel, eszközökkel és szabályzatokkal, amelyek biztosítják a megfelelő biztonsági szintet: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés c) pontjában az IKT-biztonsági intézkedésekre, eszközökre és szabályzatokra vonatkozó előírásokat. |
|
Az IKT-szolgáltató – az intézmény által végzett – TLPT-ben való részvételére és együttműködésére vonatkozó szerződéses pont(ok) [kivéve a DORA rendelet 16. cikk (1) bekezdésének első albekezdésében említett szervezetek és mikrovállalkozásnak minősülő szervezetek]: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés d) pontjában foglaltakat.
A DORA rendelet 16. cikk (1) bekezdésének első albekezdésében említett szervezetek és mikrovállalkozásnak minősülő szervezetek nem TLPT kötelezettek, így esetükben a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Az intézmény vagy egy kinevezett harmadik fél, valamint az MNB korlátlan hozzáférési, ellenőrzési és audit jogát és a releváns dokumentumokról a helyszínen való másolatkészítés jogát biztosító szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés e) pont i. alpontjában foglaltakat. |
|
Az alternatív bizonyossági szintekről való megállapodás jogát tartalmazó szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés e) pont ii. alpontjában foglaltakat. |
|
Az IKT-szolgáltató azon kötelezettségét tartalmazó szerződéses pont(ok), mely szerint teljes mértékben együttműködik az illetékes hatáságokkal és az intézmény szanálási hatóságaival, beleértve az általuk kinevezett személyeket, a helyszíni ellenőrzések és auditok során: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (2) bekezdés g) pontjában és (3) bekezdés e) pont iii. alpontjában foglaltakat. |
|
Az ellenőrzések és auditok terjedelmével, követendő eljárásaival és gyakoriságával kapcsolatos szerződéses pont(ok): |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés e) pont iv. alpontjában foglaltakat. |
|
Az IKT-szolgáltató azon kötelezettségét leíró szerződéses pont(ok), mely értelmében a szerződés megszüntetésével összefüggő átmeneti időszakban folytatja a vonatkozó funkciók és IKT-szolgáltatások nyújtását annak érdekében, hogy csökkentse az intézménynél keletkező zavar kockázatát, vagy biztosítsa annak eredményes szanálását és szerkezetátalakítását: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés f) pont i. alpontjában foglaltakat. |
|
Az IKT-szolgáltató azon kötelezettségét leíró szerződéses pont(ok), mely értelmében a szerződés megszüntetésével összefüggő átmeneti időszakban lehetővé teszi az intézmény számára, hogy valamely egyéb IKT-szolgáltatóhoz migráljon, vagy házon belüli megoldásokra állhasson át a nyújtott szolgáltatás összetettségének megfelelően: |
Azon szerződéses pontok, amelyek kielégítik a DORA rendelet 30. cikk (3) bekezdés f) pont ii. alpontjában foglaltakat. |
|
Szerződés – kereshető formátumban – annak vonatkozó mellékleivel együtt |
A szerződés és annak vonatkozó mellékleteinek feltöltése szükséges, kereshető formátumban.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató által nyújtott IKT-szolgáltatás által támogatott funkció kritikussá vagy fontossá válik, akkor a szerződést és mellékleteit kereshető és aláírt formátumban egyaránt szükséges feltölteni. |
|
Kockázatelemzés |
A DORA rendelet 28. cikk (4) bekezdés c) pontjának és az (EU) 2024/1773 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 5. cikkének figyelembevételével készült kockázatelemzés feltöltése szükséges. |
|
Üzletmenetfolytonossági terv |
A DORA rendelet 11. cikk (4) bekezdésében, illetve egyszerűsített IKT-kockázatkezelési keretrendszer esetén a DORA rendelet 16. cikk (1) bekezdés f) pontjában előírt üzletmenetfolytonossági terv feltöltése szükséges. |
|
Kilépési stratégia |
A DORA rendelet 28. cikk (8) bekezdésében előírt kilépési stratégia feltöltése szükséges. |
|
Átállási terv |
A DORA rendelet 28. cikk (8) bekezdésében előírt átállási terv feltöltése szükséges. |
|
Alvállalkozó alkalmazása esetén az alvállalkozó felsorolását tartalmazó dokumentum név, székhely, azonosító adat megadásával |
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót (közreműködőt) alkalmaz, azon dokumentum feltöltése szükséges, amely tartalmazza az alkalmazott alvállalkozók felsorolását név, székhely és azonosító adat megadásával együtt.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató nem alkalmaz alvállalkozót, a mezőben a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
Felhőszolgáltatás esetén az MNB vonatkozó ajánlásában foglaltaknak való megfelelés igazolása:
II. döntéselőkészítő anyag, melynek része az előny-hátrány elemzés, követelménylisták,
III. függetlenül tárolt mentések és azok ellenőrzésének eljárásrendje. |
Amennyiben az IKT-szolgáltatás típusa felhőszolgáltatás (IaaS, PaaS, SaaS), a közösségi és publikus felhőszolgáltatások igénybevételéről szóló 2/2025. (I. 13.) MNB ajánlásnak való megfelelés érdekében szükséges a döntéselőkészítő anyag – melynek része az előny-hátrány elemzés, követelménylisták – és a függetlenül tárolt mentések és azok ellenőrzésének eljárásrendjének csatolása.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás típusa nem felhőszolgáltatás, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
II.2. Módosítás
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Szerződés tárgya: |
Amennyiben a szerződés tárgya nem változott, az első bejelentés során megadott információt szükséges megadni itt is.
Amennyiben a szerződés tárgya módosult, olyan információt szükséges megadni, amelyből egyértelműen azonosítható az IKT-szolgáltatás, például a szerződésben foglalt alkalmazási kör. |
|
Szerződés első bejelentésének azonosítója (K-szám): |
A kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás első bejelentésének azonosítója (K-szám), abban az esetben is, ha az első bejelentés óta a szerződés tárgya változott. |
|
Szerződés tervezett módosítási dátuma: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikortól a módosított szerződés hatályba lép. |
|
Rövid leírás a módosításról, a változás okairól |
Azon információ, amelyből egyértelmű a szerződésben történt módosítás, változás. Ezen felül szükséges feltüntetni, hogy a módosítást, változást mi indokolta.
Abban az esetben, ha a mező karakterszáma nem elegendő, külön dokumentumban szükséges ismertetni a módosítást, változást és annak okát. Amennyiben az intézmény külön dokumentumot csatolt, ebben a mezőben a csatolt dokumentum fájl nevét szükséges feltüntetni. |
|
Alvállalkozó alkalmazásában az utolsó bejelentés óta volt változás? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben az utolsó bejelentés óta történt változás a harmadik fél IKT-szolgáltató által alkalmazott alvállalkozó(k) körében, az „Igen” opciót szükséges választani. Abban az esetben is az „Igen” opció választása szükséges, ha az utolsó bejelentéskor a harmadik fél IKT-szolgáltató nem alkalmazott alvállalkozót, viszont a mostani bejelentéskor már igen.
Amennyiben az utolsó bejelentés óta nem volt változás a harmadik fél IKT-szolgáltató által alkalmazott alvállalkozó(k) körében, a „Nem” opciót szükséges választani. Abban az esetben is a „Nem” opció választása szükséges, ha az utolsó bejelentéskor a harmadik fél IKT-szolgáltató nem alkalmazott alvállalkozót és a mostani bejelentéskor sem alkalmaz. |
|
Amennyiben az IKT-szolgáltató alvállalkozó alkalmazásában volt változás, az alvállalkozó igénybevételéből esetlegesen származó előnyök és kockázatok azonosításának dátuma: |
Amennyiben az utolsó bejelentés óta történt változás a harmadik fél IKT-szolgáltató által alkalmazott alvállalkozó(k) körében, azon dátum (éééé.hh.nn), amikor az intézmény az alvállalkozó igénybevételéből esetlegesen származó előnyök és kockázatok azonosítását befejezte és annak eredménye elfogadásra került. Abban az esetben is szükséges az elvégzett előnyök és kockázatok azonosításával kapcsolatos dátum feltüntetése, ha az utolsó bejelentéskor a harmadik fél IKT-szolgáltató nem alkalmazott alvállalkozót, viszont a mostani bejelentéskor már igen.
Amennyiben az IKT-szolgáltatás vagy annak érdemi részeinek alvállalkozásban adását a szerződés tiltja vagy az alvállalkozó alkalmazása megengedett, de a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót nem alkalmaz vagy az utolsó bejelentés óta nem volt változás a harmadik fél IKT-szolgáltató által alkalmazott alvállalkozó(k) körében, a mezőben a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
|
A módosítás indokolta a szolgáltatóra vonatkozó kockázatelemzés felülvizsgálatát? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a szerződés módosításával módosult a kockázatelemzés is, az „Igen” opciót szükséges választani.
Amennyiben a szerződés módosítása nem indokolta a kockázatelemzés módosítását, a „Nem” opciót szükséges választani. Abban az esetben is a „Nem” opció választása szükséges, ha a kockázatelemzés felülvizsgálata megtörtént, de módosítás nem volt indokolt. |
|
A módosítás indokolta az üzletmenetfolytonossági terv felülvizsgálatát? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a szerződés módosítása indokolta az üzletmenetfolytonossági terv felülvizsgálatát és módosítását, az „Igen” opciót szükséges választani Amennyiben a szerződés nem indokolta az üzletmenetfolytonossági terv felülvizsgálatát és módosítását, a „Nem” opciót szükséges választani. Abban az esetben is a „Nem” opció választása szükséges, ha az üzletmenetfolytonossági terv felülvizsgálata megtörtént, de módosítás nem volt indokolt. |
|
A módosítás indokolta a kilépési stratégia felülvizsgálatát? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a szerződés módosítása indokolta a kilépési stratégia felülvizsgálatát és módosítását, az „Igen” opció választása szükséges.
Amennyiben a szerződés módosítása nem indokolta a kilépési stratégia felülvizsgálatát és módosítását, a „Nem” opciót választása szükséges. Abban az esetben is a „Nem” opció választása szükséges, ha a kilépési stratégia felülvizsgálata megtörtént, de módosítás nem volt indokolt. |
|
A módosítás indokolta az átállási terv felülvizsgálatát? |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben a szerződés módosítása indokolta az átállási terv felülvizsgálatát és módosítását, az „Igen” opció választása szükséges.
Amennyiben a szerződés módosítása nem indokolta az átállási terv felülvizsgálatát és módosítását, a „Nem” opció választása szükséges. Abban az esetben is a „Nem” opció választása szükséges, ha az átállási terv felülvizsgálata megtörtént, de módosítás nem volt indokolt. |
|
Szerződés – kereshető formátumban – annak vonatkozó mellékleivel együttesen, lehetőség szerint a változások jelölésével |
A módosított szerződés és annak vonatkozó mellékleteinek feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
|
Kockázatelemzés (amennyiben módosult) |
Amennyiben a kockázatelemzés módosult, a módosított kockázatelemzés csatolása szükséges.
Amennyiben a kockázatelemzés nem került módosításra, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Üzletmenetfolytonossági terv (amennyiben módosult) |
Amennyiben az üzletmenet folytonossági terv módosult, a módosított üzletmenetfolytonossági terv csatolása szükséges.
Amennyiben az üzletmenetfolytonossági terv nem került módosításra, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Kilépési stratégia (amennyiben módosult) |
Amennyiben a kilépési stratégia módosult, a módosított kilépési stratégia csatolása szükséges.
Amennyiben a kilépési stratégia nem került módosításra, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Átállási terv (amennyiben módosult) |
Amennyiben az átállási terv módosult, a módosított átállási terv csatolása szükséges.
Amennyiben az átállási terv nem került módosításra, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz javasolt. |
|
Alvállalkozó alkalmazása esetén, alvállalkozó felsorolását tartalmazó dokumentum név, székhely, azonosító adat megadásával |
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató alvállalkozót (közreműködőt) alkalmaz, azon dokumentumot szükséges csatolni, amely tartalmazza az alkalmazott alvállalkozók felsorolását név, székhely és azonosító adat megadásával.
Amennyiben a harmadik fél IKT-szolgáltató nem alkalmaz alvállalkozót, a mezőben a „Nem értelmezhető” válasz javasolt. |
II.3. Funkció már nem kritikus vagy fontos
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Szerződés tárgya: |
Amennyiben a szerződés tárgya az első bejelentés óta nem változott, az első bejelentés során megadott információt szükséges megadni itt is.
|
|
Szerződés első bejelentésének azonosítója (K-szám): |
A kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás első bejelentésének azonosítója (K-szám). Abban az esetben is az első bejelentés azonosítóját (K-szám) szükséges feltüntetni, ha az első bejelentés óta a szerződés tárgya változott. |
|
Rövid ismertetés arról, hogy az intézmény a korábban kritikus vagy fontos funkciót milyen szempontok alapján és milyen indokból minősítette nem kritikus vagy fontos funkcióvá. |
Olyan információ megadása szükséges, amelyből egyértelműen azonosítható, hogy az intézmény által az eddig kritikus vagy fontos funkcióként nyilvántartott funkciót milyen szempontok alapján és milyen indokból, okból minősítette nem kritikus vagy fontos funkcióvá az intézmény. |
|
Kritikus vagy fontos funkciók felülvizsgálatával kapcsolatos dokumentum |
A kritikus vagy fontos funkciók felülvizsgálatával kapcsolatos dokumentum feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
II.4. Megszűnés
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Szerződés tárgya: |
Amennyiben a szerződés tárgya az első bejelentés óta nem változott, az első bejelentés során megadott információt szükséges megadni itt is.
Amennyiben a szerződés tárgya az első bejelentés óta változott, az utolsó bejelentés során megadott információt szükséges megadni. |
|
Szerződésmegszűnés oka: |
A mező adatkészlete rögzített.
Az információnyilvántartás B_02.02.0090 kódhoz tartozó mezőjében megadott információval összhangban szükséges a megadott opciók közül a megfelelőt kiválasztani.
Amennyiben az utolsó opció kerül kiválasztásra (egyéb okból történő felmondás/megszűnés) az intézmény a „Rövid ismertetés arról, hogy az intézmény a jövőben a korábban igénybe vett IKT-szolgáltatást kivel, milyen módon végezteti el (pl. a korábbi szolgáltatást új IKT-szolgáltató biztosítja részére)” mezőben nyilatkozik a megszűnés pontos okáról. |
|
Szerződés megszűnésének dátuma: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amikor a szerződés hatályát veszti. |
|
Rövid ismertetés arról, hogy az intézmény a jövőben a korábban igénybe vett IKT-szolgáltatást kivel, milyen módon végezteti el (pl. a korábbi szolgáltatást új IKT-szolgáltató biztosítja részére) |
Olyan információ megadása szükséges, amelyből egyértelműen azonosítható, hogy a bejelentett szerződés megszűnését követően az intézmény milyen módon kívánja biztosítani a kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatást.
Továbbá ebben a mezőben szükséges feltüntetni a megszűnés pontos okát, ha a megszűnés okának az intézmény a „Szerződésmegszűnés oka” mezőben egyéb okot választott. |
|
Új IKT-szolgáltató igénybevétele esetén az első bejelentés azonosítója (K-szám): |
Amennyiben új harmadik fél IKT-szolgáltató igénybevételével valósul meg az aktuálisan bejelentett megszűnéssel kapcsolatos kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás nyújtása, az új szerződés első bejelentésnek az azonosítóját (K-szám) szükséges feltüntetni.
Amennyiben az aktuálisan bejelentett megszűnéssel kapcsolatos kritikus vagy fontos funkciót támogató IKT-szolgáltatás nyújtására új harmadik fél IKT-szolgáltató még nem került kiválasztásra vagy nem is került kiválasztásra, a mezőben a „Nem alkalmazandó” válasz feltüntetése szükséges. |
|
Megszüntetéssel kapcsolatos dokumentum (pl. szerződés, nyilatkozat) |
A megszüntetéssel kapcsolatos dokumentum (pl. szerződés, nyilatkozat) feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
3. INF_EGY – Információmegosztási együttműködéssel kapcsolatos bejelentés
3.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
A DORA
rendelet 45. cikk (3) bekezdése alapján az intézményt az MNB felé értesítési kötelezettség terheli az információmegosztási megállapodásban való részvételéről és a tagsága megszűnéséről.
Az intézmény az információmegosztási megállapodással kapcsolatos tájékoztatást a következők szerint teljesíti:
a) információmegosztási megállapodásba való belépés, csatlakozás esetén a tagság keletkezését követő 5 munkanapon belül,
b) információmegosztási megállapodás változása esetén a változás hatálybalépését követő 5 munkanapon belül,
c) információmegosztási megállapodásbeli tagság megszűnése, kilépés esetén, annak hatálybalépését követő 5 munkanapon belül.
3.2. Az adatszolgáltatás teljesítésére szolgáló DORA_1004_v1 azonosító kódú űrlap kitöltésére vonatkozó előírások
3.2.1. Az I. részben szükséges megadni az intézményre és az intézmény oldaláról kijelölt kapcsolattartóra vonatkozó adatokat. A II. részben szükséges a bejelentési kötelezettségnek megfelelő esethez tartozó mezőket kitölteni. A bejelentés során csak az adott esetnek megfelelő mezőket kell kitölteni.
3.2.2. Adatmezők
II. A bejelentő intézmény (a továbbiakban: intézmény) azonosító adatai
E rész kitöltésére az 1. pont 1.2.2. alpontjában foglalt, az „I. A bejelentő intézmény (a továbbiakban: intézmény) azonosító adatai” részre vonatkozó kitöltési előírások az irányadók.
II. Bejelentés
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Az intézmény bejelenti a Magyar Nemzeti Bank részére |
A mező adatkészlete rögzített.
A bejelentési kötelezettséget előíró eset kiválasztása szükséges az alábbiak szerint:
a II.1. pontban foglaltak alapján információmegosztási megállapodásba való belépését/csatlakozását.
a II.2. pontban foglaltak alapján az információmegosztási megállapodásban történt változást.
a II.3. pontban foglaltak alapján információmegosztási megállapodásból való tagság megszűnését/az információmegosztási megállapodásból való kilépését.
Minden esetben a kiválasztott esetnek megfelelő pontot – és csak azt – szükséges kitölteni. |
II.1. Belépés
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Tagság kezdete: |
Az információmegosztási megállapodásban való tagság keletkezésének dátuma (éééé.hh.nn).
A visszakereshetőség és a nyomon követhetőség érdekében az első bejelentés során itt megadott dátumot szükséges az információmegosztási megállapodásban való tagsággal kapcsolatos további bejelentések (pl. módosítás) során is megadni. |
|
Információmegosztási megállapodás neve: |
Az információmegosztási megállapodás nevét szükséges feltüntetni.
A visszakereshetőség és a nyomon követhetőség érdekében az első bejelentés során itt megadott nevet szükséges az információmegosztási megállapodásban való tagsággal kapcsolatos további bejelentések (pl. módosítás) során is megadni.
Amennyiben az információmegosztási megállapodás nem rendelkezik megkülönböztető névvel, javasolt a mezőbe az információmegosztási megállapodás szerinti együttműködési irányító/fő felelős szervezetnek a teljes nevét feltüntetni. |
|
Információmegosztási megállapodás azonosítója: |
Az információbiztonsági megállapodás egyedi azonosítóját, számát (pl. szerződéses nyilvántartó rendszerben szereplő azonosítószám) szükséges feltüntetni.
A visszakereshetőség és a nyomon követhetőség érdekében az első bejelentés során itt megadott azonosítót szükséges az információmegosztási megállapodásban való tagsággal kapcsolatos további bejelentések (pl. módosítás) során is megadni. |
|
Információmegosztási megállapodás szerinti együttműködés irányítója/fő felelőse: |
Azon szervezetnek a teljes nevét szükséges megadni, amellyel az információmegosztási megállapodás megkötésre került és az információmegosztási megállapodás szerint az együttműködés irányítója/fő felelőse. |
|
Információmegosztási megállapodás tagjainak köre: |
A mező adatkészlete rögzített.
A megadott lehetőségek közül azon tagok típusánál kell a jelölőnégyzetet bejelölni, amelyek az információmegosztási megállapodásban tagsággal rendelkeznek vagy rendelkezhetnek.
Egyszerre több jelölőnégyzet is bejelölhető. |
|
Információmegosztási megállapodás tagjai (intézményi szinten): |
Az információmegosztási megállapodás tagjainak felsorolása intézményi szinten, az intézmények teljes nevének feltüntetésével. |
|
Információmegosztási megállapodás célja: |
Az információmegosztási megállapodás célját szükséges feltüntetni, figyelembe véve a DORA rendelet 45. cikk (1) bekezdés a) pontjában leírtakat. |
|
Megállapodás – kereshető formátumban – annak vonatkozó mellékleivel együtt |
Az információmegosztási megállapodás és annak vonatkozó mellékletei feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
II.2. Módosítás
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Tagság kezdete: |
Az első bejelentéskor az információmegosztási megállapodásban való tagság kezdeteként megadott dátum (éééé.hh.nn). |
|
Információmegosztási megállapodás neve: |
Az információmegosztási megállapodás első bejelentéskor megadott neve.
Amennyiben az első bejelentés óta az információmegosztási megállapodás neve változott, az első bejelentés során megadott – régi – név és az új név megadása is szükséges, megkülönböztetve a két nevet egymástól. |
|
Információmegosztási megállapodás azonosítója: |
Az információmegosztási megállapodás első bejelentéskor megadott azonosítója.
Amennyiben a megállapodás módosításával az információmegosztási megállapodás azonosítója is változott, az első bejelentés során megadott – régi – azonosító és az új azonosító megadása is szükséges, megkülönböztetve a két azonosítót egymástól. |
|
Változás rövid ismertetése: |
Azon információ, melyből egyértelműen azonosítható az információmegosztási megállapodásban történt módosítás, változás. Ezen felül szükséges feltüntetni, hogy a módosítást, változást mi indokolta.
Abban az esetben, ha a mező karakterszáma nem elegendő, külön dokumentumban szükséges ismertetni a módosítást, változást és annak okát. Amennyiben az intézmény külön dokumentumot csatolt, ebben a mezőben a csatolt dokumentum fájl nevét szükséges feltüntetni. |
|
A módosított megállapodás – kereshető formátumban – azok vonatkozó mellékleivel együttesen, lehetőség szerint a változások jelölésével |
A módosított információmegosztási megállapodás és annak vonatkozó mellékletei feltöltése szükséges, kereshető formátumban. |
II.3. Tagság megszűnése
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Tagság kezdete: |
Az első bejelentéskor az információmegosztási megállapodásban való tagság kezdeteként megadott dátum (éééé.hh.nn). |
|
Tagság vége: |
Azon dátum (éééé.hh.nn) feltüntetése elvárt, amikor az információmegosztási megállapodásban való tagság megszűnt. |
|
Információmegosztási megállapodás neve: |
Az információmegosztási megállapodás első bejelentéskor megadott neve.
Amennyiben az első bejelentés óta az információmegosztási megállapodás neve változott, az első bejelentés során megadott – régi – név és az aktuális név megadása is szükséges, megkülönböztetve a két nevet egymástól. |
|
Információmegosztási megállapodás azonosítója: |
Az információmegosztási megállapodás első bejelentéskor megadott azonosítója.
Amennyiben az első bejelentés óta az információmegosztási megállapodás azonosítója változott, az első bejelentés során megadott – régi – azonosító és az aktuális azonosító megadása is szükséges, megkülönböztetve a két azonosítót egymástól. |
|
Tagság megszűnésének oka
Kérjük feltüntetni, ha az intézmény új információmegosztási megállapodásba tervez csatlakozni. |
Azon információ, melyből egyértelműen azonosítható az információmegosztási megállapodásból történő kilépés, a tagság megszűnésének oka.
Ezen felül szükséges feltüntetni, ha az intézmény új információmegosztási megállapodásba tervez csatlakozni.
Abban az esetben, ha a mező karakterszáma nem elegendő, külön dokumentumban szükséges ismertetni a tagság megszűnésének okát, a döntést, valamint az új információmegosztási megállapodásba történő esetleges csatlakozást. Amennyiben az intézmény külön dokumentumot csatolt, ebben a mezőben a csatolt dokumentum fájl nevét szükséges feltüntetni. |
|
Tagság megszűnésére irányuló megállapodás |
A tagság megszűnésére irányuló megállapodást szükséges, kereshető formátumban. |
4. INC_BE – DORA rendelet szerinti incidensbejelentési kötelezettségek kiszervezése harmadik fél szolgáltatónak 4.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
A jelentős IKT-vonatkozású eseményekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettséget a DORA
rendelet 19. cikk (5) bekezdésével összhangban kiszervező intézményt a kiszervezésre vonatkozóan az MNB felé bejelentési kötelezettség terheli, amelynek főbb szabályait az (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási
rendelet 6. cikke határozza meg.
A kiszervezés bejelentése teszi lehetővé, hogy az ERA-n az intézmény nevében a megbízott harmadik fél incidenst tudjon bejelenteni az intézmény nevében.
4.2. Az adatszolgáltatást az intézménynek az ERA-ban a Szolgáltatások menüpont alatt a DORA incidens bejelentés/ Küldő intézmény /Új felvétel menüpont alatt szereplő kérdések megválaszolásával kell teljesítenie, melynek kitöltésére az alábbi előírások vonatkoznak.
4.2.1. Adatmezők
Új küldő intézmény
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Küldő intézmény: |
A mező adatkészlete rögzített.
Küldő intézménynek a bejelentési kötelezettséggel megbízott szervezetet kell kiválasztani.
A megbízott szervezetnek az MNB Regisztrációs Adatbázisában (RegDb) a DORA incidens bejelentés szolgáltatásra jóváhagyott regisztrációval kell rendelkeznie. |
|
LEI-kód: |
A küldő intézmény (megbízott) jogalany-azonosító (LEI) kódja. (A LEI-kód egy 20 alfanumerikus karakterből álló egyedi kód, az ISO 17442-1:2020 szabvány alapján.) |
|
Kapcsolattartó neve (Megbízó oldali): |
A bejelentéssel kapcsolatban a megbízó oldaláról kereshető kapcsolattartó személy neve. |
|
Kapcsolattartó email (Megbízó oldali): |
A bejelentéssel kapcsolatban a megbízó oldaláról kereshető kapcsolattartó személy email-es elérhetősége. |
|
Kapcsolattartó telefon (Megbízó oldali): |
A bejelentéssel kapcsolatban a megbízó oldaláról kereshető kapcsolattartó személy mobil telefonszáma. |
|
Érvényesség kezdete: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), amelytől a jelentős IKT-vonatkozású események bejelentését a megbízott ellátja. |
|
Érvényesség vége: |
Azon dátum (éééé.hh.nn), ameddig a jelentős IKT-vonatkozású események bejelentését a megbízott ellátja.
Amennyiben a szerződés határozatlan időre kerül megkötésre, a mezőt üresen kell hagyni. |
|
Szerződés (.pdf Max 15MB) |
A jelentős IKT-vonatkozású események bejelentési kötelezettségének kiszervezésére vonatkozó szerződést szükséges feltölteni.
A rendszer egy (pdf formátumú) dokumentum feltöltését engedi, melynek mérete maximum 15 MB lehet. |
5. IKT_ROI – IKT szolgáltatói nyilvántartás (RoI)
5.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
A DORA
rendelet 28. cikk (3) bekezdés első, illetve negyedik albekezdése alapján az intézmény köteles a harmadik fél IKT-szolgáltatói által nyújtott IKT-szolgáltatások igénybevételéről szóló szerződésekről egyedi, valamint szubkonszolidált és konszolidált szinten információnyilvántartást (register of information, ROI) vezetni, és azt az MNB rendelkezésére bocsátani.
Az információnyilvántartásra vonatkozó részletszabályokat az (EU) 2024/2956 bizottsági végrehajtási
rendelet tartalmazza.
5.2. Az adatszolgáltatást az intézménynek az ERA-ban a Szolgáltatások menüpont alatt a DORA szolgáltatói nyilvántartás / Információ nyilvántartás alatt elérhető űrlap benyújtásával kell teljesítenie, melynek kitöltésére az 5.2.2. alpontban szereplő előírások vonatkoznak.
5.2.1. Az űrlap az ERA rendszerben a Szolgáltatások menüpont alatt található DORA szolgáltatói nyilvántartás – Információ-nyilvántartás cím alatt érhető el. Az űrlap mezőinek ellenőrzése a „Validálás” gombbal lehetséges.
5.2.2. Adatmezők
Adatok
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
Egyéni/konszolidált |
A mező adatkészlete rögzített.
Amennyiben az intézmény olyan információnyilvántartást kíván bejelenteni, melyet az egyedi szervezet szintjén vezet, az „Egyéni” opció kiválasztása szükséges.
Amennyiben az intézmény olyan információnyilvántartást kíván bejelenteni, melyet szubkonszolidált vagy konszolidált szinten vezet, a „Konszolidált” opció kiválasztása szükséges. |
|
Konszolidációba bevont intézmények neve |
A mező kitöltése akkor kötelező, ha az intézmény konszolidált adatszolgáltatást tesz, mely esetben a konszolidációba vagy szubkonszolidációba bevont intézmények nevét szükséges megadni. |
|
Excel fájl |
Az (EU) 2024/2956 bizottsági végrehajtási rendelet szerint vezetett információnyilvántartás felöltése szükséges.
A rendszer egy (excel formátumú) dokumentum feltöltését engedi, melynek mérete maximum 12 MB lehet.
A rendszer hibaüzenet ír ki, ha a feltöltött dokumentum formátuma nem megfelelő vagy a megengedett fájlméretnél nagyobb. |
|
Alap valuta |
A mező adatkészlete rögzített.
Az intézmény pénzügyi beszámolója elkészítéséhez használt pénznemet szükséges kiválasztani, azaz annak meg kell egyeznie az intézmény által a pénzügyi beszámolójának elkészítéséhez használt – az adott esetnek megfelelően – egyedi, szubkonszolidált vagy konszolidált szinten. |
6. IKT_KTG Jelentős IKT-vonatkozású események által okozott költségek és veszteségek összesített éves becslése
6.1. Adatszolgáltatási kötelezettség
6.1.1. A DORA
rendelet 12. cikk (10) bekezdése alapján a mikrovállalkozásnak nem minősülő intézményt jelentési kötelezettség terheli az MNB felé a jelentős IKT-vonatkozású események által okozott költségek és veszteségek összesített éves becsléséről.
6.1.2. A bejelentést minden év január 31. napjáig kell megtenni, az előző lezárt naptári évre (előző év január 1. – december 31. közötti időszak) mint tárgyévre vonatkozóan.
6.1.3. Az intézménynek a becslésbe bele kell foglalnia minden olyan IKT-vonatkozású eseményt, amelyet – a kiváltó októl függetlenül – az (EU) 2024/1772 felhatalmazáson alapuló bizottsági
rendelettel összhangban jelentősnek minősített, és
b) minden olyan eseményt, amelyre vonatkozóan az intézmény az előző tárgyévekben a DORA
rendelet 19. cikk (4) bekezdés c) pontjával összhangban zárójelentést nyújtott be, és amely az adott tárgyévben számszerűsíthető pénzügyi hatást gyakorolt az intézményre.
6.1.4. Az intézménynek az összesített éves költségeket és veszteségeket a következő, egymást követő lépések alkalmazásával kell megbecsülnie:
a) az okozott költségek és veszteségek becslése a 6.1.3. alpont szerinti minden egyes jelentős IKT-vonatkozású esemény vonatkozásában külön-külön, az (EU) 2024/1772 felhatalmazáson alapuló bizottsági
rendelet 7. cikk (1) és
(2) bekezdésében meghatározott költségek- és veszteségtípusok figyelembevételével;
b) a pénzügyi visszafizettetések – megtérülések – becslése a 6.1.3. alpont szerinti minden egyes jelentős IKT-vonatkozású esemény esetében, az (EU) 2025/302 bizottsági végrehajtási
rendelet II. mellékletében meghatározottak szerint (4.14. adatmező);
c) a jelentős IKT-vonatkozású események által okozott bruttó költségek és veszteségek, valamint a pénzügyi visszafizettetések – megtérülések – összesítése.
6.1.5. A becslések alapjaként az intézménynek azokra a költségekre, veszteségekre és pénzügyi visszafizettetésekre – megtérülésekre – kell hivatkoznia, amelyek az adott tárgyévre vonatkozó pénzügyi kimutatásaiban, például az eredménykimutatásaiban vagy adott esetben felügyeleti jelentéseiben szerepel. Becsléseiben az intézménynek az olyan számviteli céltartalékokat is Ittfigyelembe kell vennie, amelyek pénzügyi kimutatásaiban szerepel (pl. az adott tárgyév eredménykimutatása). Amennyiben nem állnak rendelkezésre pontos adatok, az intézménynek a becsléseit a lehető legnagyobb mértékben más rendelkezésre álló adatokra és információkra kell alapoznia.
6.1.6. Az intézménynek az előző évre vonatkozóan benyújtott becslésben szereplő költségekre és veszteségekre vonatkozó kiigazításokat bele kell foglalniuk azon vonatkozó tárgyév becslésébe, amelyben a kiigazításokat elvégzi.
6.1.7. A bejelentést abban az esetben is teljesítenie kell az intézménynek, ha
a) a tárgyévben nem keletkezett költsége és vesztesége jelentős IKT-vonatkozású eseménnyel kapcsolatban, vagy
b) az adott tárgyév vonatkozásában nem minősített egyetlen IKT-vonatkozású eseményt sem jelentősnek vagy a 6.1.3. b) alpont szerint az előző tárgyévben bekövetkezett jelentős IKT-vonatkozású esemény az adott tárgyévben számszerűsített pénzügyi hatást nem gyakorolt az intézményre.
Ezekben az esetekben az intézménynek nemleges jelentést kell beküldenie.
6.2. Adatmezők
|
Adatmező megnevezése |
Kitöltési előírások |
|
|
Jogalany-azonosító |
Az intézmény jogalany-azonosító (LEI) kódja. (A LEI-kód egy 20 alfanumerikus karakterből álló egyedi kód, az ISO 17442-1:2020 szabvány alapján.) |
|
|
Pénznem |
A jelentős IKT-vonatkozású események által okozott költségek és veszteségek bejelentéséhez használt pénznem, melyet az ISO 4217 szabvány szerinti pénznemkódok alapján szükséges feltüntetni (pl. EUR, HUF). |
|
|
IKT-vonatkozású események sorszáma |
A jelentős IKT-vonatkozású események sorszáma, 001-gyel kezdődő, növekvő számsorozat. Annyi sort szükséges felrögzíteni, ahány jelentős IKT-vonatkozású eseménnyel kapcsolatban szolgáltat adatot az intézmény.
Azon jelentős IKT-vonatkozású eseményt is fel kell rögzíteni, amellyel kapcsolatban nem keletkezett költsége és vesztesége az intézménynek.
A tárgyévre vonatkozó teljes összeg megadásra szolgáló sorban ezen mező üresen hagyandó. |
|
|
Az eseményről szóló záró jelentés benyújtásának időpontja |
A DORA rendelet 19. cikk (4) bekezdés c) pontja szerinti zárójelentés ERA rendszer DORA Incidens bejelentés szolgáltatáson keresztüli beküldésének időpontja, éééé.hh.nn óó: pp:mm formátumban.
A tárgyévre vonatkozó teljes összeg megadásra szolgáló sorban ezen mező üresen hagyandó. |
|
|
Az esemény hivatkozási száma |
A DORA rendelet 19. cikk (4) bekezdés c) pontja szerinti zárójelentés beküldésekor használt, az intézmény által kiadott egyedi hivatkozási kód (2.1.-es mezőben megadott).
A tárgyévre vonatkozó teljes összeg megadásra szolgáló sorban ezen mező üresen hagyandó. |
|
|
Az esemény által okozott bruttó költségek és veszteségek a tárgyévben |
A jelentős IKT-vonatkozású eseményből fakadó, bruttó közvetlen és közvetett költségek és veszteségek teljes összege, ezer egységnek megfelelő pontossággal. |
|
|
Az esemény által okozott visszafizettetések a tárgyévben |
A visszafizetések (megtérülések) teljes összege, ezer egységnek megfelelő pontossággal. |
|
|
A tárgyévre vonatkozó teljes összeg |
A tábla első sorában a tárgyévre vonatkozó, az egyes IKT-vonatkozású eseményekhez megadott bruttó költségek és veszteségek, valamint visszafizettetések teljes, összesített összegét szükséges feltüntetni, külön a bruttó költségek és veszteségek, és külön a visszafizettetések vonatkozásában. |
|
