18/2008. (VI. 13.) PM rendelet

1. §² E rendelet határozza meg

2. §³ (1) A függő, valamint független biztosításközvetítői tevékenység gyakorlását lehetővé tevő függő, valamint független biztosításközvetítői hatósági vizsgának és az ahhoz szükséges képzésnek az e rendelet feltételeinek megfelelő képzés és vizsga fogadható el.

(2) A függő, illetve független biztosításközvetítői tevékenység gyakorlását lehetővé tevő hatósági vizsga letételéhez azon képzés fogadható el, amelyet

(3)⁶ A pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: Hatóság) jegyzéket vezet az (1) bekezdésben meghatározott képzést és vizsgáztatást végző képző szervekről.

(4) A Hatóság által vezetett jegyzék azon feltételekkel rendelkező szerveket tartalmazza, melyek

(5) A hatósági képzés az 1. számú mellékletben meghatározott vizsgatárgyak ismeretanyagának oktatása révén a függő biztosításközvetítői vizsgára, a 2. számú mellékletben meghatározott vizsgatárgyak ismeretanyagának oktatása révén a független biztosításközvetítői vizsgára történő felkészítést biztosítja.

(6) A képző szervekről vezetett jegyzék tartalmazza:

(7)⁸ A képző szerv a (4) bekezdésben és a (6) bekezdés a) pontjában foglaltak változását a Hatóságnak a változástól számított 8 napon belül bejelenti.

(8) A képző szerv jegyzékben foglalt adatait a tevékenység ellenőrzése, valamint egyéb hatósági, bírósági eljárásban történő felhasználás céljából a Hatóság a képző szerv jegyzékből való törlését követően 5 évig megőrzi.

3. § (1) A képző szervnek rendelkeznie kell képzési programmal.

(2) A képzési program tartalmazza:

(3)⁹ A képző szervnél oktatóként az a személy foglalkoztatható, aki

4. § (1) A képző szerv a képzésen részt vevő mindazon személyek részére igazolást állít ki, akik a nyilvántartás szerint igazolt módon az oktatott vizsgatárgyhoz rendelt óraszám legalább 80%-ában a képzésen részt vettek.

(2) Az (1) bekezdés szerinti igazolás tartalmazza:

(3) A képző szerv – a képzésen részt vevő személy beleegyező nyilatkozata birtokában – az (1) bekezdés szerinti igazolásról és a jelenléti nyilvántartásról az igazolás kiadását követő 2 évig nyilvántartást vezet.

5. § (1)¹⁰ A jegyzékben szereplő képző szervek által szervezett képzést és vizsgáztatást, a képzés és vizsgáztatás az e rendeletben, a vizsgaszabályzatban foglalt feltételeknek megfelelő lebonyolítását a Hatóság ellenőrzi. Az ellenőrzés annak vizsgálatára irányul, hogy a jegyzékben szereplő szervezet folyamatosan teljesíti-e az e rendelet, valamint a vizsgaszabályzat szerinti követelményeket.

(2)¹¹

(3) A Hatóság törli a jegyzékből a képző szervet, ha

6. § (1) A képzés időpontjairól és a képzéssel kapcsolatos egyéb tudnivalókról a képző szerv az internetes honlapján nyújt tájékoztatást.

(2) A képző szervek jegyzékéről, elérhetőségéről, a képzések időpontjairól a Hatóság az internetes honlapján nyújt tájékoztatást.

7. § (1) Hatósági vizsgát az tehet,

(2) A függő biztosításközvetítői hatósági vizsga az 1. számú mellékletben meghatározott „pénzügyi és biztosítási piac szereplői”, a „biztosításszakmai alapfogalmak” és a „biztosítási szerződésjog” vizsgatárgyakból áll. Valamennyi vizsgatárgyból a vizsgát egyidejűleg kell letenni.

(3) A független biztosításközvetítői hatósági vizsga a 2. számú mellékletben meghatározott „pénzügyi és biztosítási piac szereplői”, a „biztosításszakmai alapfogalmak”, a „biztosítási szerződésjog” és a „független biztosításközvetítői alapismeretek” vizsgatárgyakból áll. Valamennyi vizsgatárgyból a vizsgát egyidejűleg kell letenni.

(4)¹³ Függő biztosításközvetítői hatósági vizsgával, illetve az R. 2. mellékletében szereplő, 20. sorszámú, „Biztosításközvetítő (függő és független)” megnevezésű részszakképesítéssel – vagy ennek megfelelő – függő biztosításközvetítő szakképesítéssel vagy részszakképesítéssel rendelkező biztosításközvetítő a vizsga megszerzését követő 2 éven belül – a képzés teljesítése nélkül – a 2. számú mellékletben meghatározott független biztosításközvetítői alapismeretek vizsgatárgyra vonatkozó önálló különbözeti vizsga sikeres letételével független biztosításközvetítői tanúsítványt szerezhet.

8. § (1)¹⁴ A Hatóság által kijelölt vizsgabiztos kizárólag az a természetes személy lehet, aki felsőfokú végzettséggel rendelkezik, továbbá vagy biztosítási szakjogász képzettséggel rendelkezik, vagy biztosítónál, biztosításközvetítőnél, államigazgatási szervnél vagy közigazgatási hatóságnál pénzügyi, vagy gazdasági területén vagy biztosítók, biztosításközvetítők, szaktanácsadók szakmai érdekképviseleti szervénél legalább 5 éves biztosításszakmai tapasztalatot szerzett.

(1a)¹⁵ A vizsgabiztosok tevékenységének e rendeletben, továbbá a vizsgaszabályzatban foglalt feltételeknek való megfelelését a Hatóság ellenőrzi. Az ellenőrzés annak vizsgálatára irányul, hogy a vizsgabiztosok folyamatosan teljesítik-e az e rendelet, továbbá a vizsgaszabályzat szerinti követelményeket.

(1b)¹⁶ Ha a Hatóság az ellenőrzése során a vizsgabiztossal szemben az e rendelet, vagy a vizsgaszabályzat megsértését állapítja meg – így különösen vizsgabiztossá válására vonatkozó szabályok megsértése, etikai vétség, kötelezettségszegés esetén –, vizsgabiztosi kijelölését visszavonhatja. Akivel szemben a hatóság ismételt vagy súlyos jogszabálysértést, vagy a vizsgaszabályzat ismételt vagy súlyos megsértését állapítja meg, vizsgabiztosnak nem jelölhető ki.

(2)¹⁷ A vizsgabiztos nem működhet közre a vizsgáztatásban annál a képző szervnél, akivel munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban áll.

(3)¹⁸ Vizsgabiztos nem lehet olyan személy, aki a vizsgázó a Polgári Törvénykönyvről szóló törvény szerinti hozzátartozója, illetve aki a vizsgázó hatósági képzésében részt vett.

(4) A függő és független biztosításközvetítői hatósági vizsga előre meghatározott helyszínen és időben, számítógépes vizsgaprogram igénybevételével vagy írásban, magyar nyelvű feleletválasztós feladatlap kitöltésével tehető le.

(5) A képző és vizsgáztató szervnek rendelkeznie kell a képzés, illetve a vizsga helyszínén az azon részt vevők létszámának megfelelő számú számítógéppel, illetve a szükséges számítógépes programokkal.

(6)¹⁹ A hatósági vizsga időtartama alatt a vizsgahelyiségben kizárólag a vizsgázók, vizsgabiztosok, a vizsgáztatást ellenőrző személyek tartózkodhatnak. A vizsgahelyiségben a vizsga időtartama alatt a vizsga biztonságos lebonyolítása érdekében a vizsgabiztos engedélyével segítő személy is tartózkodhat, ha vele szemben nem állnak fenn a (3) bekezdésben foglalt kizáró okok.

(7) A hatósági vizsga a 7. § (2)–(3) bekezdéseiben meghatározott vizsgatárgyak alapszintű szakmai ismeretét kéri számon.

9. § (1)²⁰ A vizsgára történő jelentkezést, a kitöltési útmutatóval ellátott jelentkezési lapot – a tervezett vizsga helyszínének és előzetes időpontjának megjelölésével – a képző szerv útján a Hatósághoz kell benyújtani a vizsga megjelölt előzetes időpontját legalább 15 nappal megelőzően.

(2)²¹ A jelentkezés az 5. számú mellékletben megjelölt jelentkezési lap kitöltésével történik, amelyhez csatolni kell az érettségi bizonyítvány hiteles másolatát, vagy a 7. § (1) bekezdés b) pontjában meghatározott, a munkáltató által kiállított, biztosításszakmai tapasztalatra vonatkozó eredeti igazolást. A jelentkezési laphoz csatolni kell továbbá a 11/A. §-ban meghatározott vizsgadíj megfizetésére vonatkozó igazolást, valamint – a 7. § (4) bekezdésében meghatározott személyek kivételével – a képző szerv által kiállított, a 4. § (1) bekezdésében meghatározott igazolást. A vizsgára jelentkező a jelentkezési lapon köteles nyilatkozni a vizsgaszabályzat elfogadásáról és arról, hogy hozzájárul a természetes személyazonosító adatainak a Hatóság általi kezeléséhez.

(3)²² Ha a benyújtott jelentkezés nem felel meg e jogszabály rendelkezéseinek, vagy más okból kiegészítésre vagy kijavításra szorul, a Hatóság a jelentkezést a hiányok megjelölésével hiánypótlásra a hatósági vizsgára jelentkező részére a képző szerv útján visszaküldi, és egyben figyelmezteti az ismételt hiányos benyújtás következményeire. Az ismételten hiányosan benyújtott jelentkezést a Hatóság elutasítja.

(4)²³ A Hatóság minden vizsgára jelentkező részére a jelentkezéstől számított két hónapon belül köteles vizsgaidőpontot biztosítani, és arról a jelentkezőt a képző szerv útján írásban értesíteni.

(5) A vizsgán az a jelentkező vehet részt, akinek a Hatóság a jelentkezését elfogadta, és eleget tesz az e rendeletben meghatározott feltételeknek.

(6)²⁴ A vizsgára jelentkező helyszíni azonosítása személyi igazolvány, vagy személyazonosságot igazoló más – arcképes – igazolvány adatai alapján történik.

(7)²⁵ A Hatóság köteles szükséges számú, de havonta – augusztus és december hónapok kivételével – legalább két vizsgát szervezni, és azok előzetes időpontjait legalább 3 hónappal előre, közlemény formájában az internetes honlapján közzétenni.

10. § (1) Sikertelen vizsgát követő újabb vizsgára történő jelentkezés az 5. számú mellékletben megjelölt jelentkezési lap megfelelő kitöltésével történik, amelyhez csatolni kell a vizsgadíj újbóli befizetésére vonatkozó igazolást.

(2) A hatósági vizsga akkor sikeres, ha a vizsgázó a feladatok megoldására adható összpontszám legalább 75%-át elérte.

(3)²⁶ A függő és független biztosításközvetítői hatósági vizsga sikeres letételét a 3. és a 4. számú melléklet szerinti tanúsítvány igazolja, melyet a Hatóság a vizsgajegyzőkönyvek beérkezését követő 8 napon belül állít ki. A Hatóság az általa a 3. és a 4. számú mellékletnek megfelelően kiállított tanúsítványokról és a vizsgázókról – azok beleegyező nyilatkozatai birtokában – nyilvántartást vezet.

(4)²⁷ A vizsgáról vizsgajegyzőkönyvet kell készíteni, melyet a vizsgabiztos a vizsgát követő munkanapon továbbít a Hatóság részére. A vizsgajegyzőkönyv tartalmazza a vizsgázók nevét, aláírását, a vizsga helyszínét, kezdő és befejező időpontját, a vizsgabiztos, a vizsgáztatást ellenőrző személyek aláírását, a vizsga eredményét vizsgázók szerint. A vizsgajegyzőkönyv tartalmazza továbbá a felfüggesztett vizsgázó nevét, a felfüggesztés okát és a körülményekre vonatkozó rövid ismertetést.

(5) A Hatóság érvényteleníti annak a vizsgázónak a vizsgáját, aki a vizsgát a Hatóság félrevezetésével, hamis adatok közlésével, illetve jogszabályban meghatározott feltételek hiányában vagy a vizsgáztatás szabályainak megsértésével tette le. Amennyiben a tanúsítványt a Hatóság már kiadta, úgy intézkedik annak visszavonásáról.

(6)²⁸ Az elveszett vagy megsemmisült tanúsítvány pótlására igény esetén a Hatóság a nyilvántartása alapján másodlatot állít ki, amit az igénylő az 5. számú mellékletben meghatározott – vizsgaidőpontban érvényes – személyes adatainak megadásával igényelhet.

(7)²⁹ A vizsga lebonyolítására vonatkozó szabályokat tartalmazó vizsgaszabályzatot a Hatóság elkészíti és a honlapján közzéteszi. A függő és független biztosításközvetítői képzéssel és hatósági vizsgával kapcsolatos egyéb tudnivalókról a Hatóság a honlapján közleményt tesz közzé.

(8)³⁰ A vizsga sikeres letételét igazoló tanúsítványokra a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló 2004. évi CXL. törvény hatósági bizonyítványra vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

11. §³¹ A hatósági képzéssel, illetve vizsgával kapcsolatban felmerült sérelem esetén a tudomásszerzéstől számított 8 napon belül a képző szervnél benyújtandó kifogásnak van helye. A képző szerv a kifogást – annak beérkezésétől számított 8 napon belül – megküldi a Hatóságnak, kivéve, ha a képző szerv a kifogás tárgyát képező intézkedését visszavonja, illetve a kifogásnak megfelelően jár el. A Hatóság a kifogás beérkezésétől számított 30 napon belül a kifogást megvizsgálja, és annak eredményéről értesíti az érintettet.

11/A. §³³ (1) A függő biztosításközvetítői hatósági vizsga díja hatezer forint, a független biztosításközvetítői hatósági vizsga díja kilencezer forint, a különbözeti vizsga díja háromezer forint.

(2)³⁴ A vizsgadíjat a jelentkező a Hatóság 19017004-01770000-30901002 számú számlájára fizeti be, a közlemény rovatban a jelentkező neve és a biztosításközvetítői hatósági vizsgadíj megjegyzés feltüntetésével.

(3)³⁵ A Hatóság a vizsgadíjat igazgatási szolgáltatási díjbevételként számolja el.

11/B. §³⁶ (1)³⁷ Ha a jelentkező a hatósági vizsgán nem vesz részt, a képző szerv útján a Hatósághoz a vizsgaidőpontot 3 nappal megelőzően írásban benyújtott kérelemben kérheti a vizsgadíj visszatérítését. A Hatóság a vizsgadíjat visszatéríti, ha a kérelem határidőben megérkezik.

(2)³⁸ Ha a vizsgázó a hatósági vizsgán önhibáján kívüli váratlan okból nem jelent meg, az akadály megszűnésétől számított 10 napon belül, de legkésőbb az elmulasztott vizsgaidőpontot követő 2 hónapon belül írásban benyújtott kérelemben – a körülményekre vonatkozó igazolás csatolásával – kérheti a vizsgadíj utólagos visszatérítését, vagy térítésmentesen új vizsgaidőpont biztosítását.

12. § E rendelet a kihirdetését követő harmadik napon lép hatályba.

12/A. §³⁹ A pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági képzés követelményrendszeréről és a hatósági vizsgáról szóló 18/2010. (IV. 29.) PM rendelet 22. és 23. § által módosított rendelkezéseket a hatálybalépését követően indult képzések és vizsgák esetén kell alkalmazni.