• Tartalom

2014. évi XV. törvény

2014. évi XV. törvény

a bizalmi vagyonkezelőkről és tevékenységük szabályairól1

2014.02.25.

A nemzetközi versenyképesség fejlesztése, a bizalmi vagyonkezelői tevékenység és a bizalmi vagyonkezelési jogviszonyok átláthatóságának biztosítása, a közpénzek, a vagyonrendelők, a kedvezményezettek, hitelezőik és egyéb harmadik személyek védelme, valamint a szektor hatékony ellenőrzése érdekében az Országgyűlés a következő törvényt alkotja:

I. Fejezet

BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK

1. A törvény hatálya

1. §2

2. Értelmező rendelkezések

2. §3

II. Fejezet

A BIZALMI VAGYONKEZELŐ VÁLLALKOZÁS MŰKÖDÉSÉNEK FELTÉTELEI

3. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás működésének szervezeti feltételei

3. §4

4. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás működésének személyi feltételei

4–5. §5

5. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás működésének tárgyi feltételei

6–8. §6

III. Fejezet

A HIVATAL ENGEDÉLYEZÉSI ÉS NYILVÁNTARTÁSI ELJÁRÁSA

6. Az engedély kiadása

9–11. §7

7. Az engedély visszavonása

12. §8

8. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozások nyilvántartása

13–16. §9

9. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozások tevékenységének engedélyezésével és nyilvántartásával összefüggő díjak

17. §10

10. A hivatal eljárása

18. §11

IV. Fejezet

A NEM ÜZLETSZERŰEN ELJÁRÓ BIZALMI VAGYONKEZELŐVEL LÉTREJÖTT BIZALMI VAGYONKEZELÉSI JOGVISZONYOK NYILVÁNTARTÁSA

11. A bizalmi vagyonkezelési jogviszony bejelentése

19–21. §12

12. A bizalmi vagyonkezelési jogviszonyok nyilvántartása

22–26. §13

13. A bizalmi vagyonkezelési jogviszonyok nyilvántartásával összefüggő díjak

27. §14

14. A bizalmi vagyonkezelési jogviszony bejelentési bizonyítványa

28. §15

15. Betekintés a bizalmi vagyonkezelési jogviszonyok nyilvántartásába

29. §16

16. A hivatal eljárása

30. §17

V. Fejezet

A BIZALMI VAGYONKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG ENGEDÉLYEZÉSI FELTÉTELEINEK VALÓ MEGFELELÉS RENDSZERES ELLENŐRZÉSE

17. Az ellenőrzés általános szabályai

31. §18

18. Az ellenőrzési eljárás

32–35. §19

VI. Fejezet

A BIZALMI VAGYONKEZELŐ VÁLLALKOZÁS BIZALMI VAGYONKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG VÉGZÉSÉNEK SZABÁLYAI

19. A tevékenység végzésre vonatkozó szabályok

36. §20

20. Előzetes tájékoztatás

37. §21

21. Előzetes tájékozódási kötelezettség

38. §22

22. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás belső nyilvántartásai

39–41. §23

23. Titoktartás

42. §24

24. Önszerződés és kettős megbízás teljesítésére irányuló jognyilatkozatok korlátozása
lakossági ügyfél vonatkozásában

43. §25

25. Kiszervezés

44. §26

26. A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás hasznosítási kötelezettsége

45. §27

VII. Fejezet

A BIZALMI VAGYONKEZELŐ VÁLLALKOZÁS JOGUTÓD NÉLKÜLI MEGSZŰNÉSE ESETÉN ALKALMAZANDÓ EGYES ELJÁRÁSOK

27. A jogutód nélküli megszűnésre vonatkozó szabályok

46. §28

VIII. Fejezet

ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK

28. Felhatalmazó rendelkezés

47. §29

29. Hatálybalépés

48. § (1) Ez a törvény – a (2)–(5) bekezdésben foglalt kivétellel – a kihirdetését követő napon lép hatályba.

(2) A 70. §, 72. § (1) bekezdése, 81. §, 86. és 87. § 2014. március 14-én lép hatályba.

(4) A 73. § (1), (3), (15) és (17)–(19) bekezdése 2014. április 1-jén lép hatályba.

(5) Az 59. § (3) bekezdése 2014. május 1-jén lép hatályba.

30. Az Alaptörvény sarkalatosságra vonatkozó követelményének megfelelés

49. §30

31. Az Európai Unió jogának való megfelelés

50. §31

32. Módosító rendelkezések

51–52. §32

53. § (1)–(2)33

(3) A Vht.

a)34

b) 307. § (2) bekezdés d) pontjában az „ellátására” szövegrész helyébe az „ellátására és panaszügyintézésére”,

c)35

szöveg lép.

54–58. §36

59. § (1)–(2)37

(3)38

(4)–(7)39

60–69. §40

70. §41

71. §42

72. § (1)43

(2)44

73. § (1)45

(2)46

(3)47

(4)–(14)48

(15)49

(16)50

(17)–(19)51

(20)–(27)52

74. § A polgárok személyi adatainak és lakcímének nyilvántartásáról szóló 1992. évi LXVI. törvény

a)53

b) 29. § (9) bekezdésében a „betöltött” szövegrész helyébe a „be nem töltött”

szöveg lép.

75–76. §54

77. § (1) A Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB tv.)

a) 1. § (5) bekezdésében az „a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény” szövegrész helyébe az „a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény” szöveg,

b)–e)55

lép.

(2)56

78–80. §57

81. §58

82–84. §59

85. § Az autópályák, autóutak és főutak használatáért fizetendő, megtett úttal arányos díjról szóló 2013. évi LXVII. törvény

a) 8/A. § (1) bekezdésében az „autópályák, autóutak és főutak használatáért fizetendő, megtett úttal arányos díj” szövegrész, és a 8/B. § (1) bekezdésében a „használati díj” szövegrész helyébe az „útdíj”,

b) 8/B. § (2) bekezdésében az „a használati díj” szövegrész helyébe az „az útdíj”

szöveg lép.

86–87. §60

1. melléklet a 2014. évi XV. törvényhez

A bizalmi vagyonkezelő vállalkozás tájékoztatásának kötelező tartalma:

1. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás cégneve, székhelye, központi ügyintézési helye, egyéb elérhetőségei, cégjegyzékszáma, adószáma, nyilvántartási száma, engedélye kiadásának, nyilvántartásba vételének időpontja, képviselőinek neve és beosztása, vezető állású személyei felsőfokú végzettségének és szakmai gyakorlatának fennállása, minősége, megszerzésének ideje, időtartama,

2. a hivatal neve és levelezési címe, a hivatal engedélyezési és ellenőrzési jogkörének, feladatainak lényege, valamint az arra történő kifejezett figyelemfelhívás, hogy a hivatal a bizalmi vagyonkezelési tevékenység tekintetében az engedélyezési feltételek fennállásának ellenőrzésén túlmutató felügyeletet nem gyakorol,

3. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás állandó jelleggel, kiszervezés keretében teljesítéshez igénybe vett szerződő partnereinek (különösen letéteményes, könyvvizsgáló, befektetési tanácsadó, vagyonértékelő, biztosító) cégneve, székhelye, központi ügyintézési helye, egyéb elérhetőségei, cégjegyzékszáma, adószáma, nyilvántartási száma, képviselőinek neve és beosztása, engedélye kiadása, nyilvántartásba vételének időpontja,

4. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás gazdálkodásának és működésének szabályai, feltételei, különösen összeférhetetlenségi szabályzatának lényege,

5. az ügyfél által a bizalmi vagyonkezelő vállalkozással való kapcsolattartás során használható nyelvek, az ügyféllel való kapcsolattartás módja, eszköze, az ügyfél számára végzett, illetőleg nyújtott, a vagyonkezelési tevékenységről szóló tájékoztatás gyakorisága, időzítése és jellege, költsége,

6. a leendő szerződő fél által átruházandó vagyontárgy kezelésének – különösen polgári jogi – szabályai, a bizalmi vagyonkezelési szerződés bizalmi vagyonkezelő vállalkozás által alkalmazott feltételei, különösen

6.1. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás ügyfél vonatkozásában fennálló érdekképviseleti kötelezettségéből fakadó, különösen

6.1.1. a bizalmi vagyonkezelési szerződés ügyfél számára legkedvezőbb teljesítésével,

6.1.2. a kezelt vagyon állag illetve érték megóvásával,

6.1.3. a kezelt vagyon óvatos hasznosítással,

6.1.4. önszerződéssel, kettős megbízás teljesítésére irányuló jognyilatkozatok megtételével,

6.1.5. kiszervezéssel, indokolt költség okozásával

kapcsolatos részkötelezettségek, és egyéb törvény alapján ügyfélt megillető jogok, terhelő kötelezettségek,

6.2. a kezelt vagyonba tartozó vagyontárgyakkal való rendelkezés tekintetében a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás rendelkezési – különösen mérlegelési – jogának lehetséges és eltérő rendelkezés hiányában fennálló terjedelme,

6.3. a vagyonkezelés – különösen a kezelt vagyon megóvása, hasznosítása – során érvényesülő célkitűzések, a kezelendő vagyonba tartozó vagyontárgyakkal kapcsolatos legfontosabb kockázati tényezők, különösen a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás mérlegelését korlátozó kockázati szintek, annak megállapítási módja és a vagyonkezelő rendelkezési jogát érintő egyéb, lehetséges korlátok,

6.4. a kezelt vagyonba tartozó vagyontárgyak állagának, illetve értékének megóvását, hasznosítását biztosító, szokásos intézkedések, a likvid eszközök tartására használható devizanemek, kiválasztásuk szempontjai,

6.5. a szerződésben meghatározott, az ügyfél által átruházott kezelt vagyonba tartozó vagyontárgyak, megóvása, hasznosítása vizsgálatának gyakorisága és a vizsgálat módszere,

6.6. a bizalmi vagyonkezelési jogviszony megszűnésének módjai, ezek, illetve korlátozásuk ügyfélre gyakorolt legfontosabb joghatásai,

6.7. a bizalmi vagyonkezelési szerződésben foglalt egyes kikötések alkalmassága arra, hogy megakadályozzák a bizalmi vagyonkezelő vállalkozást a bizalmi vagyonkezelési szerződés ügyfél számára legkedvezőbb módon történő teljesítési kötelezettsége teljesítésében,

6.8. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás hasznosítási kötelezettségének teljesítése:

6.8.1. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás hasznosítási céljai körében a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás esetleges – különösen földrajzi vagy iparági – szakosodása, valamint tőke-, illetve jövedelem növelési céljai,

6.8.2. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás által kínált hasznosítási módokkal kapcsolatos tudnivalók, ideértve azok ügyfélre gyakorolt legfontosabb joghatásait,

6.8.3. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás által leggyakrabban hasznosítás során – akár közvetve – igénybe vett eszközkategóriák típusa (pl. értékpapír, ingatlan),

6.8.4. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás haszonszámításának, megállapításának módja, ideje, egyéb feltételei, a hasznosítási módokhoz kapcsolódó kiszervezés szükségessége illetve lehetősége, ezek kockázata és különösen az a viszonyítási érték, amelyhez képest az ügyfél által átruházott kezelt vagyon haszna meghatározásra kerül,

6.8.5. a haszon kedvezményezettnek való kifizetésének feltételei,

6.8.6. az egyes kezelt vagyonba tartozó vagyontárgyak (portfolióelemek) kezelt vagyonhoz viszonyított legnagyobb és legkisebb aránya,

6.8.7. a hasznosítás minden esetleges korlátozása,

6.8.8. a kezelt vagyon devizában tartható aránya,

6.8.9. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás kezelt vagyon terhére történő hitelfelvételének szabályai,

6.8.10. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás által alkalmazott viszonyítási számok (indexek) számítási módjának bemutatása,

6.9. az ügyfél ellenőrzési joga gyakorlásának rendje, különösen az ügyfél által megtekinthető belső szabályzatok, a szabályzatokba való betekintés rendje,

7. a bizalmi vagyonkezelési szerződés megkötésével, teljesítésével – ide értve a kiszervezést is – kapcsolatosan a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás vagy harmadik személy (ide értve közjogi jogalanyokat is) részére teljesítendő minden díj és költség, ideértve bármilyen díjat, (közvetítői) jutalékot (vagyontárgyanként és várható szokásos jognyilatkozatonként), hozzájárulást, devizaátváltási árfolyamkülönbséget, valamint közterhet, amelyet a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás a kezelt vagyonból, vagy az ügyféltől von le vagy számol el (a továbbiakban: teljes ár), valamint a teljes ár elszámolásának, levonásának a módjáról,

8. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozásnak a kezelt vagyon megóvására illetve a haszonra vonatkozó kötelezettségvállalása esetén nyilatkozat arra vonatkozóan, hogy külön ennek biztosítására szolgál-e pénzügyi biztosíték,

9. a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás által kezelt vagyonokkal végzett gazdasági tevékenységei a gazdasági tevékenységek egységes ágazati osztályozási rendszerében használt kódok feltüntetésével,

10. azon releváns feladatok és tevékenységek felsorolása, amelyekre a bizalmi vagyonkezelő vállalkozás harmadik személyt kiszervezés keretében igénybe vehet, szokás szerint igénybe vesz.

1

A törvényt az Országgyűlés a 2014. február 13-i ülésnapján fogadta el. A kihirdetés napja: 2014. február 24.

2

Az 1. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

3

A 2. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

4

A 3. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

5

A 4–5. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

6

A 6–8. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

7

A 9–11. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

8

A 12. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

9

A 13–16. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

10

A 17. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

11

A 18. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

12

A 19–21. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

13

A 22–26. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

14

A 27. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

15

A 28. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

16

A 29. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

17

A 30. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

18

A 31. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

19

A 32–35. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

20

A 36. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

21

A 37. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

22

A 38. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

23

A 39–41. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

24

A 42. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

25

A 43. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

26

A 44. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

27

A 45. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

28

A 46. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

29

A 47. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

30

A 49. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

31

Az 50. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

32

Az 51–52. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

33

Az 53. § (1)–(2) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

34

Az 53. § (3) bekezdés a) pontja a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

35

Az 53. § (3) bekezdés c) pontja a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

36

Az 54–58. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

37

Az 59. § (1)–(2) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

38

Az 59. § (3) bekezdése a 48. § (5) bekezdése alapján 2014. május 1-jén lép hatályba.

39

Az 59. § (4)–(7) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

40

A 60–69. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

41

A 70. § a 48. § (2) bekezdése alapján 2014. március 14-én lép hatályba.

42

A 71. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

43

A 72. § (1) bekezdése a 48. § (2) bekezdése alapján 2014. március 14-én lép hatályba.

44

A 72. § (2) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

45

A 73. § (1) bekezdése a 48. § (4) bekezdése alapján 2014. április 1-jén lép hatályba.

46

A 73. § (2) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

47

A 73. § (3) bekezdése a 48. § (4) bekezdése alapján 2014. április 1-jén lép hatályba.

48

A 73. § (4)–(14) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

49

A 73. § (15) bekezdése a 48. § (4) bekezdése alapján 2014. április 1-jén lép hatályba.

50

A 73. § (16) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

51

A 73. § (17)–(19) bekezdése a 48. § (4) bekezdése alapján 2014. április 1-jén lép hatályba.

52

A 73. § (20)–(27) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

53

A 74. § a) pontja a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

54

A 75–76. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

55

A 77. § (1) bekezdés b)–e) pontja a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

56

A 77. § (2) bekezdése a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

57

A 78–80. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

58

A 81. § a 48. § (2) bekezdése alapján 2014. március 14-én lép hatályba.

59

A 82–84. § a 48. § (3) bekezdése alapján 2014. március 15-én lép hatályba.

60

A 86–87. § a 48. § (2) bekezdése alapján 2014. március 14-én lép hatályba.

  • Másolás a vágólapra
  • Nyomtatás
  • Hatályos
  • Már nem hatályos
  • Még nem hatályos
  • Módosulni fog
  • Időállapotok
  • Adott napon hatályos
  • Közlönyállapot
  • Indokolás
Jelmagyarázat Lap tetejére