2019. évi XLIX. törvény indokolás
2019. évi XLIX. törvény indokolás
a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló
2017. évi LIII. törvény módosításáról szóló 2019. évi XLIX. törvényhez
2017. évi LIII. törvény módosításáról szóló 2019. évi XLIX. törvényhez
ÁLTALÁNOS INDOKOLÁS
Az európai uniós előírások alapján a pénzintézetek kötelesek ügyfeleik azonosítása érdekében további ügyfél-átvilágítási intézkedéseket tenni. A Magyar Bankszövetség jelezte, hogy határidőig az ügyfelek egy részénél az átvilágítási folyamat nem zárul le. A magyar emberek érdekében a törvényjavaslat célja, hogy kellő időt biztosítson az eljárások lefolytatására, ezzel megakadályozva azt, hogy több mint egymillió ügyfél esetén a banki tranzakciók 2019. június 26-a után bármilyen akadályba ütközzenek.
RÉSZLETES INDOKOLÁS
Az 1. §-hoz
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.), amely 2017. június 26-án lépett hatályba, kiegészítette azon adatok és nyilatkozatok körét, amellyel a szolgáltatóknak rendelkezniük kell ügyfeleik átvilágítása érdekében. A 2017. június 26-án már meglévő ügyfélkör esetében az esetlegesen hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlására a törvény egy 2019. június 26-ig tartó két éves átmeneti időszakot biztosított a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak (pl. hitelintézet, befektetési vállalkozás, biztosító, pénzügyi vállalkozás stb.).
Az elmúlt időszak sajtó és egyéb jelzései alapján úgy tűnt, hogy a határidőt a hitelintézetek nem teljesítették. Ezt támasztja alá az is, hogy a Magyar Bankszövetség erre irányuló jelzést küldött, amely szerint a 2019. június 26-i határidőre az ügyfelek érzékelhető százaléka nem kerül azonosításra. Ennek okán a Javaslat módosítja ezen rendelkezést és 2019. október 31-ig meghosszabbítja a már meglévő ügyfélkör esetében az esetlegesen hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlására előírt határidőt. Ezen új határidő a nagyszámú érintettség miatt biztosíthatja a Pmt. ezen rendelkezésének megfelelő végrehajtását.
A Javaslat a meghosszabbított határidőn belül történő hatékony végrehajtás és a még szükséges ügyfél-átvilágítási intézkedések megfelelő elvégzése érdekében egy új értesítési kötelezettséget is bevezet, mely szerint a szolgáltatók a Javaslat hatálybalépését követő 3 napon belül tájékoztatják azon ügyfeleiket, akik esetében a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítás még nem történt meg egyáltalán vagy teljeskörűen. A szolgáltató tájékoztatási kötelezettsége egyrészt lehetőséget teremt a szolgáltató számára az egyértelmű, ügyfél-specifikus figyelemfelhívásra, másrészt az érintett ügyfélkör egyértelműen tudomást szerez a Pmt. módosított 79. § (1) bekezdésében foglalt, a hiányzó adatok és nyilatkozatok pótlására vonatkozó kötelezettségéről és annak 2019. október 31-ig történő meghosszabbításáról.
Fontos felhívni a figyelmet, hogy az Európai Unió jelentős erőforrásokat követel meg a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának hatékony megakadályozása érdekében a szolgáltatók és az ügyfelek viszonylatában. A nemzetközi elvárások szempontjából is kiemelkedő jelentőségű, hogy az Európai Unió pénzmosás elleni irányelvei és a pénzmosás elleni nemzetközi sztenderdek is előírják, hogy nem csak az új ügyfelek esetében lépnek előtérbe egyes új és erősebb szabályok, hanem átmeneti idővel a már meglévő ügyfelekre is ki kell terjeszteni az előbb említett erősebb ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazását.
A 2. §-hoz
Hatályba léptető rendelkezést tartalmaz, mely szerint a Javaslat a kihirdetése napján 18 órakor lép hatályba.
- Hatályos
- Már nem hatályos
- Még nem hatályos
- Módosulni fog
- Időállapotok
- Adott napon hatályos
- Közlönyállapot
- Indokolás