13/2022. (XI. 11.) GFM rendelet

„(3) E rendelet alkalmazásában a fenntarthatósági tényezők a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló, 2019. november 27-i (EU) 2019/2088 európai parlamenti és tanácsi rendelet 2. cikk 24. pontjában meghatározott fogalom.”

„(1) A befektetési vállalkozás a pénzügyi eszköz esetében kellő részletességgel azonosítja a potenciális célpiacot, és meghatározza azon ügyféltípust vagy ügyféltípusokat, amelynek az igényeivel, jellemzőivel és céljaival – ideértve a fenntarthatósággal kapcsolatos esetleges célkitűzéseket is – a pénzügyi eszköz összeegyeztethető. E folyamat részeként a befektetési vállalkozás azonosítja azon ügyfélcsoportot vagy ügyfélcsoportokat is, amelynek igényei, jellemzői és céljai nem összeegyeztethetők a pénzügyi eszközzel, kivéve, ha a pénzügyi eszköz fenntarthatósági tényezőket vesz figyelembe. Ha több befektetési vállalkozás közösen alakít ki egy pénzügyi eszközt, akkor csak egy célpiacot kell azonosítani.”

„(4) A befektetési vállalkozás dönt a pénzügyi eszköznek a célpiac azonosított igényeivel, jellemzőivel és céljaival való megfelelőségéről, így különösen

„(6) A pénzügyi eszköz kialakítója megad a forgalmazást végző befektetési vállalkozás részére minden olyan információt, amelyek ezen befektetési vállalkozás által ajánlani vagy értékesíteni kívánt termék megértését és megismerését szolgálják, annak érdekében, hogy a terméket az azonosított célpiac igényeinek, jellemzőinek és céljainak megfelelően forgalmazza. A pénzügyi eszköz kialakítója a pénzügyi eszköz fenntarthatósági tényezőit átláthatóan mutatja be a forgalmazást végző befektetési vállalkozás részére, és megad minden olyan információt, ami alapján figyelembe tudja venni az ügyfél vagy potenciális ügyfél fenntarthatósággal kapcsolatos esetleges célkitűzéseit.”

„(8) A befektetési vállalkozás az általa kialakított pénzügyi eszközt rendszeresen felülvizsgálja, figyelembe véve minden olyan eseményt, amely lényegesen befolyásolhatja az azonosított célpiac számára a kockázatot. A befektetési vállalkozás mérlegeli a pénzügyi eszköznek a célpiac igényeivel, jellemzőivel és céljaival való összhangját – ideértve a fenntarthatósággal kapcsolatos esetleges célkitűzéseket is – és azt, hogy a forgalmazás a célpiac számára történik-e. A mérlegelés során azt is megvizsgálja, hogy olyan ügyfélhez, akinek az igényei, jellemzői és céljai nem egyeztethetők össze a pénzügyi eszközzel, eljutott-e a pénzügyi eszköz.”

„(1) A befektetési vállalkozás megfelelő termékjóváhagyási folyamatot alkalmaz a befektetési vállalkozás által kínálni vagy ajánlani szándékozott terméknek és szolgáltatásnak az azonosított célpiac igényeivel, jellemzőivel és céljaival – ideértve a fenntarthatósággal kapcsolatos esetleges célkitűzéseket is – való összeegyeztethetősége érdekében, és azért, hogy a tervezett forgalmazási stratégia összhangban legyen az azonosított célpiaccal.

(2) A befektetési vállalkozás megfelelően azonosítja és értékeli azon ügyfelek körülményeit és igényeit, akikre összpontosítani kíván, biztosítva, hogy az ügyfelek érdekei ne sérüljenek értékesítési vagy finanszírozási nyomásból eredően. E folyamat részeként a befektetési vállalkozás azonosítja azon ügyfélcsoportokat, amelyeknek igényei, jellemzői és céljai nem összeegyeztethetők a termékkel vagy szolgáltatással, kivéve, ha a pénzügyi eszközök fenntarthatósági tényezőket vesznek figyelembe.”

„(4) A befektetési vállalkozás a (3) bekezdés szerinti felülvizsgálat során értékeli legalább az adott terméknek vagy szolgáltatásnak az azonosított célpiac igényeivel, jellemzőivel és céljaival – ideértve a fenntarthatósággal kapcsolatos esetleges célkitűzéseket is – való összhangját és a tervezett forgalmazási stratégia megfelelőségét.”

„10. § Ez a rendelet a következő uniós jogi aktusoknak való megfelelést szolgálja: